11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
1 o! d; ^0 Q. J; e* X1 w$ u, d1 c2 q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( F- C. f3 r0 o2 e% s/ K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& r( [9 ]1 n+ R  p" g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

/ U5 e7 }1 f. t: `( ~$ F, d! n# c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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- N. [) H; l+ {' U) s% H" c
1. 遗嘱的三种形式
3 R( w% X# c3 g2. 如何制定免费遗嘱
" r7 A) Q. b% G* q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; K1 S6 d7 I# B' o' Y6. 2017年保险税务新政的影响
9 m8 e/ Y  h6 y1 D& \( Z% J7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 V1 ]7 E. ^7 y% r8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# H9 K: A' _4 _; J" y+ \9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 H5 p* N8 @- J: C( w10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: @7 \" i. r6 T7 A/ q- W6 a2 g11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ [; p! k1 D, A: {( M12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
  `( \( @8 k5 u: q% _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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8 T& b( Y1 B/ V$ S& W( A座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 R9 j- c. u6 ?# |3 _8 p微信ID：zhouxuezhifrank
  w3 H/ m! l  R" {电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 e4 h7 E; C) x- U5 W$ E( r5 s注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; q# j/ R+ Q; Q: U# P5 S: o长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
4 V2 C7 j; Q4 U! E' @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
7 e- t% J/ W2 F4 m0 v% |. O2 C信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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5 c0 F# n3 G" a, a$ O/ o9 b2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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; _& _: J9 Q! |$ a6 k, c" {, M加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) b% E  c9 p2 k永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 M, C3 J8 t3 m) d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。