2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

& u( A1 Z/ k2 G' f; i2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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1 U# {, k2 b' S% Q- M, o凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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3 }# k: e/ {1 A* q+ b# p6 H我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
( O9 q, T- ^. U! K# {/ Y* \1 j时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
1 X, D( F% o9 {4 D  }5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ G* t% w+ I9 P9 w! ?3 ]资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
$ y# A8 v. d- F时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 C. P. c5 _/ l3 W讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. {3 \1 [# n( x5 s' ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
& t9 _8 h. Z! p* u4 K4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
6 b+ z& W& A* P* j; u& w- v10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
+ g$ U2 r. B7 i) ], F7 m4 o11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
# P; }- k3 U) i) r( Q. J" z" Z12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
/ H6 _3 V/ R2 O; W8 \14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
0 t* x4 T/ a* L) ^, O9 H9 h17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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! ?3 g3 _3 o0 Q) a* o$ `% f时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
5 b) C# K& e# b3 `7 z8 N: S讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

& X0 V' b8 P. q8 U' z如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
8 P# U6 C9 L  d/ ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& K: h4 c$ t+ A4 ~' s. w在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* C3 k5 X/ {2 \* r' z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 C6 Q1 ]/ Z3 H有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

5 G3 j" L8 h+ l. B+ t  f  e' P如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" b4 ?6 L7 y  \( g3 ?( S4. 无遗嘱的潜在问题
/ \2 j0 ?' ^7 a; _* y4 \" u" ^+ B5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  A8 z! P7 {- O7 g, \% e8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  t! d4 _, m8 l8 l+ [12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
3 W) [, ~/ s- n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

" s% [! Y. G+ B( ~" v# K加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ D' T: A2 i6 C% x- u4 N0 P特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
: t/ f/ u' \/ z  r1 N长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 J$ g; s" \/ A4 F注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
8 K: C3 `. p" ~2 Y0 N( ^* Y13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)