遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

3 e; f2 W' |! m$ c+ s在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. H+ ?/ U: `: S" z  Y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* {' J$ M1 \5 u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" e+ g) {4 N5 x( v6 E  c6 k4 F公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! F! J; I! e6 d1 T$ Q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- L- ]2 j" F  x' t# z" P. B8 _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ S+ E6 t6 n/ A# _! M如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
' @, H$ s* u* f2. 如何制定免费遗嘱,
3 {+ T  o& g( y0 k; L! x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 t- z6 \# W0 Y) F$ B3 I+ ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 }. p+ J& Q* U10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; I& p5 V( @% K; r+ C11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 ]+ P8 V3 g& S! Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 w, k& q& X2 _( s( t: o0 m4 n14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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* h! w" v& ]0 |# R/ U时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

& n+ s! I0 j4 @6 X讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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& b! |" k4 e) b7 s- r' c座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 `9 @$ @9 o- G, |& r) ^% OEmail: xuezhi001@hotmail.com
" g% m" h. {/ e$ k3 j! V, J  h: ^微信ID：zhouxuezhifrank
& b4 j7 y$ |7 M0 [! T3 q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


4 F* k5 r& E) O  B' @4 a" ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# l9 _2 m+ j) q3 I( \注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
& I+ b! G$ O1 x( ~  _' a, F特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
  S2 x' \3 @( v5 H: B2 X3 A2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, ?5 n0 T# @$ }5 x: i+ X& _# _顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 }6 z% d; r. M, D加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 j/ O6 R; Y  f( P  w$ C  O- o永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英