2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
% [# M6 V' G* M
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
( V. L) B7 W. ^: L
我们将在上午和下午举办两场讲座

2 h& l. N1 n6 g& Y% o2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
, J* \0 `+ v9 h6 A( T/ J讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
- {9 c  I8 {- r/ y" x! v& }5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, c7 {( o8 t0 G! u2 f
  x7 w1 v6 H: E! X- `资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
8 o- T/ |& z0 V4 e9 K
Edmonton 爱德蒙顿
9 ?6 b6 F3 c3 g时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 T" x/ m7 x2 Q! F8 m

$ N- O2 h! K( H& K$ a+ g" Q# J2018 投资和养老规划  

. C2 C3 B( O. {- S# N& p1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
( Z/ \4 w  g6 O. Y4 J' |2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
8 I6 b; \" M; h& ~. u; O4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
1 c" j: e- r& X5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
) V3 `" q/ w7 {/ n12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
, K/ E8 o0 _$ z3 A15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
% Q5 e9 {0 x4 M17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

4 w1 ^8 K, {" R; v: b/ y" {8 Y; |$ L
) t+ J* n  q, P- n. [爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. d4 w& H: @& O$ n+ j8 S# E! Y! u讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 _/ N) |/ S2 p! p! N7 a9 p& ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

0 Q0 ]* X/ S! f0 p9 D如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
% H, W. i8 k( H  ]9 D移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 @6 L2 F7 g" {1 w1 \+ P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 |, T% T# A4 {( T' G) M& J. u有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% f  O) T) |) I; C# y$ F) ?
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
2 ?/ T' D8 o- |' U
3 I4 h4 i9 p* m: P/ e+ C如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

+ [9 Q. K$ E8 j1 ]
$ P* f( z; o" N5 |1. 遗嘱的三种形式
' Z2 O# v# }6 S2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 g( z/ T! ^' k/ l% ]10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! w2 K/ N9 b/ f: ^- @12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
8 j6 O' L1 B0 G( P+ [
座位有限(20人) ，欲报从速
3 Z( ]  T4 T  e: |(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
% r. x/ ]% X: w. oEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. W: |- |+ U: R6 k4 Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 V: c7 ~) V- }4 q
周学志（Frank Zhou）
8 X$ q0 A/ ~2 w
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
9 U+ |, k( I' k& V
  X0 A8 ?% _  P# {+ _$ s资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 p! H) i  L( {. Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 ?. t( p% B; F$ H' G(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
- a/ ~- [9 q1 X长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

! a+ F5 f# y* l4 s. s; y: l多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
+ R- e# ]" q, `5 j1 f: r+ c13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
+ i; r: a# @, @' q1 X
1 _7 c; l" u+ p