2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

9 f; t9 n% t6 ~  g在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- C- K1 d. J& J1 V: ?6 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 D) k4 Y0 M+ A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 K) K$ c+ d3 }" j9 X2 D. @: Y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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4 C' j/ ?' S! `& c0 d9 }% q1. 遗嘱的三种形式
0 X& ^3 Z* J5 \; X, X% U2. 如何制定免费遗嘱
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5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
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8 ]2 Y* i5 X, F$ u, z# l7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
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0 [0 m  Z$ \& V% s  V$ Q8 }16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
' e$ ~$ e* Q7 P0 ^" C2 r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

, u9 Y4 \. R! w座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; e/ f. }6 m1 F! w; R- G" `4 m& L" h4 lEmail: xuezhi001@hotmail.com
, x: ?- o5 I+ Z- h( ~微信ID：zhouxuezhifrank
( m. m3 X. O4 d9 u9 S7 }电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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) Z( V8 ~% z3 N' [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 P4 B. b, |+ _, U- B注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- ]* i: D; n2 ^% G2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- m. }: ?1 s+ @3 P6 @; H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 z' f1 J9 F( ]7 F顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 I% F- [: M: k6 p! @宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英