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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
" o  |3 W3 q9 H, I' \! i0 P
) r3 K7 i; |0 f+ Y8 P7 f1. 遗嘱的三种形式) n- y, `& h; D& }' t( W1 R
2. 如何制定免费遗嘱
( a& K) q) ]) l( g! a3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 [" V; j. Z- b  T4. 无遗嘱的潜在问题 9 R, i( Y3 V2 k( Z0 J- P' o$ q* k
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题; i; ^* d4 s0 F/ J7 @
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; f- X' h% k. ?. d7. 海外收入,资产,企业的税务策划
' }2 P- h9 H% T6 \+ u4 r8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
) w. n$ k1 m7 w; i9 N* s9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
& ~  D1 d* w8 B4 }& i 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. p7 c" R! G; f7 q3 x+ _  F1 k' y11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
$ e/ \6 w" ]3 c4 i) }( H% m     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00: {+ M1 Q& `# I3 z  J0 Q, U
     地 点: 4107-99 Street) R' D3 M' ?6 d7 m( `# A9 }  T( d, ^
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 " _) J" y  n7 n

# V' I7 K6 y8 f7 B, T2 @) G请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
/ i! y8 `5 S0 N8 T) j2 l$ T1 i, Q 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)* [) ~( l9 q5 Q7 B6 e
& A- \4 U8 X  o6 R  M( e
; y( ^. M+ V# P) Z3 k
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。5 q* A2 F8 K+ d, S! f# j1 ]

, ^* X, e, Z2 p9 _ 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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/ T9 V, G& N% ]1 ` 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。1 C# Q3 q* c4 r" [0 c8 |: o

) ]" A0 K! Q$ d4 s2 C! ?& ? ' O+ W; z8 v) m5 ~: A6 U
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1 d# y" X# A2 N% i8 a" m5 \爱城华人商会
7 t! i/ E0 w3 R/ U" y1 zEdmonton Chinese Chamber of Commerce
  Z" }7 v* S, G' s# b# Z信息分享,团结互助。
" o2 ]) ^/ e) i: c# h0 `$ i+ t) u$ q 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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) ]8 p+ d4 _6 |7 A: M2013年 11月 05日
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( q$ y/ b- E5 ]' @! F( p) `$ x 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。; ]) l9 E4 j" f# I: t
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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: T% {+ }. p4 `8 K9 K# u 当然,现在看来那是个绝佳的建议。! v5 l! h" R: G& q& C5 P4 Y+ P' O- h

3 G8 ?8 j2 `. n& _; F 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。2 c9 \2 a. ?# x- {0 I& ^" w2 z1 z
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。6 \1 j- C% K; y3 [
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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2 y3 U' i' E  ?: { 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。% G6 q$ R( j& n1 g; d% W5 g
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。2 c  u. a9 d9 c/ c, q5 n# V' z

8 c0 N  v, X3 b  y 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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8 ~( D. W4 @4 `' z% i0 ?4 F/ V 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。' T6 {8 A, P7 ~! c; m

: j' O/ _0 j; c7 U( U8 I 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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, F/ b5 g) Q7 ~) B- o" | 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。3 H8 J" Z6 |: M
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。0 b" s9 h& Q* `/ |. _

& v" U' b! {" R0 E 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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5 W. K9 N1 M: A! S9 M* E$ k 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。) N/ o; e& I9 H/ C

1 r+ S' S+ m9 m0 i: b 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。4 ^$ H  F. Y; H4 |+ x
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。: }0 u/ F$ [3 l6 H& V6 J: @) u

/ p. `* A" r1 g7 ] 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。% R- G0 u2 l6 e+ E4 F3 H5 A* F
+ I2 I0 y0 r, L6 A" i) @7 }
对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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4 _* u& P9 L' o7 Y) L2 d( A8 n# i& oDavid Weidner
理袁律师事务所
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