遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
  Y5 N  @! S" O3 H: n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; U; o) \' k3 E+ p& T公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 H4 n. R8 a' Q8 Z$ R家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) B/ w, b* c! u) y5 P' E) E在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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9 h* \1 b- T1 M1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
4 p6 b5 n1 g3 V' z% B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 d2 u- c- f6 d4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; u; V3 e8 _5 T! v2 O6 f9 F' @* ~+ ~7. 海外收入，资产，企业的税务策划
, J: H8 u. v7 ?) O+ r1 }) Y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ o! Q2 G) k" T/ f) y- h9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 D* n, {5 L3 B* ~1 S% @0 N12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 w2 V8 a) [' U- }5 u0 N2 f- t13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- W% v4 [) _4 `; m时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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3 @' H6 `+ y& |( C, s7 O2 k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
& ^; _/ e' g; e* Y微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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1 t5 t: S- S0 p6 Y$ ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  u/ e6 ]; ?( T) t' X$ m8 k6 Y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 l+ [) d( w; |# R/ y1 ], p) V2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ R( t2 ~) U6 |2 z7 N) U8 \; w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# s2 d$ u- v4 x/ Z7 C6 D顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
$ h" O) M. n7 S' F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英