遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
3 a3 H0 _6 ]) r# _; X时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
  x) C  g! o! H4 _- b3 s" q8 W- l3 P时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
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: a( V/ {- E# X+ \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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! \" B2 i1 H1 @' M0 ]7 }( R夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ T# z" z6 S1 J# U0 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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# {4 l9 t+ L. M/ N" ^( b) \  f在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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  L9 k0 h- i; d+ S/ x$ C如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
5 G2 b& O% C1 n本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
$ R4 r+ A4 C8 K# o7 b* z; H4 }$ `2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# Y; z+ o, ~: K+ W" k# L4. 无遗嘱的潜在问题
& c3 Z, Y- K8 a2 J8 `2 L$ Q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 k" l$ Q1 O/ L1 |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! p! m  c7 f& G0 o( a: v4 S# I15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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% g, m) y. n0 j( n9 X" O6 [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

9 c  ~# i: h& h' T' |* k  l6 h/ }注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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! z* V8 O# S2 j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
* _: B! p8 g# {0 m4 ^6 r4 z2 s8 _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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6 O) V3 G# L- M" h# o时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
4 C6 p/ j7 j) n6 ~( O时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
* P- O( v4 [4 u( v; C2 J( ^% H座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
3 }6 g8 P2 S/ T$ \1 sEmail: xuezhi001@hotmail.com
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