2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

! }, H* {! o0 K" W( y- ^7 }8 u4 `5 }Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
# {  S$ A, c  `( I4 a! v讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

: O" K2 k( N4 G  ~" o3 y& ^资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

" I8 b; D/ }# v" i) jEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
/ v3 H* ~3 O2 s1 |# z" Y2 i; c讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
1 _! d5 W" G1 T+ H# `# h: \5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ K1 B# H/ b7 U2018 投资和养老规划  
* [" Z, V  g; `, r& h7 o/ G
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
- i9 n2 t% l  F/ r; v5 `6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
2 K: V5 p4 |) w2 h- @" U! a; l* O  O8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
6 O1 x+ ]& s8 J10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
" d* u$ G  @- ^5 c- {0 |+ [( C* Q* B11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
; ^0 k: P/ {9 u5 S' {3 q12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! c- B0 a% o& ?7 r8 [% s1 g6 F+ i13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
( S$ M$ q6 r9 {% v6 D14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
+ z+ `# ]. l% _6 {0 y8 P2 Z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
+ i9 E) c: Q+ q( L0 X讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 `5 ?$ N# V2 R% `5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. F5 p; F0 i* b3 t; S/ x$ c' s在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

" [+ z; B0 Z* e+ ]1 A6 z5 T
7 H% W8 B5 a  ^: W' e1. 遗嘱的三种形式
6 z$ }+ B* A2 C3 f+ \- o+ r2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
! f- g. P% G1 a# L5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* O) U$ T: O4 ?9 _! U1 B8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
3 c- F# X: Y7 P3 h) A3 F9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& v& P, B- F* h6 v% g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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% z0 \: r3 P9 L" T7 u& {  F座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
! M. ^4 L( {4 j! C- t' H8 q$ J- }. ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

. d% A- y6 P4 `' }周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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2 W8 b/ |- x) |/ R5 D资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 X* H2 N' {/ z7 c2 s% J& Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 F4 y; S) N' T( o: R(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
5 m% [3 C2 A, p) Y1 W1 B长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
. u  A- ]* s% N! z$ r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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" _. L. J/ L( I0 \) `! }$ N& k4 L+ v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)