2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
1 b3 c! c+ ]- K& b& ~1 Y5 }
主题：2026家庭养老规划
/ a( b7 E  Q9 _6 T
) W+ p# w7 s: b3 l日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

# ~) X" W9 x! n. m主题：传承规划

0 Z" U* v7 U9 `' J+ P. V+ T0 s日期：2026年5月23日（星期六）
/ v8 U! I, B4 V  Z' h
时间：下午 1:30 – 3:45pm
4 V' w" ^. w0 m7 B
: f" m# ?/ @8 C两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   


' p% j; W; F" P! `7 s加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
7 E2 n" O3 ?! c/ w1.        CPP何时领取更合适
( B; K9 u: e( g% Z& B/ I! |2.        OAS如何避免追回
5 _3 g& j' q7 M$ y6 L% Z: M9 V3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
; s. y; O5 G$ m) W" q, s1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
% F1 e% D7 ], M$ r4 D. T6 P2.        退休前后夫妻收入分拆策略
0 E7 B- ]: h( H% x3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
5 D) V9 U" V9 s) N; M1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
1 F' L$ W% U+ h6 g# a3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
# }3 |$ L: z( U9 ~* `- I0 U* R1.        长寿风险
6 c2 q/ e$ o/ C9 ]& I- o! r* V2.        通胀风险
3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
1 g$ r7 y: T" h- O六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
5 h" z) X; j$ n2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”


加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2 C$ i+ p( @& P9 N# Z2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
) p$ T  d: ?, d8 Y; g; ^! q. u4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
2 z; }. K4 s1 a6 e) c9 U! X/ I0 |1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
) R* [7 ?+ ~& ]) J' G2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
7 `/ i/ J# d6 Z  x) H! G8 p3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
6 P  ~2 |; |% H# B% Q" D四、五种传承优化方法
9 a% L1 u0 M( h6 W1 l2 X. k9 ^1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
: i$ A2 H4 W& a" @5 e( f+ V4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
# P2 a! `/ `- C. Z) C' Z$ @5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
+ r$ _- k) Y% i. S) ^$ e! e. \' Q& z五、人寿保险与家庭信托
) R& r3 d) d+ g1 y2 \1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
2 o4 P% K/ C9 N/ o3 I) M0 e! Z# ^/ Y4 T$ D3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
7 g8 q9 o( f6 Z9 r5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
1 I, [$ I- M5 i% n( X) z4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
% J7 ~  c& x$ C, n7 P七、案例与总结
; \- A* n. ?. q, m主讲人
& i8 ]; g3 m  m: H$ L
周学志（Frank Zhou）
6 J0 P& j( x7 ~& K! O& c& E
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
6 P( M4 H8 U& I; b+ q5 C" K
( P  Q4 G- A( ]& u. ~0 k六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
* T$ K# X; M/ G5 x6 u+ J* s
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

5 \* L# j* x5 }: v$ s  f报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

, |# D$ l  g- j0 C% y7 H需收到确认回复才算报名成功
9 i; W0 W4 k6 E6 ?) a1 g
1 R# S- ~. R. W$ @% U5 BEmail：safetyfinancial@yahoo.ca
+ s  N$ j* V) n
微信 ID：frankz559

( u# W; c7 C9 Z电话 & 短信：(780) 722-5918

) M6 }' z5 Q! ^  e8 Z免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略