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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
6 H- i+ r& e1 R( g% t
+ ~; h- Y1 {( U6 F3 u7 c4 x9 X% v2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
- G8 c4 t) u6 X1 X5 _
8 U( F( E+ l1 v两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）# @9 B9 s: f1 _) a
- F, l9 Y* E: O% j* V
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB5 ?) O& M- F3 Z7 A
% D+ I) |0 z9 A第一场讲座4 y. C" Z# R% m! D# c0 O- A
9 O8 H; q( `. U2 w2 B: Z主题：2025个人与家庭财富传承讲座* K3 V* E1 {9 R/ }
+ f5 }5 B. N& [+ j- ~% D日期：2025年10月18日（星期六）. v* j9 p0 e9 F' d7 X3 E% Z0 _
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- ]6 V: s+ ~ |7 Q. W- ^1 {+ b. ~: y+ L# @
第二场讲座; L$ r. a. x7 w
, k* `, u3 q3 C主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
5 j. N1 T5 b8 R s' V2 c& ^4 J0 F3 u) x2 f
日期：2025年10月18日（星期六）
3 ~+ V! v; s# r4 r& U
7 t* R0 c7 i" i1 t: ?0 D5 w N 时间：下午 1:30 – 4:009 D8 }* h! R3 ~* V2 }2 a
3 ?( J3 W5 _4 g5 A5 F: j仅限公司企业主参加
4 x/ t- X: N4 A/ ?$ _- p% S【上午场】个人与家庭财富传承讲座
. K d! K+ y6 ?9 F# `' X# H* Q) t0 M* [/ T
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单3 s) n- _& X' o, G+ I. D2 E. X
3 l r# Z: e7 c" e; y* Q4 l8 n 讲座重点：
2 m2 t+ x& @' [
# G3 g6 K9 W/ @ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
& n/ |" G& a$ `2 C+ M J2 ]. k0 j; _" @: V, t
《Die With Zero》的人生哲学2 D" ~% F; Z2 p V d" e! ]
) t; O& |, ~9 x. K7 L+ ]7 d
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
% B9 D* _) j k/ h
( x* K0 E- M: F5 X3 ?3 \1 E! }在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”0 a* k$ s8 P- C( \
" x- }1 `- \. c; f死亡税务规则与夫妻传承! Q7 r5 M! p% a0 @2 L& ]
+ a8 G% B4 l, n" \3 h sITA s.70 死亡视同出售机制3 e1 O, z9 o# h( U/ n2 n
8 }7 e4 u0 E+ C# W6 g4 h夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径2 t* m! g- q1 c9 |5 N/ n1 B
7 B; l7 N! F. `4 G; Q9 t
注册账户传承（RRSP / TFSA）
M+ c1 A( y8 b6 f# X
9 `, ?+ M8 A4 u( Z" |) ?- I配偶、子女与信托的受益人指定策略
* w$ s) k4 d4 J0 P: c
' s9 [2 c( C. U" N RRSP 清算与 TFSA 免税传递
( I! T8 g% I; S7 I如何让账户价值最大化保留
2 X$ M3 U7 j8 W. Y房产与非注册资产规划& o/ f5 x5 o. ~7 \$ L) a
. U, G7 B7 r4 D+ @" R1 I主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
% W+ T5 M7 p9 Y4 x) b, D; P0 L7 T. j" L8 ^8 z" J
股票、基金、投资房税务处理
4 T! v \3 c& o- }/ [! a( _! q" m3 R, Q; y4 R
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
# K/ R4 F' h9 d3 ~% b4 B. B- v7 X9 c# U' u$ d9 o+ A
家庭免税传承三大利器# m5 Z9 _, {, A
% m/ }1 P: U4 l: N b- w/ A 信托与遗产规划整合
6 z3 z% f) |+ w2 L家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
3 J4 t3 H; S! X$ [$ m8 {5 }- X
1 q* c* d' P! p# i信托与保险、遗嘱的协同运用& E9 r. A1 C4 r& p! F {) k
高净值家庭的多代传承设计5 ]& w$ J0 m; v6 V/ ^% H6 a
( ~+ y5 ~& A1 d: r( V
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续7 z. F9 i4 n3 `( _9 t$ P
: o: X+ I* h$ \. |+ Z关键法律文件与传承协调
& X6 i& A# n2 N6 A# [9 W! e( K- e8 V$ H; V* |
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计- }$ x, n% `9 {* F9 k
7 B. a* U- k) n, h% s+ L1 e受益人指定与税后净值最大化. d. ?9 q& G% ? K0 r
8 w; y. Z" O1 D9 `: {' C. S% I确保法律文件与财务架构一致性
, A# r R1 C; A5 B7 f8 y4 O* u p
! Q6 X% G) z+ E* Q( l6 S; o8 Y
2 _! F7 ?( |) ]0 O& A% n, c: X 适合对象：1 Y# e) X% @9 J
/ W, b0 d9 X' M6 y% C* \. P; ]1 R
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
+ n& A& N3 T: U, u6 \3 O
* n& a8 Z1 n6 O1 }1 e9 j+ _关注传承、节税与财富保值的中高净值客户5 P3 ?; V/ I# t& ^9 ^9 i
( e& N4 Z. Z' n* W1 ~
1 F% d0 x8 ? B; @ \* Y6 \; W. a6 t( n) h+ r: m
目标：! A5 o [' k* A+ o
/ v+ V; J1 e9 r2 S4 L/ d
将 “Die With Zero” 的人生哲学
/ w# w" W: L, m' J& p
4 L8 j( {, q: F9 w& g升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，2 ^5 O# C. s' }5 @! o: u: o
! L8 i* J( g( }# M+ g3 |让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
