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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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3 E j, p% _: K1 W$ d2 t在工作中经常会遇到这样的问题：
/ n9 y3 h4 Y+ J5 I4 X% C夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : A8 y# C1 ^* K
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 . n3 S8 \6 |4 l4 n3 w! h# h
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! C' U; h# u# B9 _公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 " \' ?4 R/ T8 t4 E7 M+ }: e
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ; c6 R( f: D" K8 w( `, D
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, S5 E' p6 [* |" c* }! \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + z& O+ j: L% O4 a4 q
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " h: v: P! c' K4 R8 F. S8 @
; r, T3 P/ } s! U3 M1 A* ]
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
' w5 R1 ?$ n, v- }1. 遗嘱的三种形式 $ E0 k! S8 F) N0 Y0 J& L' q
2. 如何制定免费遗嘱, * @, Y4 p9 ?, l
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ( C& X: w9 a4 U" E
4. 无遗嘱的潜在问题 1 o" ?5 X E! c T; H. o3 g
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 # S: w* D8 k# F& s0 G
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 D$ {4 h- }6 w% F
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 8 M }5 z0 k1 S8 x+ x& m
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 $ |# v! K2 J& V' S
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. u% B3 I y8 ~10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& z9 m' x! a# `11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ; P- l7 j- b7 R* b
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . s4 v! k2 ]! D& M$ V% {5 y/ F3 o/ R
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# u9 f& i8 e8 Y( j R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 6 c0 J# @; h5 y- E" |8 ~& `: l% d
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) " x, w1 X6 i( y9 o5 _3 e1 w
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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& |# J, a; Q$ `7 O4 S时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM # M& q+ ?# g) c) M6 m% ?
( o1 y2 w4 k2 Q- c7 C* y" E4 T7 i& t1 Y7 @讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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4 F9 Z- S5 W! p2 x4 H座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 Z. ~ q- i, K# m) B( SEmail: xuezhi001@hotmail.com 2 K% U$ Q0 d5 } ~$ v
微信ID：zhouxuezhifrank) a, U2 h6 U ^$ f3 i9 @$ N9 [! p4 V
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名& \! W G |; i/ L9 a o7 I
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+ V2 e& R' N2 q( t4 h4 r8 ]: f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 P6 [+ i" u! M6 _; L: ~7 p注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 8 b) `9 {3 `( r' {% p1 ]% }) p
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 4 m I0 v$ a: ^2 p4 f% U
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 3 B. n7 o1 m# }8 p8 S7 Y2 h5 G
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: % i) F8 p! n8 J. A1 |0 \0 b
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) " V/ |) P; w$ d6 C, m9 A" T K9 \
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * S q: e2 G; s: c0 s
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + o* |5 n0 o* D- u* |' y/ {
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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