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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ) Q1 b7 C1 `& f: S
2 A5 w) b5 J# e( H, D2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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2 C+ k& D9 w0 U8 a4 N6 P在工作中经常会遇到这样的问题： ! C" J9 \" F, P/ }
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险6 x5 K6 y1 Q7 L
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & ^! j% s" l' _' B# h4 Q
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. r/ s/ E3 @" g3 H% q |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战1 d7 l- d: o$ v' U; a
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; v$ M6 S& Q* p; P2 I" K6 n8 E- C
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 2 h/ j- x* v8 t+ ?+ K) W
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ ^( l) C W6 P* P0 b# l8 U
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , v* U% }3 h3 \- _& s
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1 Y5 g7 r6 C& C3 K5 q: _5 @( j w$ q1. 遗嘱的三种形式
6 e" D8 i( A8 w' w7 J" N, }& F' {2 k2. 如何制定免费遗嘱
" i/ H! _, ^9 ?) F0 H$ }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, G& @$ \! E# c4 `. n8 \/ }4. 无遗嘱的潜在问题
$ f$ I6 ^: V! C5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, d1 ?/ x7 G- [/ `: r& g4 d6. 2017年保险税务新政的影响 & z+ M% m) |: H3 g+ }1 M
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 h$ P+ K% T- d' x3 c2 X
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ a3 b& F# ? a2 }& v" w2 u9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 D" Q6 S( N- G# F3 ]' n
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * ]/ k$ U* `+ k& _+ a
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& }# n+ _8 X* E: c9 d+ s+ H# c. ?4 A12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ w. s8 c0 p4 f) o3 T6 Y7 k) L时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)4 M; z5 c7 A( V+ c3 ]- r5 `
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8- p/ H! y$ h1 j! w+ b1 K6 G6 Q6 ~2 {
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 T8 d2 r( J( Z& U$ E0 o# EEmail: xuezhi001@hotmail.com & j! v7 R5 z2 `) S' C; C
微信ID：zhouxuezhifrank % s( |) Z+ b& |6 I9 G# B' l
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 x- E: ^0 g$ n1 E- u( Y: {Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )/ t/ @: S4 D& s
0 y, P6 P8 v5 G( @# d( x+ ]3 Y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 ?8 B1 Y* M2 g. _注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 f9 M: ]; E6 Y6 _1 L+ x+ c
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) % c+ Q" ~. [* t5 u( j4 v
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
% y% F( V3 |# j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ' F/ {9 o+ { w2 ?! j
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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5 C0 U9 X9 d/ _) j- s加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* f4 c" E9 F& S! O& z y永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ }) Z9 {9 @! V; E. Z" Y0 ]- S宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
0 e8 w- N) ~8 E4 E$ A百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ' H4 u/ C4 Y, Q
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。6 u) G1 p! w. h1 a' Y* A
" @! I8 Z2 S* `, ?& i2 k6 E) rFrank (Xuezhi) Zhou: O7 {0 Q" `! J" j) Y4 {9 L
6 t4 _5 m- r- Z3 B9 A(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
3 {+ s* t& {5 ECertified Financial Planner (CFP)% \8 e" W$ \! ?, V* B
MBA (Finance), RRC, EPC- i* K4 Q0 T. J& P& z
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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