2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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3 H+ y$ E$ k6 H* r% O凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

4 \/ h5 y+ D* y2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
9 M" v1 b4 Q/ Z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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3 r+ ^: e* m: q( |$ y6 p: _资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

% `; J5 W- [" i6 ~1 |6 e! zEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
' o1 g, ]- v! ^' S5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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, i; y. P% P& a' F/ C! e
  a* M' p+ @3 m! {; d8 ?. g2018 投资和养老规划  
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9 L% f( u5 h0 {1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
8 d; K6 V7 A* I& k% j8 I3 h- i2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3 u: r6 [6 Y& }% F: p" x# B& F3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
1 e+ M) k) \7 H6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
8 g  G; {: J7 E" L; b: S7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
/ H& S" e; J  S: }8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
" H5 c5 e& P" d- g# x* Q9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
. f3 |! i, D" n& x( ^; f6 C5 i10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
  L( R; \# s! m  M7 u! O12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
6 x3 Y9 c/ M$ i; ?14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
8 F& Z3 j5 m5 }2 `15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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7 n( `9 A, M3 k/ o: \1 j/ f爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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1 j4 D' x: ?3 I$ X/ L9 C& [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
. {& O' X4 |( G, |5 g( T0 u) {移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" q0 W; |1 t( o8 u3 h9 J5 p在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ K) p% j) E) B6 X* d( t家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* R3 D# e- S( j7 _已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  z$ I9 [6 c4 V  A有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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; [8 b& h9 K9 ?" m6 Z6 L
1. 遗嘱的三种形式
! K6 w  ^5 I: ^# v9 n3 N1 g2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; Q; z/ e- }# {4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
3 S2 {# C# [. s! s, H7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
6 O' q" ^3 W6 R; \: B9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 x8 @1 O+ G/ B6 d* j% q6 o12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

' X1 h4 @7 a  I6 |座位有限(20人) ，欲报从速
; X( M. j! |+ e# F( l" H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ P. }! e0 P( j1 y( y5 Q微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

5 o' F/ g( d4 i周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

. @# l7 F7 X; t4 }1 f资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
' M3 h6 W8 M: E3 k- b0 u( V长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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& _: [+ d: T2 n7 o2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

8 `# v: x6 w$ W8 O多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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