理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

4 g8 j# `# U, s7 n1 _我的问题是：
  f9 e0 @( p/ M2 V. ]# _; `
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
5 O- L" c" @1 J% K1 Z  b: s6 f他们可以为我作什么呢？
- ^; ?% v; @4 J去哪里找？

5 C4 q) y$ ?6 @0 U8 j
9 r+ @8 m8 j* p! \! T- c请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

6 J4 D& k. T! Z6 i# F理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 F- o& d4 V9 s" V# [! ]! x
我的问题是：

2 e$ U# M4 F. {" Y" k一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ i# ^- k9 Z* W) I7 g他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
$ D+ O4 b( @$ Y7 E
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

2 G) A8 o% ~  f. k5 W我的问题是：
$ a; G6 e* L* |) W
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 U1 l4 ?3 j* j/ c; p+ e* p) z! D6 c他们可以为我作什么呢 ...

1 K, q& G4 b, Q2 f* f1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
6 s1 e. n: Q2 J- \2 G0 ]2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
; Q% L4 [6 A+ e6 _6 L: f$ B- W
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
8 I7 U6 @1 {$ o! C
1 r! B' y! U+ k: K在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
9 I" n  g0 H/ b# W& V4 a
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
" S) e) ]+ H$ r3 ^3 X
* B+ y/ t6 z- Z3 W# l; d- Y7 `找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
/ P0 y0 _3 r* H6 x' k
. ]& l4 V+ r$ S) M网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

1 p) I$ @9 n4 _* a" z9 F) R
( b& |7 i, |* a9 Y向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

' a/ F- G: I* Z" m& V. a就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
5 g  i# }0 Z6 K
% @+ s& P' V/ `  ^2 e* {3 g7 ^去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
, _( J/ x$ u) B3 f! V: Ohttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！