, m, \* v) s2 n( i1 \
, w$ ?% p, l+ i. Q6 ^6 U2 S5 O' B4 Z9 y- o! ^8 {4 R
【下午场】企业主专场讲座, E4 b7 m2 a! w) j9 G% W$ {8 p
& |' a3 v+ J* _ c/ X! a7 k2 E" c& i" \
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划. N0 a2 k4 Y( c( F- e0 Z6 I* m x7 Z
' ~2 @1 G6 J5 B! O. X L 仅限公司企业主参加& Y/ C3 j" Z! s0 m* k D
+ j4 T# F1 a# N5 a
/ U4 z6 ?2 Z" |+ T. V) @3 a
讲座重点：" m9 A6 |+ d% s+ V0 {! m
6 T$ |+ p7 b9 e
企业主个人与公司税的对比分析
6 X6 B. }7 a' u( m4 N# k$ M) N& t. Q! U4 s' `% i
企业主工资或者分红 P: M$ H1 J9 v
6 ^! @9 ~9 z' T* i i: a
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）% _) R8 t4 E- h8 j/ i' \) G
, a* Q9 k g8 G, @6 ^3 E+ ?" J公司税制的六个层次税率
0 t1 O/ J7 D5 @ v1 }
4 l) f; B$ x0 r5 E阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件; U @! q% {" p# u5 {2 s+ g
# N* @ @3 A# j; E/ [7 D8 P! b" [1 d
公司资金运作与投资
j t: \( n# w6 N5 ~! e
9 t4 {% q& u( n% z* k8 {& g企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊. \6 ^' j9 K: x! D# ]9 u! J. s( ^
3 m! S5 @: a* b5 q
公司投资为何必须使用“特别架构”
: Z1 e. ] B+ |& S: B. ^% a3 N8 c0 ?' \; W4 h
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
8 `# ~7 \( u3 I# ^, L
! w( C3 k7 O( j; n3 r7 O" J3 a利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. o8 |1 X3 X6 c% J3 ^4 @- |
4 n3 m0 a) w6 ~+ D合理费用与股东规划: T8 F# O x" p7 `! j
$ [2 p4 F) K% C
哪些“合理费用”容易被企业主忽略* n1 [, y$ `) i, T# C5 I. |- E
/ T2 D* T/ B0 @" d8 [! U
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
7 n- d# L) h# `( s( u7 Y
, z) ]5 @; I3 B8 z; ~ 企业主的养老金与税务筹划
' s9 v( v1 o& G, E- Y/ q5 C6 f2 g9 j- I! A" B; V
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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+ B* F- o$ `1 }- o私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
) B1 E! N. `' V& s% p5 ]
$ s. @5 e9 `/ O7 m公司传承与财富优化( h5 { Q% R. ?- t* L
% R0 {. R+ h8 L
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
5 m3 D( |7 I' L# W D' t) x" {1 t r' G/ C
公司传承的三大主要路径及税务风险4 i, n$ a V- o' x
( z' Q8 C! ^+ w4 _1 [8 F+ y; n) }如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
7 ^. F$ f3 ^) c+ m! I# t$ B) C$ H1 @2 G/ x. s+ V
% C8 H0 ~8 \" S. y1 ]# x" }
目标：
2 {) b' a% t* j5 f+ j7 x3 g* z8 p- n, E' Y
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，0 v7 J# j: z: v, A& E2 u
* ? N; x. {. w3 {4 E6 Z/ D
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
5 @6 c/ @' {# D- K主讲人" X! D* q7 @! j7 k0 O% K! \
! `' h8 D! c% {9 a周学志（Frank Zhou）6 Y/ _4 Z: Q1 h9 }; d5 L
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家' Q1 G8 l* j; \& O6 h! t) x o
3 F$ L" O3 G4 k# D* z# UCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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/ r% ^) c% Y. b7 S' M/ j六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）& e7 N" C3 F' H# d+ w6 r/ u
I6 q# |0 M! j! y8 I7 y5 E. u: c
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例/ F/ O- ?$ L7 N1 j
1 b( L7 K! |: B& x8 p报名方式
3 W, d, ^( S* m! ~
( [! b8 w* q8 | D+ s限额 20 人，先到先得
; o8 `3 `/ t, l3 o @
/ l) `) n- i3 W- S: c$ b（谢绝同行及同行家属）
0 `; m* C: H9 P, k2 |2 G/ a* C' B4 Y
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数0 T/ q$ _" Z& \6 E
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需收到确认回复才算报名成功2 d! y0 i# R/ j& `* W& }: e/ N8 @
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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; L6 L! E% P( Y6 k( F" d1 T微信 ID：frankz559
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5 a" Y* n9 L9 U. u; x* g 电话 & 短信：(780) 722-5918
: L+ e. E9 ]9 I' A) P5 _! X1 W$ Z5 z
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略9 o5 ]3 S& k2 T! {
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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