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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ' m( k4 |: |* l7 B
0 p/ I/ [, l# r v. d2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 M. s y2 w& g9 p' i. P
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 1 q! L5 O1 \5 M! g W
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在工作中经常会遇到这样的问题： 7 L& g8 O3 s5 ~- d1 S0 X+ Q+ `
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ Z# a+ d2 A4 W# B夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( N; ~& [+ t$ w
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 4 v: L x" W& S6 ^8 t8 q4 `% M% g
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战6 H0 r" s( F7 d& Q! y+ k
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 1 i' ?4 S( i4 c% r6 u- I- h$ f H
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" }- N6 E. D3 }( ?' C5 W1 |有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 3 Q& A5 i, s- u% P6 m- _1 ~3 P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & e v( d1 g0 U0 M/ f' K
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 E# f$ @# P# G2 P& s6 R
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- S+ J. e$ k5 `7 [% R* W' [: E2 Q1. 遗嘱的三种形式
, q5 n5 z1 {3 f2. 如何制定免费遗嘱 7 M2 X* _: q+ P, m- |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 p8 @% D7 K- J v- w9 h2 w) Q
4. 无遗嘱的潜在问题( |, |( M. ^- T, S3 y6 o- N
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . w( Y- F2 g3 E5 @7 r) @
6. 2017年保险税务新政的影响
( n p) d9 R8 l* C8 S, B7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 T9 L6 E8 f( P* ^$ R8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 % q, ^2 L' [, X2 g2 x
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
e, |6 I, O2 B* F4 G H10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) l* s b# O; K2 K! @. i7 z' O11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 R* r, W" m9 q. C3 w12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # E& ] m2 T4 h2 P" ^+ F
/ T3 X+ t7 e T F7 M. p: E5 A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）. T+ |& ~* @3 P* z- {
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
) t: T, E( C" `8 S& g0 R5 \# K9 \
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
& _+ x* x6 I ]+ }/ h* s230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 \. P7 r- S: D8 i w {& `& E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) v3 w) W7 T ~Email: xuezhi001@hotmail.com 8 U0 @. ^, l& F
微信ID：zhouxuezhifrank : Q$ P9 W1 ]0 d
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ }3 J5 W1 ]- w1 _" v2 ]$ [Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )) V; E4 {" ?0 ~7 x' ]
: ], v0 I6 Z; d8 k) A资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 3 f9 o! q/ u& A9 E+ x
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 s+ {( D. `! K* |
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 E% b5 L0 @+ e Q, l; \
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 y1 R1 l: J7 G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
# e; c, x. r3 q+ s U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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5 B0 u* g* i- r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ) I3 Y, ]& g: ]5 X9 ~
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 w" g+ q4 v; I- c! F* s宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 " ^. ?" X w) x" X& d
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) / j' P8 F1 h" G
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2 [' P* x, Q9 ~. B2 R2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
; d5 V4 e5 F4 m% f \/ M3 V
4 h, H% ?, e7 w(780)722-5918, (403) 804-6688, ; Y1 w) O, t- d9 D) R2 R
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Chartered Life Underwriter (CLU)
5 R M, q& E4 jCertified Financial Planner (CFP)
3 c6 C2 p; ~! wMBA (Finance), RRC, EPC
; n' u9 F. ?4 a2 G6 c4 \2 u2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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