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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
5 ^0 W- x' N# t! v1 g5 m+ H k! ^
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）" P5 c9 P' r# J* P$ l5 ^
) }! w8 |! }# P) p地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB) ]" ~& P9 G/ T: I) d5 `, e: @
9 z( C% _. z W9 S6 q; {' H第一场讲座# @$ d( s" ]+ G2 }7 [
3 t$ r( s$ m7 h% @& x& `
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
# S! M. q% Q0 Q6 Y2 n8 p' q: q. ], H& j
4 X/ \/ Z3 r* T m9 H6 c2 l) \- K: A日期：2025年10月18日（星期六）3 ?5 |" O8 M! d
时间：上午 10:00 – 中午 12:006 e; P5 F+ z' I; t- s. D
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第二场讲座) r! M5 b s* q& a! [* [# f: q
& n+ s0 G) Z3 o4 g# C主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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4 \" a. i- ]% _$ X$ h5 O日期：2025年10月18日（星期六）
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' C# i' j2 X# g# i: f! y 时间：下午 1:30 – 4:00& H9 \6 W' C3 Y! T
n2 D1 J6 W) P% ]1 {4 ^仅限公司企业主参加, ?& O. M" X& O% u4 x: V- E
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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4 G8 ?0 w$ d n( G: L. `' \ 讲座重点：4 k# V+ \- @( M' q) T2 o0 ?
, J- F8 Y- T: R! P3 G 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 W4 F2 e, a0 ]* R8 ~1 e& }6 @, m1 T/ E6 k
《Die With Zero》的人生哲学
m- ~4 L. C0 v6 U% E' T% U! r) N4 H7 ~1 y! K
《Die With Zero Tax》的财富蓝图3 w( J/ E+ T" v6 c$ ~; z. o
" n! b7 N4 G0 r& ?
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”3 j8 F/ `7 y" m
2 m/ G8 \* R6 [, |死亡税务规则与夫妻传承/ x" D; P0 Q4 U& o. f
' g; ~, O+ u4 a" g7 }
ITA s.70 死亡视同出售机制
* N+ p; `1 \# c. C! y. e0 T
( W# f1 H( v6 l9 _- T' c2 I夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径8 R+ h. S8 p. A2 \3 y1 O! v0 x
0 s8 f" x. \7 p
注册账户传承（RRSP / TFSA）+ ^0 ?5 i, u8 X* S0 B
# W; o: ?9 h* V9 T6 `% @配偶、子女与信托的受益人指定策略
+ h2 J" A! S z* d: w/ G: v- \- x. p0 J8 }
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
c' Z% R7 l1 t p如何让账户价值最大化保留
) B6 v! m4 s0 F8 d2 E房产与非注册资产规划# j9 b5 |% m% `$ X! a& ~; E
2 S, d( t Q: m; w0 Q
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
" j8 b. e' U& u' ~* z$ t+ L2 l8 G; V5 f: g0 {+ a1 H h
股票、基金、投资房税务处理
' z: h3 o; C" [! I
5 n( Y8 W4 }' \8 q( x7 r: w# }合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
( {8 k2 g( F, _5 _
1 w. T* N* `/ u! R/ S家庭免税传承三大利器
# g( c# C' m1 @ H& T
' W6 F7 Y3 V+ w2 @2 r; [+ M5 ?3 Z 信托与遗产规划整合
) E$ g( M. s: U6 d3 m+ c家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异7 J8 }( z! n) m4 }9 e/ e3 z
, [- H8 r8 |4 S- n' K; X信托与保险、遗嘱的协同运用2 @) n5 O9 V- P9 a# H9 p: P# k, d. y
高净值家庭的多代传承设计
( s [, t& z8 R) c6 `9 A- a
& Y. R6 [7 g8 f. ^如何让财富在两代甚至三代间顺利延续+ e) t" |7 l0 ~$ n$ V. G
9 I) v O0 K% M$ b; s关键法律文件与传承协调
3 j0 n3 t- n* z) ]0 G) |; Q& y! G+ i: h& ~6 i! ^
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计 o0 p! q' C9 o _# R; A
! v; N* [4 l/ v* o- ]( v
受益人指定与税后净值最大化- V& n- m' j! |0 O! a
: k" S( |5 [* ~$ h* D
确保法律文件与财务架构一致性
% P( c' Y, P# Q8 O! ^' X. p* l' _0 V2 z+ j. k
) k' p$ }) i7 H; a0 ^0 k' W
& c, N* D- v2 {6 s# c# K, [ 适合对象：
9 C" z, x# q+ b8 b! |/ N Y9 m/ p& I& b
& d1 j- e8 u4 c5 Q 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
) S1 k% c' f9 i" v, x8 A* c2 R! J8 [" H+ R h
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
z! Y: W4 v; }" e; T2 ]) E% F. i8 t+ M
. P1 |5 Z1 Q6 @, y( v* Y. b0 q f5 H& }3 U+ k" F
目标：
' }3 i) O$ ?; B+ n( e* ^4 O- \0 O' W0 ]& O
