 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
4 c9 i6 h. ~. z3 Q& F0 y7 y3 u0 ~% _9 I9 z3 F X. v
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用, p7 j4 S S4 K9 u! \3 n: d
/ G1 H5 S) \- }$ u; J+ t$ |
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
4 N% R) z! a; O& ~4 I* u4 W
" B x8 B* b- x0 m0 {6 G. `" U在工作中经常会遇到这样的问题： 4 v. O* s0 v7 K% y/ p, f3 v
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 h/ ^" _0 A. v0 e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( c* }7 U, Y- V: {) ~- r
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 O% a! f( U2 ^. Q3 U N在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战$ L& X) g4 u+ c1 ~* i' L1 ^: v
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 P/ }7 ?3 [4 T0 `0 [已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 9 e$ {% U+ ^1 h. ~8 B
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ! Y/ r5 k0 V) G
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, / u0 W9 N, U' Q& d! U) E
) |1 p4 f* g Y$ L) ^- Q* W
2 f# F: r& F! J, l如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 * V* f9 `8 I/ E8 k4 s" p
3 k8 G0 @5 N8 H( o o# p4 X1 E; w5 e
1. 遗嘱的三种形式 1 P4 I; {) Q3 }
2. 如何制定免费遗嘱 ( q: A/ M' J1 ^& F& p; V
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 G, ]' N2 S } b8 z9 m
4. 无遗嘱的潜在问题 f) V" A# S& r5 V
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - h& `5 b7 ]7 X/ o' e6 \- Z8 u
6. 2017年保险税务新政的影响
* z7 Z' Z& I1 A8 J! J3 H7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" H1 F1 N% T ^& R( y) Z: T8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 Q# {- q" X4 Z" W; Q- q9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 * Q/ w; Q3 n" k4 n4 @
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 ]$ d: t; L0 l) p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 N; A0 D% [2 d" D, [12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 / b" K! O: \" x) f. y
$ Y" ?/ P7 k/ F$ }/ }! G
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ Q+ i I" b/ B2 G3 t0 O' I- q时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 b; X% A! X8 ~/ |0 `. J
( ]3 b, H9 s7 D讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)$ n) H: t* i$ L
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# F) x; @& f! _6 M/ b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ M4 W, M9 D( E# |- S9 O8 pEmail: xuezhi001@hotmail.com
* E: x ?: k% j& i/ d微信ID：zhouxuezhifrank ( r: H& S1 ~) ]! z w
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 Q+ a) r* z c, j9 WFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )( \. X7 H' V3 f. G/ ?, P3 l- p8 f! r
- x* ^4 n0 \( S3 V# m
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 Y$ |. {* k; N+ Y0 I7 B9 P0 [0 `
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- o4 Z ]5 [9 C4 C/ s+ n; ]特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 i& e5 P1 t$ {$ X
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) , p8 f5 G# c# [8 |, ]8 }
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 }% L# u' `# K7 b, v" ?) U! h信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / W/ G8 t) m8 |+ R7 D6 z
2 Z) V8 D- g( }+ \2 q
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 / i; i6 O; ]* t4 w# b/ R2 l
- F$ J7 L1 |3 ~) L4 A" y; |) Y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 - P5 o: X7 }# \/ N# j8 v
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 \+ f" t5 l; G2 o宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
5 ?4 y' m* ~5 ?百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
5 t! {! u y6 I, v2 J( }! H0 [+ I0 [
/ v+ V' ^* f3 r3 U0 S5 K1 N
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
, d, {0 c$ w3 [( J9 u # |# f: f9 v/ s0 E- d
Frank (Xuezhi) Zhou
1 m* Y3 J- `3 h # P3 b/ v# L2 P f
(780)722-5918, (403) 804-6688, 7 t ~# R' ]7 k0 D% L
- Y( u+ C3 r/ I' u+ y
Chartered Life Underwriter (CLU)
& n$ v g* O: MCertified Financial Planner (CFP)
- o: _7 M% f7 N8 R4 R, T' _MBA (Finance), RRC, EPC
_1 ]4 ]' J" N2016 MDRT Top of the Table) W4 D9 f& g; k) }; O$ c' n8 G
; G6 t, U5 Z8 h4 e8 d+ F# _- D
7 W5 h9 f6 a4 Y; T; N+ H; d& F; u |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