Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
$ B8 N5 Q$ c6 b. { 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

* G  m  Z& J6 G1 _/ A我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
) E8 f0 {; ~. U4 z- U  }" D, }
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

& t* R: e. P: l1 H7 d! ?2 W6 X在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
% D8 X& X1 i. d# v( I3 B. l夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, X. u8 Z/ ?! a1 y/ m夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# e/ y4 q6 W" B2 x' }$ h1 y人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ j$ Z0 V7 k: I9 @) @/ T. y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

4 X2 ~, I/ L1 v2 R1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
, q. y& r, b" a1 N+ J3 d* {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
1 i4 E  W$ h4 i+ O' u# ~0 O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
5 k/ }. C/ {4 K& t: y. t8 x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
2 Q* j9 M. f  b8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) U) V; c, O& _. v12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 W& r2 r; C( Z) {# ?14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( e- P$ ~1 \8 s; k; y4 m0 B9 L9 I* g15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 G9 y6 M- R& K# l5 |
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  s6 Y; [& l2 t0 T时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
( I& X4 o1 U/ n230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
& X: P1 V+ F, M+ z6 k; t, ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
' v3 p3 ~, f, D9 Y+ _ (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

" K$ V* z! E* i" H
" k6 s' ]- Z0 `7 IFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
) J. F: n- \9 J- Y2 ]2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
7 u1 f9 ]+ C7 g/ r, G6 a8 K

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
, `' x% D. g6 K2 b+ U讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：
% V$ i' x  U5 G
4 N! J6 s% U  iA. 2014 个人税务申报
' ~) s  B! B* K: h' B% n$ L
" g/ e8 }5 v4 P1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
4 C7 u* Q( l- w0 Z$ o  _
) G; x5 Z8 @! r( Z8 Z3. RRSP 申报

! |6 R$ P3 O4 U; h- l4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

; g$ H9 Q/ @5 |6 `, Z0 x( M6. 医疗费用的抵扣

$ e4 j4 V& t2 n' N7. 学费的抵扣

/ o+ N( S: `; ^4 B8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
7 a& O* D( j+ c# E$ U
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
  D/ L% G. Y, G8 h5 b
+ d/ k8 G0 Q1 b5 [. `( b11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

8 Y; l- Q, X5 p! ^  r, p  b8 N" bC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
! o. k# q. g* A/ U
& f( d, {0 _7 b) z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

4 e( H' d8 O6 A# C' o" Q9 `信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* m) w, T/ [4 Q* F7 V$ B长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
9 @, C0 p% @1 y8 @4 [
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
# T+ ?: T, @5 D- M3 q" s& m (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
5 \. L& ^7 X# _3 O# j# ?1 lPhone (403)804-6688
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