2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

: b+ ]' |; F8 U; R6 v* _" ~/ S2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
& N. u8 M; \) E# C
# P& i! q7 w3 Q4 R" x, ?. X凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
& l4 a+ {+ b6 `! p+ G. H
: c, R$ U" b2 y' I" q6 V0 c  H( R我们将在上午和下午举办两场讲座
! S2 a+ `% `$ N! f( M6 N( d
8 d; I' y7 M8 Z2 b: {: {9 a  D- q/ R2018 投资和养老规划
. B* I* {6 ]$ Q$ U" |" e. p" _
" f% Q; i& [& g( ?Edmonton 爱德蒙顿
9 Q1 B  H# z; f4 s* I5 @4 j时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

1 F# M$ S( Z3 r# j3 c/ C" O资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
- |! |$ D% @$ ^, J0 k. a. y0 s7 T, q时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

1 F' ?; g6 g7 K7 X
% t  L$ }# W5 j4 \9 n& p  J2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
1 _. b( G) Q* o) O+ ~2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
5 u* R) \3 h3 J( u, I; v0 x0 D3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
* z/ J. g# u! ^8 r* \5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
! k1 a0 E  M! K- R% h6 z; h7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
+ a) j, L: N  g" E8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
7 X2 }  F" W0 K* B8 F  r4 |& q4 H11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
2 B2 |- ?$ G# F- u$ u- r& j13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
, `9 r5 R& }$ @& Y( f' m14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
; I' I8 [) K0 t7 u15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

/ w# Q6 W0 U' j
爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
' M6 v& M1 f4 i( q% i5 t
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 w) h; T* y# {. K: f6 R4 p( I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 q, ^& P: x: j) ^7 o遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

  D, X$ T9 ^/ [6 ~" o% u- o: a如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
- k, J9 O  P5 w/ s; V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- U# T" b" y( P$ p在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 q' u$ W: ~; w, `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' q$ g- B: L1 R2 H1 N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 W2 a/ I# E: w现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: ^6 g( F0 d: L1 s9 }" @
% L9 h5 B* U: n3 C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
7 `8 W1 q  h4 U7 C8 e( J5 ^; ]9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 T$ Y: P9 f5 i/ `% j6 u: d7 J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
3 |- f3 V8 p8 |: Y, j- T
# y, K' p; {" o; s. l. Z8 ~座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
( f3 d0 a" r! z& XEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
: j* P! h/ b" C2 H4 m电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  h8 E. e  Z$ l+ e6 G
周学志（Frank Zhou）
2 W( P: q" J+ n3 j5 ]/ k
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
, i# M/ O* m' c  [# a; u; x4 _
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 k  y! u& o+ D$ R( f) V  Y# R特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! d: d) A  D. N, t6 r' m. v! P注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& _+ |+ ]( _* z* T
* ^5 T) w4 p: j5 {2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
3 c3 Z8 U2 U- Z8 e7 v8 D! R' W$ K
多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
5 k0 H7 X4 ]/ Z2 }
, y' U& l9 x# J