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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 - e5 k/ i" W, |- @4 p0 T
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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; t9 x+ b9 k8 P& Z4 x从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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! M7 u1 p; q F' x' v) O/ _在工作中经常会遇到这样的问题： . |+ m. I! z1 o4 x5 X3 _8 v
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险- r$ j; s2 o l
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 |" U( H& |. o8 _; p; `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 - H- e; Z3 e$ V/ S9 F
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
( |% x9 G6 R; `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 3 s% N% X# P0 J4 K/ K" Q
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ; T9 i, C9 |6 i0 h3 ~2 I
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - S" s. P8 C* s$ N: C- W4 J
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 9 N/ ]0 p/ q8 y9 w- ^8 {
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4 e$ `, K+ C4 m i1 [ U如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 4 G S' B! I0 o) y" {7 F9 O3 R
2. 如何制定免费遗嘱 / A# O# T6 x& T; g
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 ~2 X7 {1 m0 W# K4 Y) b0 z% _
4. 无遗嘱的潜在问题" @1 g/ ~) x/ ^) w5 {: G
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& c) Q: k$ x/ s; ~8 I, h6. 2017年保险税务新政的影响
" J& ?! j8 F, x6 }7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 [' h; T8 e% g E- ?8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# I0 [* l( s) W* T4 ?+ a" N9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ! V* [- {8 f7 Z. h1 \" l6 S
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* B, `5 c( u* ^6 o, B! Z11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ x6 V5 u4 y& L# o& k9 h" @12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）2 [/ r3 \! F% @ q$ R; G
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
" u `( A5 G6 E' K' l. I230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W82 U& L, Q4 T' N$ G8 `; Q7 \' N8 M
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 i a5 o) z% }6 Q- EEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 t% s2 ]/ r, y, C微信ID：zhouxuezhifrank
7 a) r! c" Q+ r( C6 Z电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 \9 c$ F) i$ P0 R* Z/ i$ L$ ]Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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2 }6 j. ]' o0 M- X; q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ P( P H! E+ I4 s3 y: z' ~! ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 Z- w4 z( ^; k2 E# H特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' r) ?( E9 n$ ?长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 0 z/ s( R( D2 k
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
' D6 D4 H9 R8 T6 i w; M8 a信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& j" R- P( z! R# i9 C( n# a# `3 |! @: {4 U" o) m
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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; ~ v( E% G8 N& Z# @+ S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ x$ x* \" j1 X( g8 n8 k9 J永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( Y/ n( ~. R1 h6 R
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' }9 C9 q% |3 k$ B7 p百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 J- A0 K6 q8 m$ V, o# R
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, ?- w4 r% j1 ~" v( K- i& G2 m: A2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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5 f, r0 _* m/ U4 r(780)722-5918, (403) 804-6688,
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+ {' A3 p; N9 M; r% qChartered Life Underwriter (CLU)
% P3 Q+ F7 S! k3 X/ @' mCertified Financial Planner (CFP), C" ~$ Z: Z& x; u8 u4 U/ K
MBA (Finance), RRC, EPC* k/ N5 n8 q5 }/ F5 E1 S7 a `0 o
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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