[ZT] 麦道夫欺骗了半个世界：半数对冲基金将倒闭

zhucalvin

麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。
- a8 e" K7 C* N. A- G" C
, A) ~. s7 f( [: P部分受害名人名单
' T+ o$ C# n' d4 G
, G7 V; u1 @# X  U% H" H/ \" T- q# v* u纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。
7 V( ]+ I+ f! |) R8 f. n

: N: B- j+ f: z5 e
- H6 e" E) l1 ]6 B) @
17日，麦道夫在出庭后返回家中。

) B6 Z* f$ [; |1 c8 x$ N8 O麦道夫欺诈案行骗方式

; U, n: u6 }( }( V利用奢华场所建立人脉网
# k7 t" Q- h9 m+ R
$ y* y) H$ }5 C( [树立“投资必赚”口碑
2 O* D- y" a" q8 P5 |
7 B- U7 P. J1 z+ ~0 k9 x( f, \2 q& E发展“金字塔形下线”
' L! A0 s) E8 N- K. I
合理回报率骗人
5 U# V) s2 V5 Z
5 Z0 f% S1 P+ T( g" b受损机构名单
" B7 {# z2 V! b0 A, E) R
西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
# [# Z7 ?/ H% D* [9 y
汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失

瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)

7 D, U. ~8 k8 N5 |9 z法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失
/ g+ D/ H# C# W& l: d& Z
日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失

# y3 U0 M% L9 l( C6 T加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)
7 o) u" @. f# G, D4 {/ Z! X
, E9 t" l# A% Y探查 究竟有多少人投资了麦道夫？
, H  B$ a2 q3 W7 ~1 Y' X
5 j  I$ U3 O9 s# S& M越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。
# b0 h7 M! H# F$ P# K; `$ w( r: e
( k! Z7 `: N& c- v但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。
# J1 U( |/ a3 O; t
; O) U2 L7 c5 Z$ A- O0 L投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。

& o) a, J9 e9 x( [2 A0 q而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。
# ^/ g) D& n, D5 k0 x1 L2 l! Y
纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面
& M# w+ {) z$ c& q. \$ Y( t) Y
1 k; q" s* Y: Z+ \% }9 v$ a据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。

' u" C/ s3 v3 ?1 c% ?, @2 S: I受损金融机构：

, Q: s% v( [2 k6 w7 K  o. P+ z( c瑞士金融业(50亿瑞郎)
- T: ?. d" s5 |! X. c* Y& m
美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)
8 n- Z' g' M" O4 G9 b- Y& a( g
西班牙桑坦德银行(30亿美元)

' S% r5 @3 e# n2 `) B汇丰银行(10亿美元)

0 g+ b+ @. z9 J, e# M0 t" n苏格兰皇家银行(8亿美元)
' u2 X- m7 ~$ H" Y( a
/ V3 r$ m3 S+ _- G法国巴黎银行(约6亿美元)
2 ~6 Y" j) S$ Y9 W1 U7 l" y  g" r
日本野村控股(3.03亿美元)

- u3 ]$ `6 f! b) W2 h0 M, ]韩国人寿保险公司(3000万美元)
3 W( C" o3 t# v; [. N
, o2 o, u' b+ U9 _. J新增部分受害人：

. J% e+ P& L# A+ Y2 r, o) o6 T美国波士顿房地产大亨祖克曼
0 N/ Z# x/ {  V4 L$ P6 L; b
$ u4 G- l$ j4 b# q$ t, r电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)
& x; u1 D0 s4 j6 w- Y+ D
诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)

纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭

' x' `; W4 k+ a& c费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼

* L  K/ ?4 }) O! j6 ]7 b服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)
  w5 b- [7 N$ E2 Y9 D: _4 I9 V
绝口不提顾问生意

麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。

$ w6 r; u# j( W9 R5 A5 X3 y此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。

有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。
7 w) Q/ Z% r' g
8 v! ]' X9 ]1 v! u! @9 B据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。
+ T$ V( h% P! _* F/ U0 ]/ N( X
银行损失近百亿
" D, A9 z, Q0 `/ q, M8 E& F: H
据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.

7 R- W7 A/ R* V" @. c中国未涉麦道夫案
# ?  M+ }" D0 J
7 a% [( k) c% s) B( N3 F$ S" U4 j' ?据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。

麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：

- r9 `/ W3 f* g+ d1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
8 F% d  }% ~5 ^& a9 ?. G
2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。
! e! V1 j' C8 ]3 y+ [; ^
3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。

4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。
7 ~$ {1 l9 k- T% C1 w) b1 P
6 t, t- B0 `4 K; a; u( q5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

zhucalvin

看来股市还会有一跌阿，大家当心阿！

+ l! K* l) G9 a8 M, x& m

苹果鸭梨

大跌之后是阴跌

YZSUNNY

每天一点

这家伙也忒牛了，
* N/ s$ M7 }1 y& A; w说明美国的监管漏洞也太大了。看来到进行一次大的制度变革的时候了

yj151