Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

" r4 t6 R0 T! Q+ i2 ^我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
  h; L* G+ S: I5 g5 M3 k1 P
9 u! M9 U  y+ E( I- X/ ~在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 Y1 @2 [2 N( C% c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
! Z/ h4 N8 ^8 {6 h4 D家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( ?  W0 u# w) f) Z4 M: m已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

$ X' H2 t$ X" k+ d- Z0 ?. [1 |如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
& F# g5 i# J/ a4 ?7 ]: e' A% O% s本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

- o, x8 e2 X' k* t/ a5 {* \1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
: c* L& m, Y% M8 @1 J3 j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5 ?3 n, {" H1 x5 o, P9 b5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
3 \9 L% Q. s& F6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* l2 m3 q5 X% Z$ k2 a3 w& R7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
2 E& O/ B$ @8 Y/ A2 d6 J: w11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 L" G$ I- T  I3 O! m4 D* d14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
+ ?8 U+ V4 W1 A! |: ~. q16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
- ~. Z/ l$ `2 k3 H
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
% Y1 T2 `$ k8 _1 q9 c7 o讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
. W; t( |5 F/ i: s, ^230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- ~" K' z, ^7 S8 O联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
. Z$ N; ], \  i( h" ?) _- R& ` (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

! m* ]& A* e6 v; Q8 b0 A8 s
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：
8 N  R& D- K( z2 |1 Z9 E6 |+ D
A. 2014 个人税务申报
, z+ s, _2 n4 T! H
1. 2014税务申报新规则
* l$ H8 `+ p# Z* {/ F
  q6 q# y: |" [1 k" M- n2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报
8 {/ B) Y/ p' p. C, v! q: s
2 U  w: Y0 @% i4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

; R8 X0 J( p7 l3 p: `* ]6. 医疗费用的抵扣
' `. A! x) k1 j8 Z$ Y6 ~4 L1 F9 }: j
' M3 u0 v) [$ H3 G7 B2 _7. 学费的抵扣
: R. P% j* f/ q# {8 m& L1 G
$ c: b! J: b9 d; m# X# G9 n8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
& t- ?, [  W7 f" G7 u: }
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
% j+ |5 M! R& s. b( x/ i1 n
* q$ ~5 v' w5 H; c10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
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11. 家庭, 办公室费用的抵扣
" `! t# n) E  L" T
12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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) f, j3 ?. r. q% d3 E" _8 ~- B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 c, g: L+ F; v长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
$ V5 i# ~1 _( q/ I0 {毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
$ V5 c# c! {& u230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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