理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
3 K2 k( C- _; k
* H, J7 {# ^4 V0 Q) Z1 S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
0 h. p6 }" k/ w/ R) F; c6 W
我的问题是：
. K7 ]" k- t# W/ _* z
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- h( \% t; b7 n" `2 P& T2 l2 q他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# f9 x0 V8 l; C6 D/ X有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
1 [& s6 N8 ^" e6 L3 z
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

( l& _* q; _3 l: }, j* G一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

& E0 F7 n; U8 ~# Y1 Y' B网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
3 [( \/ s( |/ }
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
2 F. W; I; M' b
; A0 O3 B7 G' O6 w: O8 }4 ^我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ f- H0 f; H! B& l# j% D- _他们可以为我作什么呢 ...

% J7 \2 r; E8 m/ J: Y" N2 }7 M1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

% U# L; l, c) d8 M" v" ~  f
8 s* s1 \  W! g6 d
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
6 z! ~8 C# @# ~8 c/ W
, b9 y( A8 u8 d4 W最后，就这句。 别忘了钱是你的。

  v: }5 ?0 t: _0 F7 a找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
+ K2 O3 ^* t; }9 Y5 A" |* h
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

7 B3 L7 e. V4 R7 M  E
, |: h7 G' X, L  m1 N+ Y5 F向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
4 u4 F0 Q1 O( j# o
; k+ |) q1 T" N3 x- T. I' v就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

& l3 @5 v1 ~. I; O  D5 Q他们可以为我作什么呢？
. q' `& S+ \) }  K# sThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
4 S  z4 E- _0 ?, k# b% B' D9 J
- b2 ]% C+ I" X去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！