2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

. V3 v9 F! o5 d凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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& O: F2 _. f" d/ K我们将在上午和下午举办两场讲座
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; g7 Z/ D/ E2 B2018 投资和养老规划

4 ^% ?" H9 F  C# }Edmonton 爱德蒙顿
) \, `1 [3 g7 m/ c( D时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
, e" U$ }4 r, s讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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8 v4 }5 ]; Q' q5 O; v! D: L7 q资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
9 |% y+ u4 L) ^3 X( w& \7 y/ c时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
8 A# R2 w! y* M  `* I7 I0 r" L( d4 |5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  

) w/ @$ b! \. ?0 i0 w7 \; V; I1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
# Y$ v* F( j" X+ {& l* C2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
* ^0 ?; w& Z* H! h3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
2 D) z" p; `# {  R( f2 k6 c+ t7 B! w7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
- `7 }( I9 v! Q) f( P5 L" ?4 J8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
/ X" ]1 o9 X- c5 i8 N9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
, b6 Q% V# o3 e% B  k: U# R( C10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
- o7 Q* M# B' F3 w1 B" _11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
) D' z! v( S* K  E# n& g3 e% i+ K12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
' `/ t2 _" H. x9 Q  g; l14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
8 D1 @: l9 v. z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
( X! E3 ^3 T- m, A+ H1 P17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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+ E; y9 j1 S2 t时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ Y: i" I6 L7 h( J9 m& }8 Q% \遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

" c( C6 M! Z" ]# Y2 v; G/ z6 Y如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
2 N& S1 G$ E; O移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: l* `% w* k+ \" r5 W* T4 s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 t3 R( [- X! Z: F, g7 o3 a+ c在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: w; }7 U- `+ p; X2 O* t# o已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 Y6 `7 _$ \  Y* k3 F- p  a2 H. h3 a5 ?/ N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
/ z. o) i. A# s( L! r: {现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

7 k2 O: J( B7 q" g$ \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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; ^& ]$ v' l( Z- u8 R* U0 k如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. I) C# D+ t) L& S; t4 e3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ u6 U0 P0 _, O4 i* ^6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 X  ~- L8 y7 K' w( n" z1 J8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 n% G$ q+ D5 }9 u; _3 h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  s0 b5 w1 _5 @  [' T% A; f11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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% U( B. }7 @; g) m& G$ V座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
/ a6 F, y1 _- t) N3 h. M联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
6 `, M  j$ I3 ^& F  |4 BEmail: xuezhi001@hotmail.com
) q9 U3 a0 R) P/ B8 i4 V微信号：frankz559
! ]5 c+ D: g1 |1 o3 z. W电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
1 J) Q4 b: E8 w2 J9 o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

/ k, S! P6 R5 V9 [加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

8 {- K2 |+ [( T5 h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ s9 @$ G# h7 ]7 u4 i特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ ?6 ?6 B1 C% b- Z2 G" |3 `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)