11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

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11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

9 p' w+ s7 O5 }: q" ^5 m时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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: E9 W0 Q; |  h从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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  D! \5 i/ ]! o如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
- ]' c! l" |- K# f/ z9 [移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
  Y& M  h6 s* D7 y* n3 |5 L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' s. I  V3 ^  l( X在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
; Y8 M: h9 [+ }# i, T- k家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& O) E4 U# u6 g: Y/ ^2 u1 s& V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- G8 Z. w" S% G有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


+ l3 W, P4 I4 X9 x5 c; y! [1. 遗嘱的三种形式
/ g; R& r0 H- r% d. B( t8 W1 ?8 _2. 如何制定免费遗嘱
) Q- ?; k) f7 B" A. h3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
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2 y- }3 ?9 j4 Y1 x8 \1 B" a" q( h8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 E# }4 r5 k; O2 D$ K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! M1 W1 P. B. B% d10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
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& x! C( \* o; y6 }7 j# R0 B& t12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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/ X9 m0 p9 g- s& K# t7 v$ a座位有限(20人) ，欲报从速
7 k9 Q) x5 b) s5 F4 Y2 ?5 m: e(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 S. P- r: J+ i3 n% q* r8 H微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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( q8 b7 [- e# d资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 N: j- s: k4 W/ W$ n  G: j3 l特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! C0 L$ J0 L  N长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: P- O8 U- V+ X, u2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

+ `- d4 A7 I7 U9 V: O) H加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ A0 A$ C+ |' |4 b, B( p! ?永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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( R2 U# R% r5 _2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。