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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 $ B$ X2 c! B# D8 c& o
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用3 I' n' f/ c) i- ^/ d
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： + B! j# A$ N$ E5 h+ m1 T% R
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险2 C! d* c" r. [) H- ]( I" c
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! q% J, ^8 P) s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 " P2 R" V' I' O) ?' i/ f- }
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战7 G+ {: X- p1 a- ]. X
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; k, X M5 A6 f/ i. c6 f
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ) ?% I5 h& S7 y" C& X
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # w; A2 O" C! _# o' g
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 I& |( ~0 P7 K8 n5 w Y
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# Z& k6 M" @0 P. @7 W! n如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 % X6 L9 w6 O2 W$ M, [# i7 E
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1. 遗嘱的三种形式 : R& v& a5 a, T: d
2. 如何制定免费遗嘱 . D, T6 A1 }$ H( c9 B4 b- z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 r$ {! h O3 `( u4. 无遗嘱的潜在问题
; ?- o2 A4 _* G3 [% @# H5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ; B" p3 f; v; L8 |* H
6. 2017年保险税务新政的影响 4 j/ `7 V8 h7 ?# L* m
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ; |' d# Y: b2 d2 \' Q& T
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! f3 O( h5 C7 ]7 M6 J2 z
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ; S$ Y# l \% l2 I& [
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : S0 Y% u, q$ p' z0 Q, [
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : r+ K* r8 q, u9 z( D+ U, Q
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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3 F) s" }7 V: @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ x; D# b: H# k1 T& X6 Y时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM : _* w6 S; h% c7 ?1 ~8 F. ?; T& k6 S
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
8 V* }: {9 |" A2 K3 w& t230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8' ?5 a# F, h2 J) w- y
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) : t. U8 e- F+ ?! V6 M# v$ |. q
Email: xuezhi001@hotmail.com
; P; ]' T$ }. H0 ~/ [- `& t微信ID：zhouxuezhifrank
( q5 W$ y! W3 k( [& i [电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % q \3 k) y2 i5 z* g; ^8 a% m
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) \3 ?9 X1 H; H: h
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 }9 [0 J e3 \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) - @! D# T, \$ E% H; ~7 A8 s
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 n0 C0 j+ u5 J9 m) Y
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 C3 b5 _) V: e+ U" \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) . r- i% Q* h! L) j' x2 E
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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7 g3 T# g. _0 _6 p4 k; ]2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 , M4 |% G2 ~6 j! ?; e" ?' V
) F$ C$ s% y- o. y1 ]加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' O; j. O6 ?0 S' U% e- |永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ U9 M" F/ u$ q w2 S宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ; d2 {' Q2 U% ^1 ^0 u, _
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ; F# \0 ^* L2 d, J! l
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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* x/ ?" Z- H; \# `) O(780)722-5918, (403) 804-6688,
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0 @- u- {4 W0 _# H. hChartered Life Underwriter (CLU)+ h. O/ V. K/ Z+ J+ @( L* ]- u
Certified Financial Planner (CFP)
5 h3 J9 S* G7 eMBA (Finance), RRC, EPC8 ^+ k: s3 v2 c2 t# @. Z/ a4 L
2016 MDRT Top of the Table W, M0 |7 w/ e
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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