国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

5 e" J/ r1 H% ]: G$ J凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

% P# F8 b9 I' S当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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5 v& N7 {% O/ X$ |" ?9 q" ?7 d如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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' {; D7 T( V& m8 X+ R本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
" v8 ~9 ~4 w# l# O$ S- G5 Y- v
0 }$ P4 \$ \" N& M% v税务优惠策略:
! Y- R+ O) M7 l5 l5 R4 e/ x
/ m; p8 V2 S4 P3 u' o7 v2 a4 F5 d' G1. 避税-(Never pay tax)
4 o! f* j" @5 ~2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
' R" A! y7 q$ @0 ^& w, ?5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
, E" q& b! q0 |6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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+ I9 y* S1 v# B. d4 ?5 u有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
* \) C% G0 F& B$ ~; |( ]. ?6 o" ^7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
3 I1 _4 u; I% m+ y  C' P* Y3 z5 i. V+ e8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
, u- l; Q0 p4 m$ s9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
) f' C; w' c3 v6 \11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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$ {, X  B4 i% F% f/ s8 W4 \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

& I4 l- ]$ j1 \$ x9 k( O  v3 L注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 A# z/ C0 W  ~  H; D7 [9 B资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 k; w6 H5 u, t3 o2 F特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
: Y1 t, l' w' t毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% w1 R/ y' p3 L5 M1 T- p  [1 L+ r* K时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
6 F/ k3 S: g% m9 u4 h. z4 V1 I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
" Y: B. t) e2 m: y7 x/ Y$ i3 OEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
- H& j0 {" \; ]5 p' ^1 G(403)804-6688  
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