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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 5 G7 q3 e4 ^4 A. r* U
9 o# y' O% X5 \5 ~1 V2025十月18日星期六爱城免费专题讲座# U9 L- A+ m0 h
% S" ?9 T, g* H( X, e& Z% f两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
4 [( M& K$ I$ h: f( V6 ^
; U% C0 g( ?/ f% a5 L2 F g' o地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB( e' h) M+ j6 [. `! ^
4 u- K. a* v4 b5 L: X* `第一场讲座
- @7 M7 s5 [/ o# R/ D2 G5 V `; {
2 K8 K8 V7 w# U$ }- V1 U主题：2025个人与家庭财富传承讲座
: M. }. I6 L w6 f% `. E' W8 c0 J- p% x6 l; @' n
日期：2025年10月18日（星期六）
4 V0 r6 k& H* D" X; K 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
d% s. H: j B3 F# ~- k& Z1 D1 k" K1 @1 v& C8 c* j: _* w# F
第二场讲座
4 T6 e* v5 Z$ h, t8 i, k5 B Q, s. r$ ?/ Q0 {
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划% o) O7 j7 T7 T: c( v
4 R3 j# b" f/ t9 i8 i. [* @) o9 E
日期：2025年10月18日（星期六）
7 m( E4 O5 B1 ^* T4 @
" `/ m& e# [9 Y2 ~+ a) d9 O' g 时间：下午 1:30 – 4:00
/ _7 }8 X7 l' i8 r1 M, X% g' _0 a, M2 d
仅限公司企业主参加
7 U8 A( Z# v& t' b9 b* d8 o【上午场】个人与家庭财富传承讲座
9 G* r& n6 R; r, S8 W: }3 O2 p4 M! u; c: G4 `! b% z4 k
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单' w8 \$ F; ]9 B+ N) n; \
; v y" M6 |5 @0 A3 Y# }
讲座重点：
6 W( s4 J1 t! y, ?5 d! P% y& Z+ r. [
: x8 ^* m* O7 d% l( } 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
% t& l" M6 {$ F: C r
6 S( L$ z6 r0 \《Die With Zero》的人生哲学
0 z+ I0 [3 a; Q4 `* F' W' `6 y6 [) U$ `
《Die With Zero Tax》的财富蓝图5 I$ g4 ~6 _' r& x1 M* M: _1 P
; V4 F: h$ q! b: b6 H4 D6 @在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”% c6 d7 T: P/ |% f
1 @; H* w B2 i- J G
死亡税务规则与夫妻传承% |+ {& V! g: x( G4 h
+ e! D8 }$ F) Z2 k3 IITA s.70 死亡视同出售机制) ]2 r O+ ~6 R2 n3 z- ]
! L7 R% R" v3 B0 W夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
2 @2 ^. M+ ~ ~- K$ w
$ Z7 n3 p# ~* E' y6 D' S注册账户传承（RRSP / TFSA）
; w9 |7 u4 x* ]+ ]. T- z7 o+ M3 t# Q: [5 e+ E
配偶、子女与信托的受益人指定策略
+ p6 B/ Z4 K1 r: T0 Q; I. O6 ]$ s/ a9 s& H* r& s# Z! \
RRSP 清算与 TFSA 免税传递$ j' M: [/ X9 j6 |& d
如何让账户价值最大化保留5 T. J* P' f) k& g$ j) {
房产与非注册资产规划; ]8 `# E5 t! P6 [3 k! J
) V2 B8 N, g, k( I% l* e
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化' v& J% u0 V, n8 u+ r" N* V
1 S: I: C: _ m. ]
股票、基金、投资房税务处理
& R% `" r, w1 p4 a5 I4 o& s
' \& F3 i2 S5 m合法利用 Estate Freeze 降低身后税负& K$ b7 W- _; R. T
0 ^' z3 R# G% q" y* l6 v) q& ?* S家庭免税传承三大利器
) n0 p) k N1 T' ?, _0 Q( K2 u% a5 N- r+ ~& E3 ?. a
信托与遗产规划整合
8 ^+ v0 P" d! c: P; I家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
0 M) _# Y3 }% L5 f
; V; d3 `3 @- U. r% V2 \$ P信托与保险、遗嘱的协同运用
( I8 X* B% R- x8 ] 高净值家庭的多代传承设计" d) o5 p5 @& a; ?0 ]! s' f
0 g* |% U$ o0 l- N% @' g
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续) N3 V8 M) g+ o/ ^6 V) V
5 L M3 ?5 U- m# X3 y, r6 |
关键法律文件与传承协调
8 ?; l5 V- ~, ]) t$ j% ?; T& `5 k$ s$ O) }8 k* z! o! Q! B
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计+ U R. i% F: b9 M' i' m
. {& E0 P! H# n5 K f+ p
受益人指定与税后净值最大化
+ [0 o- i. h6 A2 R% S- x# A% L
5 M( Y# O* v5 F' n确保法律文件与财务架构一致性
" v& S3 y+ b; n. ?$ Q J: v" V& m- e. G p; `
! G% f; V; L. U# G! B# g
9 I+ t+ X" R' [2 W: x9 W. P 适合对象：
. T5 {1 Y( M B+ H o& f( z
* G4 o) `" @ H' G5 J0 u 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
& G- L' ?6 ]( J; z& ]8 A( R/ G& C# M. P: B
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户4 T+ [8 Z0 |& \- V: K. |# f6 B
6 ^+ C7 A* |* W: j* i* B
& M- |% ]' r- J# ~4 ~3 u( g
% T% u5 n! }6 `2 _- v 目标：
8 V' j$ i, ~# I H! Q
/ J* b! c1 A/ m. F2 R将 “Die With Zero” 的人生哲学
; a5 m; a* a5 w+ U. _
( K5 [- Q# I" g0 p升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
! X% d. s2 C" d3 ~# G7 Z2 t- q/ }9 E N8 ^- s
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
