11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

8 Y) i7 a7 M' |$ S& G) F时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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7 z1 K7 J( t3 }6 K2 ^4 K从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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# F' G+ {( U$ G: s* F1 l, [0 ]如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 b2 i1 U' B& Q: o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- h3 C4 G: H5 ^4 q* o1 m+ T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ b  {9 P2 ]4 D0 I3 N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ O: }5 j: a+ v, w) E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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, q$ S( e/ y! V4 `( n在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! W0 M& B1 b8 f: ~! D/ S* N
9 G8 \; c6 u! s1 ^; q: b如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
' z5 P& v+ n$ a! j( R2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
1 }6 u2 S/ Z& n8 r8 w) B7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 D5 K6 z4 M/ V" P7 e8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 U& L8 h, @: `11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
. P. K$ y3 T8 q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


% Q# \# Z) h' f7 h8 O& a9 Y座位有限(20人) ，欲报从速
9 u5 [, y& A( Z" E(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
( o' J6 T* i0 q& D7 P微信ID：zhouxuezhifrank
' w" ]5 Q: G. |& }7 ]; }电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

. U4 k& y- Z3 M- u( `) J$ a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" @8 _7 r9 a0 H  X. B+ [! O注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- C& Y# b, t. ^$ w3 V4 |长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" P- {" _* E7 K: A# n. d; p9 N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' J/ `3 R! G- _1 J( N8 d0 s, G3 @永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
" P% z: m: H8 l$ h$ q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

1 Q: i! }* ], @& Y3 r( b: I
$ o' Z5 |0 M- K, t- V2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。