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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 9 P0 }1 ?* Z ]" m* c
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用; j5 m) O, ` u4 Q% ^5 s
% N0 L$ n/ Z+ |* R R- G2 C9 _从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" s9 B* p! e' o. Q% M2 I, b移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险# h* O7 d: s9 ~" s" J
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, P, J v9 [+ X% O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; L- G8 v' B, E) f% `: g7 _5 q2 R在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
r# U7 U3 c& p" n6 S F家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 F% q& e5 r$ j. z7 F8 O
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. x4 V% I0 V0 l/ y$ _$ l有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 5 A# j5 G7 u: `/ A8 f! c
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 f7 ?) l, U, I% p- c
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, O# T8 D% g2 c+ T& e+ K# f6 ?如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
8 q3 F# K3 e$ X4 h2. 如何制定免费遗嘱 ) @) s* h4 S4 B5 P; P4 v. e
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, n* }8 b# i. P. p9 D. a5 {4. 无遗嘱的潜在问题
% _ Y/ ?; ?! v# H% u5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 B# S7 y- W5 u: j* M) u8 `" S) S
6. 2017年保险税务新政的影响
6 v& C. c& n# V, Z2 X. d( l7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 l" H6 x) e6 j: U8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 . S& S7 i1 H ~
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 {% N8 z! z- j7 S0 a/ c
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# \2 F3 y3 ?6 w' h11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ J* @* M8 ^7 ] P5 R% ?6 l
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 4 T1 s& A8 p: u, T2 f
2 @5 @% Z0 |: C0 }" Z% S" E4 G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）) |' ]8 \$ p) b' Y* ]2 X" C6 J
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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1 S: Z" I; l' [2 z$ R# t9 V讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; l. C+ e5 K: G/ M' SEmail: xuezhi001@hotmail.com
' J e& L1 i- W# e; [( @微信ID：zhouxuezhifrank
! L1 O* o% z. A y* J7 A, X* j C. g电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 x( [8 ^# j. \3 s
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )% F8 k' _' j; N2 y. \" O$ [
# I: v% {3 V, b资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : x) R7 n1 _2 K; q$ ^. |
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: B- ?" L, }) t& [2 S) {: V5 q特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ h$ c2 t; `) c长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( ]0 Q- o! Z4 f! b& p
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
5 p0 W+ k2 S4 U/ A% m信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% y2 z4 U$ I/ D" K永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 e. x3 Y0 A6 L$ c+ ]宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 4 g( v( {0 Q; y+ ]1 g1 f1 W, u
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 1 L8 p, e) X+ ]0 _) o9 a
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$ v9 U9 D- Q. C% R' P7 _/ ]8 f2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。$ ?3 V" D3 Y7 M( `1 O3 W" W
2 b, Q3 o5 ?5 _% o# g5 LFrank (Xuezhi) Zhou
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1 G8 N0 v; A) Z. h, n' ?(780)722-5918, (403) 804-6688,
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5 j: }3 |' H( l( p$ w7 B& s! ^Chartered Life Underwriter (CLU)
$ n# m: o9 l# n- @Certified Financial Planner (CFP)
# ^0 F; M; `* _% W' r! v t5 KMBA (Finance), RRC, EPC( t0 I; ^9 c7 Y: D( m( @0 W
2016 MDRT Top of the Table5 Q& M Z# \& M* D& j h; S
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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