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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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& g( ]' u+ `2 E, ]' K从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" J [0 \ K- ], n7 q0 c/ Z2 S2 V5 f* q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& D' S! h4 v( ?" i' C) @! Q1 C夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& t' g5 C V0 [3 A: _- R. k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% z! P- e o, ?) y" `5 R/ O y家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 " _2 K* @ \$ G4 ?7 H
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; u2 w" ?- ^4 g8 n( i9 R( R
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 [" B: x7 c) s# y3 Q( D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 7 x1 y" r# I6 i& Q) ^* b( z
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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0 Z0 ?' { g7 `( q, a6 _1. 遗嘱的三种形式 0 ]' R& Y) ^( ~+ N3 x7 [5 O5 S
2. 如何制定免费遗嘱
; i& b# l0 A3 x T: G b3 _* r3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! ]# u: |# X7 q* o# I% i
4. 无遗嘱的潜在问题 Z# c; h0 y( Z! l( J7 v
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ i/ u: R7 G+ E4 z6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ( k. i, T% |% V/ u: `0 u# h
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 , W$ f2 D6 z2 ?$ u
8. 2017年保险税务新政的影响
5 H. G5 g8 b4 q2 K$ g/ m9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' g8 F/ r. P6 L2 l2 v& i10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 l* ~. b v7 s! z11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . D- n/ y: O& G' F0 @% H
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 w' f: e$ ^& t2 P' k13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 }8 U3 z2 X T7 A" q" `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% @3 ]) w; L: t9 e/ P2 s15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ) K+ q! T4 ?8 _7 Y, ~: z
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % D5 T2 F2 T% T/ z
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM , u+ q+ v4 L! c" \6 V1 `
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( R' j$ K2 _- ^) B% i ^
& x+ a$ E; {+ Y. e! e座位有限(20人) ，欲报从速 3 Q3 Z3 L5 Q: E8 W
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 " T( _) y, t. ~. L: n6 r
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 S2 t' M* L- w( t& BEmail: xuezhi001@hotmail.com
' r5 J i8 r+ E/ G- H, N" G微信ID：zhouxuezhifrank - |3 l7 }( Q7 e3 e; g( t3 U
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 # d! H$ p* p4 a
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） : E$ j; v' Q/ c/ u [# i
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( ~2 H, q1 i% Y
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
7 Q2 o0 v3 `# }' f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 9 W' @. E$ ~' p" g$ v ]: D
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
+ r3 q9 t9 ~( d7 D, o- l顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
4 T v9 x% h0 z% C1 @7 a8 }加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * Y8 R, i/ m0 L# x
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 l. e% E, H& m) U" T( {# R宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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