遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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. K# o+ M3 y5 h& U& n. Q我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
% P9 |& r, K5 F. v4 V1 C  s: L; S( i时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
" e' B8 n: c1 b( X时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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* s6 [' O+ e( O- a5 H, X% o+ I7 E现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& a9 ]9 O2 ?; D) A1 m9 N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 X/ H/ j! [1 I; s3 f3 u: Z5 L# J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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  P7 j* z) S. M5 G  I% w2 Y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
. T( F4 s9 G; c$ M) R$ l2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
3 t4 h4 z1 R' K5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 {6 L8 }+ p1 }( K/ b+ E) s6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 H- A7 w% k. X0 D0 X9 z7. 海外收入，资产，企业的税务策划
0 a7 X4 z" E5 s) _" G, e8 I8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
2 C' I4 @3 K% N% p11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, K1 G/ t' [' H: F8 s. f; i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 E2 T( O# _0 a% ^0 \  P) J15.公司有保险是否还要买个人保险
$ W6 `. f- S( o8 e5 I2 \16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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+ x4 n; M: U" c& q$ f* y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
. s7 O; O( k1 y+ C* O9 ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: B5 z- V! I9 ?/ O  C特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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: B( q( X0 `  A. a  K- ^* U- k时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

+ z) V; d% D0 G( e联系人：周学志，报名：
7 H9 M. s! R7 l; Q: l: w" @Email: xuezhi001@hotmail.com
: g% p2 F' y) o5 D(403)804-6688