[ZT] 麦道夫欺骗了半个世界：半数对冲基金将倒闭

zhucalvin

麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。
1 [$ Q" @. X* `& W/ R. w
部分受害名人名单

# _) i( l/ k+ T# w纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。
/ f. E4 s/ d7 z4 D


0 b. v8 m1 N9 l7 Y" l/ I* Q
% {0 `; t& w: u& l3 X5 @- c+ h17日，麦道夫在出庭后返回家中。

2 Q  F4 T5 c2 A# S- ~7 F( s: f麦道夫欺诈案行骗方式
: l3 C4 p) @: k9 \
5 c6 @& h2 k& D0 l+ ?7 d利用奢华场所建立人脉网

6 K" v: h! G  O, k4 `* V- h树立“投资必赚”口碑
" \& I- [& e6 J& A$ ?7 k
( i$ f! s, w  U% L8 z2 |: g- M发展“金字塔形下线”
5 P8 J0 a4 ^5 l
4 ~: K. \* J9 x合理回报率骗人
6 M! v8 ^7 Y' |( m% D: I
  E" \( f. y( R7 [受损机构名单

$ V' r/ f( M& l' O% H3 h7 T西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
0 U  n: l- v3 y8 i" E
* z! t6 u6 @4 O7 x( E汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失
7 G* b: Y7 s! u1 L7 X7 q, P& |3 c
& o* E4 }# f5 p! X8 i瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)
7 ]/ x' b' s- K
法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失

  ?. K6 k9 _, \2 }% h4 i日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失

& x: a6 I- }9 r" J加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)
% D1 a; _7 P3 A  @. r0 v8 O* o
探查 究竟有多少人投资了麦道夫？
! I' Q2 x2 K7 ?& Y
/ L* t0 T: I  m, V越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。
0 U4 p3 h, A1 N) P. x. P/ E/ _
但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。
$ o) F8 p. B8 Z" U6 F
1 z( a) R! ~. V! U2 p投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。
  u6 I& r' ]( u4 i, ]) F1 r1 Z2 H
而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。
; [8 p( i' n9 P" c- D5 [4 U# ~% d) u
  p( t& Z5 l; w1 E( _) [2 N( P0 A纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面
: p+ R/ x2 t( A1 s
据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。
; B3 J, a7 Q+ X* M
  ~3 _+ T5 }! W- r; n( w受损金融机构：
! J6 u/ C: F& ~, M
5 z/ D% T/ k) x0 a2 e" x% L瑞士金融业(50亿瑞郎)

$ i1 Q) a$ ]" a/ `美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)

. D) ]$ g  D( u6 I- f- x* D西班牙桑坦德银行(30亿美元)
: r$ U: h8 b5 j  Z3 W. p. ~' R! B
' u8 X& H- }) U& h# F; n汇丰银行(10亿美元)
0 `0 I# ]& f7 Z0 b. x
% u/ V" t1 m) [6 k苏格兰皇家银行(8亿美元)
* m$ g/ o' |; f3 @
( i3 b2 M+ V/ G) z, y# {) \法国巴黎银行(约6亿美元)
8 E6 y: `5 u' o- w) t: h
- w' _! e4 D5 p9 }0 k日本野村控股(3.03亿美元)
. W" P9 u( g+ s$ |  i4 C+ ]% u
& _8 T, f- R0 _& Y4 p6 x% B9 }, p8 U韩国人寿保险公司(3000万美元)
* L+ N& z# H! A" G* ]: `
新增部分受害人：
7 B; r/ O6 C  L- I5 F
: D* q/ ~0 E( z& }美国波士顿房地产大亨祖克曼

电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)
3 e+ z; q: L8 b+ z+ N5 V8 e
诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)

" C0 X1 v+ d4 b& {: p* i# R7 g纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭
2 W& t6 v! }/ j. g/ y( D$ g
费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼
0 @- _3 c3 |6 a  M3 W0 \
" m' f  p( V# s4 {% t% l/ W# l服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)

绝口不提顾问生意

! ]: v* z8 v+ o. f麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。
# {8 N+ \4 g: y
此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。

, D$ ^6 |; F- {: |! A( l9 K有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。
- E) I5 i5 V/ I+ k
据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。
1 m, Z: ?- h1 x3 r& `
银行损失近百亿
9 J6 w7 J( ?1 d+ v3 w8 [$ Z* P4 W
据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.

中国未涉麦道夫案
7 q5 {1 _4 _" b# y) s2 v& }; q. Q
( f0 r4 A  p% t9 F6 p据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。

# e3 ?5 T+ L$ f! K7 K6 l, T麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：
# R9 f3 }8 H+ M8 ^! G' J! d
1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
6 m, z" J8 B; X4 b% h+ C
& ^. ~& O1 u( o0 O7 S2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。
& P8 B% z* N* K- W; X
4 N  }0 j( T; _2 {3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。

4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。
# u. U% V9 e: u
5 ]- C4 v: k( _. ]5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

zhucalvin

看来股市还会有一跌阿，大家当心阿！
3 y5 h# ?' D  T# z, J, Y
1 T+ c( q. B! }; {

苹果鸭梨

大跌之后是阴跌

YZSUNNY

每天一点

这家伙也忒牛了，
说明美国的监管漏洞也太大了。看来到进行一次大的制度变革的时候了

yj151