2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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/ a. R4 g  w( d, j4 m' Y) V" x2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
) z" U+ j# R% j0 g
% A/ X" {6 P/ E2 k' s7 m6 c4 j' `% {两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
. q$ A  J; d6 J3 Q$ B# ~4 F
) T, U( |2 t8 d- n/ i主题：2025个人与家庭财富传承讲座
4 `/ H, e6 i& k( A
日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- t" K6 C. b' k
- J' s: U8 s! ~# u3 k8 r2 ^第二场讲座

5 m2 ?# \5 c9 ?* A8 T主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

4 G& L; h$ L) I2 Z- [ 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
1 f. A& G% E" d" O5 f【上午场】个人与家庭财富传承讲座
/ i) ]) T4 m0 a* E9 q6 }
2 ]9 ^7 T4 f2 I) R3 A5 F$ a主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

% I- F- f2 X' r/ A! } 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
& n. @2 E4 X' C2 n
《Die With Zero》的人生哲学
1 p) Y- ~; u+ b7 i5 _. B4 n. U
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

# E! Z6 W3 R5 t8 r- R在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
' ~- r; E* D4 D# V% @
1 z  U6 F5 H& z! O* Y+ ~) o+ ]4 _夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

( p, z; `4 y( b+ p+ X2 P" b配偶、子女与信托的受益人指定策略

4 c7 u5 s; ^' a) ^0 ]% m RRSP 清算与 TFSA 免税传递
! Y8 ^8 Y! j# e. o如何让账户价值最大化保留
9 j2 ~; W' I" u9 Z/ B" g房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
& \3 _* `# f3 e6 W. G# u! f% w
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
9 P4 o. X8 ?4 d+ I/ a1 l' c
  K+ d0 _& `6 J! _; k: D家庭免税传承三大利器
" e) Y1 c! X7 D# K: S. k) s; K
5 ?2 u# J7 F/ L, s1 d# ]' J 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
0 A; L* {( F7 L# }
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
" A) W9 ]7 A. q2 h# |
' f0 d( e) H+ V. F4 |. o+ i关键法律文件与传承协调
9 j0 @0 z% Q$ e# R# c+ ^0 b* F4 L
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

4 _5 `3 T. `, `受益人指定与税后净值最大化
  p' N. O0 F" ?# d0 E, a
确保法律文件与财务架构一致性
8 Z( K, N. }4 [2 t1 }. z# r
3 E! D6 G- m, h$ m) @- T. V
3 t. Y. Q( F; Z4 O2 G# P
9 n, u, S+ F; J  F 适合对象：
: t) @+ f( I8 a3 m# \) ^8 A% ~
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

1 h; s2 Z$ d1 H' p& [  ~关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
, _0 k- Y, o/ T( J/ ]) r! X5 `
& l/ ~5 `& S+ @升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

7 l  [: N$ U( z/ H; [让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


. h6 W2 ?. M# u- P7 b8 X2 s 【下午场】企业主专场讲座
4 E4 m3 f0 u$ T0 L
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
; q+ b/ A/ F" ~- T  i
仅限公司企业主参加

8 {0 h$ G6 y2 g2 ]2 h% U% @- w
讲座重点：

+ m5 m5 e- B  W4 o* n- U企业主个人与公司税的对比分析

, K! }7 k- w. ?企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
( T1 G- c$ z$ p7 `% x6 e# ?
6 y* q0 A$ N3 P3 _9 h6 |公司税制的六个层次税率

3 Q$ G5 `; h+ T阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
( y7 _/ ^& O% j8 w& \9 g' W
  ?! p$ t2 k! @8 d% f' c1 @1 M9 Q) C  ~公司资金运作与投资
) D. J3 x% ?: l$ V% E! ?3 z. r9 w! F
4 Q. X( I( L& p6 |+ E# H企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

# y& t# R* j6 F% ^公司投资为何必须使用“特别架构”
& m) f- k( i$ o/ n+ M& \' P
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

% u% s: U& e0 I6 M* H9 I' B, V合理费用与股东规划
* T) g' r# H) `: I
" y* v, u; \9 k4 y0 A( A! J哪些“合理费用”容易被企业主忽略

( s7 ?) Y& R: h/ F股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

; G- o, b, ^! a4 x 企业主的养老金与税务筹划

$ e3 ]. s% ~3 m; F公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
& ^+ n, F2 s( i) Z
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

5 @/ G9 D8 h1 J; j公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
1 F( f5 A) [: \
公司传承的三大主要路径及税务风险
% t. M7 m4 v9 q8 H
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
6 H: H8 t/ T. R4 ]# q* e# j
" l0 M/ t9 J2 A
. G& w% u0 Y& z- O9 _# l目标：
) x  W( S6 z9 @) l7 s/ r8 n% d
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
+ Z, n2 ~* P) I9 L* x主讲人

" B) A) L. z: W周学志（Frank Zhou）

- G) t+ A* K# o+ C* i. C5 U加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
3 p' o! I; E5 j. e
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
5 ~! _' f' _. i4 R1 E+ I8 q
, P( ?" u# R4 `* i六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
; Q: ~, h, _, K" E3 A9 B
) _7 n5 E. ~& z% V" }! T) pMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
  a, y( d: g( E& O
5 _# H7 u; S% K+ V报名方式
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限额 20 人，先到先得

) ?7 \' F4 u  k1 {+ L. Y（谢绝同行及同行家属）
/ W0 E4 ~- e* c) m* ~
: ?2 [2 k$ {0 q1 a& Y报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
+ j  b9 A8 k  r( M' \, M Email：safetyfinancial@yahoo.ca
' Y3 ]; F; h* f
+ D* Z# b7 Z9 @5 I$ H! F微信 ID：frankz559

6 ~. M  B& ?, b& x6 H- q 电话 & 短信：(780) 722-5918

' I  \% j, f- s# e1 U8 N6 Z* t免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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