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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用( D& O8 i! G' E; N9 k3 j
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在工作中经常会遇到这样的问题： 9 r% u/ P$ i& q- N
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ {/ M, E8 I# S; ^- J2 \" C夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 8 U( p) S) j, H7 p7 y" C
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 / r, p) l! J$ D: O8 @/ ~- F6 D$ Y4 G
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 o) [) P8 M8 M家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 $ @% e: N$ g- [' K. v8 t& I
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 L- G9 A2 j( v
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 O$ F; Y3 O. i0 d" g _( z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ( ~; H0 B+ t3 {& E1 N
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* S8 S! ]2 [; a本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略* i) H& {) Y6 W0 l
1. 遗嘱的三种形式
( o' w& r8 A7 _# ?# W# x, U2. 如何制定免费遗嘱, ; D C0 f& H8 `4 ^# O, ]7 a9 R; _ n) ?
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- Q* q! y" q% Q4. 无遗嘱的潜在问题
# q" s0 N6 Q }5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: m4 U5 E$ Y( h: p d+ n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 + H4 Y; L6 H0 ?6 N
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
^1 l/ I" d& J8 x8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 s( o- x* H7 e; d) Z. m; Q3 b5 D9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) m! |- X1 J) v, i- g* q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较# K7 ?* f: i* H% W# t y
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ; N4 L, w1 l1 _) ~* ]5 p
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ C- }7 Q6 g* p) ~13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, Y% x4 q) i8 w$ J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
: X5 {5 q* Z4 S15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ! Q5 y7 `9 {. G( J0 r
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 & B$ U3 ^1 ^, E" ]9 l7 }
6 S- ^" y' m# {; `时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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0 h& Y/ I# ^1 X/ F- g讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) , m) p; w& r! a+ e0 u M
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 r1 r0 k# m- p% H! {, KEmail: xuezhi001@hotmail.com " r: M0 h8 g0 B2 A
微信ID：zhouxuezhifrank* F& _6 n8 Z; l" [9 Z
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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$ X- [+ o; z) E, X$ l/ _5 R主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 w1 D2 S% k w. `! `/ X6 k" _# x注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) : V4 o6 e+ }. Z$ ~
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; i6 w" o0 r$ ^* ]7 d* C2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! ]9 g h2 q: Q; Y* Q$ m- i: f2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: # L+ I% d: e) V
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 {' `. a0 W z+ N4 B加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + X4 R; x; v0 k0 h) E
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) : Y% \. {$ |! M _% X8 H& R
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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