Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ q) _2 T- N+ T( }6 U3 N7 {现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) O1 p# h4 R: T/ @  l0 ?$ m6 h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 d8 f: A+ o3 @4 g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 p2 m0 Q  g3 |) `; g如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
7 x, ?# q3 ~! N) V/ ^* X2. 如何制定免费遗嘱
7 d0 O" Z" Q$ W3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) l$ w& O2 d3 X( K9 H) V4. 无遗嘱的潜在问题
$ v5 d* y' b) y, F, }3 _5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 Q0 E0 R. Q) F, k2 V6 M/ p* F3 f6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 u% ?3 ^4 B- J1 X+ @0 _2 B; y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 B$ L- j, r3 |" Z7 M# e3 f10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* c$ o) p; |9 s" n2 J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 {0 N2 T5 l5 k4 S2 O( B- a, |12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, p2 }2 L- G0 J7 J, s时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
3 H4 p: `, A. |4 f联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 ]- n) T2 q: O微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 i' y6 v. u' u* e( _+ XFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

; ?/ v1 x6 u9 F5 s资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 W; ?* d; K+ d* l, J6 `- _# M特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) C' a3 d6 i4 P* `  X5 Q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
  }- s$ i" |4 w/ Z4 J信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

& i+ Z, l3 q+ e( V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' q( T! j6 I( w$ |. _永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
  z- M, d: _% S' i% v& j百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2 e9 F3 k  a' B8 y' X2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

$ V2 k& I0 G# S% {1 u0 d0 ]6 ZFrank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918,  (403) 804-6688,
+ N5 E2 w9 a+ p9 x- j) B: M; s* E
: D2 G# x- y, n+ _& r. r% C, T) pChartered Life Underwriter (CLU)
. g% J# y) }+ F3 T( r1 I9 }Certified Financial Planner (CFP)
9 F- t) u, G9 x( T' g: rMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table

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