2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

/ A! |4 X9 h: e7 b( r  p$ _2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

/ `' y# S& P# }凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
+ l7 n8 X4 |/ v. J/ w9 r
0 }( i6 b; p3 M4 m9 k* r我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划

) {5 L2 _; C5 SEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
0 X4 J" G' G% b4 v讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

! b8 }- B* S! N! F( k+ R8 |Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- O2 \3 i8 P' w) {$ |  R讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
/ I  Z; G: n4 _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

) E" x2 K+ X7 ?. I/ `7 b
3 T# m: x3 a, L+ v8 B2 b2 a2018 投资和养老规划  
3 l6 {+ M3 N# }: p, V/ A
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
* p- N* z, g% T6 \2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
0 c# K5 Y4 b) J6 n" R5 O3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
  U* J- `& u. ?8 x5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
$ R0 @( m3 l3 G5 R5 ~! o6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
4 j% ~1 ?4 @( m3 l8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
8 C0 b0 K% s4 G- |10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
6 B0 t8 _* t' h  v11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
& H# ]) r9 {) t% {% c$ e14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
8 Z# x! Z2 {4 b9 e1 j16. 2018年投资市场分析
  t6 O1 T+ }# [2 x: G17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
# b& Z: [7 H8 P$ T3 N, U% w6 s6 f5 ]

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% _2 \. D: M( e4 D  c3 r" T讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
# y' B9 m7 M. R0 z5 I8 B) m* y* t
& ~  Y. s2 h8 j6 W( H如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! k  G8 P! Q3 U1 l1 o5 z3 R+ ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- {6 L2 W6 ?0 z7 o" _! m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

: v9 x! O5 t" [6 g8 ~. Z5 T( c% i4 z
( f7 D0 k) \" w, e/ `' e0 G1. 遗嘱的三种形式
1 u" j" Z+ P/ x3 K: r* a2. 如何制定免费遗嘱
6 v8 B, H6 }# G6 s" X2 F, V! {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ A; e1 S5 {4 C4 L) q6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
# h5 K3 U/ z* y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' y" ]& m& t1 j10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, C0 x/ w) N$ s4 P( V11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
) w/ Q/ o& W, R5 G) ~: Z
座位有限(20人) ，欲报从速
- d1 s# R$ j" B0 g! J(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
1 \' T8 R; H% w/ v6 d. C' nEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
/ ^( G7 P  f3 I/ d! H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

- c: f1 ^" H8 d# S周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
: O8 A1 B; D8 n4 m: q2 c长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

# l+ q1 r* w6 w9 ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

" q6 X" S! |! c% {9 a5 c$ N3 [多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
8 v, ]7 P% i, M/ V* x0 F  L13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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