爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
+ I  e9 ]3 u0 ?% \, k2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
, W( C- Y/ i( j" ?+ {, s
7 b: Q2 c7 Y* d0 S9 ^. t联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
! J( q6 j; l- s, M# }0 l+ n
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
4 \6 d' v$ s1 W' s3 ~0 l% a% j微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
7 r) N/ p! T4 h) q7 M+ u1 a6 CRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, @8 r% I% K3 i! b
$ m/ K/ r2 |7 l+ `$ K: C1 r4 t# ?
/ B; ]0 M; L* [: y) U
主讲人： 周学志（Frank Zhou）
: K$ B8 @; U; [7 U+ i3 g& ~' {周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
# g5 F: T. ]6 k/ C$ U  D
% s4 n7 j% v; `* l7 Y- l本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
8 O9 E8 k% G# b, }" ~$ Y2 Q
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

1 Z( k8 |$ p: m1 D2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
/ S$ G, H) A( i3 k. w! G+ i' L
3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
: [4 w5 d8 M1 d1 Z. T
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
: H( @3 `" S0 f! r+ G
5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
; X* r, n$ l! G
6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

4 ~; K3 x8 }2 N7 |, i# d8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
7 I. r5 g; E, I) E5 B# `# D" V
( B; d* [; J: ^( L) H5 ~6 x9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

' U) r2 s& O4 N0 A* z, @10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

# ]" M4 G  N, S" l/ P" U# {. L12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

0 l; ~9 q9 W+ W) P" o13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
  b9 H3 k$ m/ |+ N% d
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
9 ~3 r4 ]+ ^, {# Y& f: y( p15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

7 L: o% F6 T( \5 }* {6 @& Q) p7 v" n 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

- Q  K% m7 `. V% _6 I
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
, ^* o4 s' t+ X  @: Q% C
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
# @2 ~# H7 ?  n
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
* Y  ?5 T: H0 A" m  e$ d
3 Z3 C, W! {; O. h1 U3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
! s7 {7 q# Q3 ]/ K/ |# ~! |
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
& v7 v  _* D/ X6 p! `3 [. ?3 p9 y
7. 富过三代的传承方案，

" I2 L3 y; o$ D0 s' P; q8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
! O6 q, C8 {) T8 T6 {
10. 人寿保险如何货比三家，

9 i# {( m% y  p1 `$ E! |11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

0 P; x& U* x9 s/ Q. Y1 h( g0 m12. 私人信托的种类及功能，
# E. L$ j4 y) Y. |8 C* r  P. ~# [/ Y
* q" K/ U! v) y. C3 U, K+ j" n13. 家庭信托的规划及注意事项

; I8 m( z+ Z/ e4 q) d3 s! ]14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

) I7 m4 G4 Y" g# {3 D( F15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
' K3 o, [8 G8 N
) u, Z' w; f7 M$ K  g3 l; M+ V17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
" l- u1 S8 t$ E5 K/ H; `
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
6 R1 Y% ~0 z, b; L- U9 A2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。