理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
! I4 W, S$ Q4 Q& L' g# Z6 f
1 p0 h# E  [8 h- ~7 U% D& O3 x理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

7 v. c+ l! G! x$ }" U我的问题是：
& M; T0 }  ^; B5 V+ A- Y- _
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
: r; [% e" |3 [6 S: E! L4 `去哪里找？

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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
1 v! U8 P. ?0 E有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
2 o0 b, E/ P  {5 ^4 v5 x% n
1 G1 H5 j6 d, N我的问题是：

, V4 `5 d2 u) b! |一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; l0 K; r$ F/ ^- t8 F& R他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

! [/ h. v& E1 r7 _我的问题是：

' S. z" f( H  q" A一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

& }2 b/ E( V$ H1 C, O7 n: o1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
' m, ]* |5 p  u: p8 h2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

4 F- t) U& [8 }1 t1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 T* e; \2 u2 b8 L1 j! j- ~7 y8 q
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

# @! @- X* _, P6 E" e专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

$ x6 n7 |6 @4 c2 y  n; n; S2 y- E建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

. r) v: W! ^4 q8 f  }- u6 L8 u6 z找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

4 V4 H5 G; u. R6 v6 ]' H7 X' ?, @网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

  T0 e( N# S% a1 [" _0 y
) N9 P2 _( |3 C向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

" k6 ^1 Q: f# X8 q
哪里哪里。

1 ]( g) `8 T4 c就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
: k! f* G1 O9 b2 _7 B一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  k9 \/ v  I1 z6 `+ kyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

. m1 _/ X3 U4 g0 }" M去哪里找？
7 t$ Z1 l! |: S# E: P- B1 l9 rIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！