( _# Q5 e7 l$ ?# Q0 y2 \ t4 E0 s" d O7 g
: @! H- T! I1 K, T8 f
【下午场】企业主专场讲座
# N# H! g2 `' t, j! }6 ^( s% ^( E
& B0 ?( E# e4 y5 }1 s主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
5 x: g8 r; E9 u* w$ E9 C# c
5 \ I. H+ q/ \6 D. v$ v' n 仅限公司企业主参加
8 O+ p( @( Z( O3 h4 ~3 y; |, P
6 K6 \3 J$ N% C, ~# g1 c, a
+ F. g3 a! `; C/ f0 W2 ~; X- x: k 讲座重点：" F3 k( Y/ K0 _
. u# ~: L4 S, d3 {4 N0 g: p R
企业主个人与公司税的对比分析
1 @/ G! U& O1 ~/ }4 N
* t. W- u7 W+ k. e$ D* J {企业主工资或者分红4 f0 E J* k3 }& U
- n- R5 R- W( s0 f
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
# J! w: E9 R* H: f' J% O, O8 S2 k
5 X5 D3 b# A# Z; l9 I公司税制的六个层次税率
D9 z& d5 d% [1 i6 m% P2 }2 L6 n: ?# ^$ x% O
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件$ a$ W# P$ I3 u* }/ V, w3 @) Y
; W9 ` `" p: Z; ~6 S
公司资金运作与投资7 i0 Z E6 l; T& j" U$ ~! q3 _
I1 h- R& G+ e2 i企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
2 _/ u: ]- s7 Z' S3 E) p+ t' ?7 Y2 P, c
公司投资为何必须使用“特别架构”+ l# Y/ ~( B* Y/ ?1 o0 ^; ]
$ c$ m' N* o k' HCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
, [0 R* V- z% a3 v! T
1 z- {9 x# J. r; |. I利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
+ Y9 q3 M! Y- `# `- Z+ c( r( X9 n- n- A2 `+ ?
合理费用与股东规划
# h5 { \8 W( q$ e% F: p( t2 @0 W. L( S& k0 ?3 O0 N6 j0 D2 p
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
& X7 G: S9 y) N$ s. T7 r; i( C( p# L8 n% }; Y
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）( y6 d9 r! ]8 \4 @
; I; r, H3 G# |5 D4 i
企业主的养老金与税务筹划% T! P9 d/ f! [
: P( @# H* J, Y4 L/ T! J2 d
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较; H, z8 Q8 Q1 U J; c/ v2 K
$ A3 q* S7 N1 a, r" ?4 Z" d
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
8 D1 _' Z$ L; O! `% i! }. J, s' K/ [! f# q0 U( U7 u
公司传承与财富优化
! s1 W5 i1 P# U! K) z6 ]* T- B5 O' P- c8 v1 D9 X T0 g
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡3 r, N9 n) h( V- Z* _4 _: _. R' e# G
& O# b8 z9 B/ A# v
公司传承的三大主要路径及税务风险
# T1 ~" A& N) x5 r7 ?; p" `0 T5 g- C( R' r
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”$ s* x6 h) ]2 Z* r: e/ A7 S
! X6 q" w& O5 M' ~" Z) ]6 R0 ] P; P; `) v7 N& }
目标：# K7 K# }: o, {2 V2 Z {
$ S# n( F: B1 j: P, Z) o
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
6 c) N1 K/ d+ y* a% d
6 x3 V1 K9 P7 b f, a8 @0 \6 R' g+ r实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
; p0 l. G2 |; C, i" h主讲人, z1 N+ j S1 f8 U' }# {
) x* i7 c$ T; e: s周学志（Frank Zhou）' _4 I. a0 A8 K( b/ ^
6 i/ U# ?& e- ^' d& Z
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家0 S4 N6 W; F# R$ i
/ \1 J2 o. ]9 Y) d2 W% |CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证) |: j1 z" h, V7 Q. y
. c6 o5 h; m3 \. w
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）; Q7 A- s3 M' n+ w5 l. Q
9 [& R, Y. O( q H$ B7 W. B& n1 @MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
' l( D# t+ A- ^4 r' I7 O2 Q
p$ O @# i" A% S报名方式
+ v) g' |" H" [! e9 I8 }; t" I3 D% F; |, C# R& c! W5 m
限额 20 人，先到先得
- t; Q3 L" n- x1 c8 Q8 I; A+ |8 g; s3 d( b6 q0 a4 r( }# {
（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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6 C7 D" P. z \1 C5 |: U" U需收到确认回复才算报名成功 }4 k- ^5 v# a- z. i
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
F! i( _* v4 w
; o! z5 S3 p5 Y6 _' t/ r* z4 J微信 ID：frankz559
6 }) \/ ~2 q; M% A9 Y( M* ^8 n0 C, `! x' S& R" t8 E; }) f+ _- L+ H" \4 Q
电话 & 短信：(780) 722-5918
* ~9 O: N1 e) e8 H' x) R* z) W/ h0 k& X; S# T3 N
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
) C: d4 I8 ^! V# N/ \/ h9 x- b( {, b2 C3 n) T. ]8 Q. t; P# M
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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