2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

% T: k, i5 h( R  K我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
) q# H( a/ k" C1 U2 ~& Y- b0 I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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& T& t- V8 x3 M" T资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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+ i) b* W2 x9 l5 R3 X) i. K6 R# pEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 ~1 e% ^: U! s1 B/ ]& C讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- w* y) v& x5 @& h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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6 u/ c3 m  h, e9 \) I" v  _1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
8 q. |* {, y# ?8 m6 S* {; d" Q2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
2 _: n9 m  O1 R" x4 M2 j3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
1 o( {' v2 z# a+ R/ K: Y4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
, L9 R0 E3 \# O! y7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
; L; \9 ~9 J5 r, m& n8 L10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
# _; G1 g" ]1 Z5 R) K11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
5 n/ O! T; S7 e; }6 Z14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
. `4 Z! q% a  G6 Y) h2 _0 M4 I1 |15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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7 G  V0 W' J& T& i7 l爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

/ V7 N, k: e, b! b( ?# |* A/ ~时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
1 d9 @3 M1 x; ^+ |2 F9 M讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

8 g' \# H. E; ~% C$ H- X如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 D" ~; I. j& A9 Z( E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% u1 s& f( s8 |8 \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 n7 {% y% I  V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

0 r, h2 b1 t' H7 E$ i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
$ w8 r3 C8 f- I, p+ p2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 \9 @" P4 y5 ~, h: e+ `' C4. 无遗嘱的潜在问题
) h' G. z0 V4 k4 g5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
! ]' G- P3 P. ?2 p/ Q9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; ^6 l* U( o! D6 f( G" s2 m. A10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! d* Y+ b% P! x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# t2 N  g2 ]6 t: N' s12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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0 X: K1 J0 h4 i( [座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
1 ]' a  `0 d1 z' `) }1 L" t" d$ Z. U, UEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

( n/ _2 f( U1 z- e加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ C8 `2 h5 y* P特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
# a7 W4 T* |% h9 e" ^  X长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
+ z( l* e& @/ r! l; x13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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