将 “Die With Zero” 的人生哲学0 R5 e3 L. I/ T* E
6 v2 w y. y* p; y) i* k2 L升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
- D6 f& B- K8 `: c# u
2 Q. C3 }0 }- u6 s# n; d让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。' u M! r( `6 @( _. c2 c
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/ A e' v" c5 X$ v. ~( Q0 L 【下午场】企业主专场讲座
* c/ S" E7 v$ U! Y) v" j6 V8 ~5 r( r+ S( q
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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仅限公司企业主参加
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! G! G! c9 ~, N) G1 h* ~, `0 p( f1 j0 j7 L1 ]. d
讲座重点：+ ]- _- K4 p% `7 b: k
' R! `8 H! q# Q$ v企业主个人与公司税的对比分析
) P' |1 d1 ^+ ?. H" M3 E2 W, @* @4 [- `* s1 D
企业主工资或者分红2 X' p% Z |5 e1 _# l% t
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家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）$ J* G- e \) Z2 \6 y- s
3 S7 F6 _5 v) E. o; p/ U7 s/ t1 [
公司税制的六个层次税率
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+ c5 g9 G" H+ k5 h阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
; P. j( q+ Z/ ~$ E+ u' F7 Z& {$ Y$ z% ^
公司资金运作与投资
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企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊8 R5 ~* c- o2 P% u7 E; F
6 c' v5 \- X9 Y+ t1 U, L公司投资为何必须使用“特别架构”& {4 ?' C) S) _, d" f5 k
2 v2 h1 q* i) h/ B$ UCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用9 @* A. T7 C' [" ]% V* a: R+ b
. |' y5 `+ F% ^4 p P' S Z |利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长; v3 [" V8 \; Z! L( D! I! I6 c5 B' Z O
% N' F" e( K% y4 n- ^合理费用与股东规划
+ Y6 y, U# C/ s2 L' P+ C B" I1 s+ f
哪些“合理费用”容易被企业主忽略; ^$ M; M$ ?2 u2 Y! ?
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
2 c/ `" F; e2 w, U" Q3 y5 n) f$ n$ p9 l1 G. I" U* \8 x& [
企业主的养老金与税务筹划* h- `; ^' ^9 w- l
3 {4 v3 C$ D, H, q公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较" v9 n/ a: {& q1 f' A! M
' S) n4 ?. ]$ X, k" }; @, p/ _
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
/ Q: @8 P% X8 d7 W- U, c' m1 s6 r! ?+ m4 E
公司传承与财富优化/ @, C2 |* p- ~) c; z! D1 n
+ s$ e8 D' V8 W" S' a. A
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡) p/ C- @ o% M" [& r& I
2 t+ Q1 K+ i+ i2 `* C公司传承的三大主要路径及税务风险
/ U8 h" d1 @. e" V) t o1 [+ M: |' d5 G3 a! y7 @
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
( @: N6 S( x9 V( z2 W( P' n
; M& q# v, p! Q
2 ]/ ^7 Y: u0 Q L. T目标：# o3 @2 m0 w+ X2 w- L6 I. c- f1 F
f$ l) S' ~5 R. z% ]8 t帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
+ g8 R. F# x8 Z+ ~主讲人
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- s7 T+ ?* K1 l- ^( ?) }周学志（Frank Zhou）1 ~' f5 W% w4 C G7 p/ ]0 e4 K! B
' a9 I) }, @' U; a6 F( {) \' Z加拿大资深华人税务 & 财富管理专家7 O$ M: g7 T$ [# _2 }; S" N
+ x5 V/ f6 R& X- ?1 c, |$ `CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证6 w5 J' @) K f, x, ^
; X4 Z$ D" m( N0 U/ U% ]& Y
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）$ v8 w% w0 |4 y- W. _
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数* B& W8 o4 H" e; t, T1 H
! d0 q1 u5 |! q) G8 v需收到确认回复才算报名成功& r6 L. ^; V7 Q) u
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559# Q; R7 ?. X9 m; v3 n
; s W* `: H+ D2 M" { 电话 & 短信：(780) 722-5918: [6 r% g1 c- O3 ?( f" f/ B& o- l
" y# a) Y! X& E2 ^0 N$ D' [免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略/ c5 j+ V, |- L$ X
) F/ V7 E7 W( @4 e3 T& e6 @& vhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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