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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 & O" N/ ?* \9 ~' N# V
G+ I5 k5 Q; O$ M7 T2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ! ]5 X: W; N4 b6 t
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# P7 F i3 U5 K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 ~# @$ G1 h+ A \: E1 L
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 4 b p& B1 U& s: B
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 ?+ d" I w q8 E) R e家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ b5 D" a( i: Y! b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 7 V" v4 E2 f2 _3 G2 M+ n: I
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 z# w, Q, K4 m& Y. i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ f5 g; l$ U( Z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 - g9 u7 f' }" h" }
2. 如何制定免费遗嘱
3 \' {' Z I( X3 M9 K2 \3. 制定遗嘱应该注意那些事项 7 \3 j/ j1 h+ {7 u! d8 X
4. 无遗嘱的潜在问题+ B8 p, r" h G! h
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ [( `/ ]5 ]" p2 X$ |' o9 Z6. 2017年保险税务新政的影响
: S6 m. w6 n2 ^" r* |7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) d' A; A$ C. Q: T6 Z1 N3 B8 P; n8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
+ h; Y5 T, v; l3 y& q0 V9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 4 } b! d& q: w0 K
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
?0 J0 J% W* T, n- O11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ W$ n7 D: b( G2 A- z1 P12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - K+ ?- B5 X4 {2 { S
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） t: R. P2 l1 H0 A c( G+ J
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
2 u' [ H5 j8 V$ H& U6 d3 G230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W83 C6 a2 D$ g o7 u
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 8 U5 ?) ^0 Q7 P
Email: xuezhi001@hotmail.com # j% O, C9 u8 j% N k
微信ID：zhouxuezhifrank + E4 b. S8 d# m* Q
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
0 k% e9 Z8 k, ~, a' u3 oFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )8 c* V% G+ B8 I" b. }0 ]1 u
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ a* X1 @. Z8 J, o$ `& q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 R7 [6 U, e! _. g2 y3 u' R特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 _( ], ^3 L: D4 j! g1 E% J- k8 m长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: x c9 Z2 G% w& D) B2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ( F' ^5 P" \. b7 ]' I
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , d# ]# h9 U- I. c% p7 `
! O% Q! `1 s I" H! |2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ N4 |" f5 C& a5 R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 9 @' i' b0 A# ~9 I" g
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ; z E% w6 [. ]) f j
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 5 h8 A {. Z) k" f
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou+ S5 Y! Y5 J) k" x) ^
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 S1 D" w7 y; Y. O9 n
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Chartered Life Underwriter (CLU)0 a/ E8 M \7 r; T o4 t- M1 _
Certified Financial Planner (CFP)* E7 ]9 v7 S8 s2 W( T `4 E- j
MBA (Finance), RRC, EPC; F+ P0 C9 n) M ~- D
2016 MDRT Top of the Table* q+ |2 R1 ~1 k1 H9 P. e
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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