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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座% S) @$ ~* n% Q
: V q* n0 ], n9 ^, R. |& s5 E i两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
$ Q8 z3 r9 d: x, I1 A5 a% c4 H( f/ Z* e! i' k o8 z
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB9 X/ E/ p! V! h
3 r% w; a3 u2 P9 d) g7 O
第一场讲座
7 w& H% R2 o. o* V/ J; Y
* S u" V+ Q9 E) T3 N* L+ ? h/ y* j3 j主题：2025个人与家庭财富传承讲座
, j/ O- X% F; {+ D" p
- P% a3 @/ h" X# x- b日期：2025年10月18日（星期六）
9 E" j& S- r: q1 ?' n 时间：上午 10:00 – 中午 12:004 Z4 I7 D4 d# P+ ]" V6 _' {' J- k
; q1 O6 \! x8 Q. ~" p" o6 A( G第二场讲座5 m& T! i4 J) g6 E! y* m
/ Q2 F9 o z* o% `" N主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
4 ?1 G3 `+ ]0 |& B$ v, A4 t
' L, y6 e* A3 Y, ?! \! M& P3 i日期：2025年10月18日（星期六）
# I' l) Y( J/ c& |; U
# H: p0 m0 w, g; b2 \ 时间：下午 1:30 – 4:00
4 a' U- e- u( x# l4 `( u2 u; M% P! R( {; A) K, b; m
仅限公司企业主参加4 d7 d/ _# F& F# I6 }, w
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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+ N6 W+ w. F" F3 b# _. s( t8 R主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
( {$ f2 L0 q# }9 P/ q+ r8 @* O. Y1 j% c3 g, e
讲座重点： W5 R/ F6 F9 {8 @
' l$ y2 V9 U! n
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”% e0 Y; w1 B, Q
- k0 y6 I: e8 L \9 l( h
《Die With Zero》的人生哲学' v; h) M2 R1 J& i+ Q* J: |
4 m! Y0 ^" P$ A2 [. d* V- y《Die With Zero Tax》的财富蓝图
, z9 y0 A( C J h
, k( N7 w) {+ A# R: g, R! G. e8 O+ a# n在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
6 a+ l& s$ z3 h, A2 N% L
% h* o6 [, x6 Z& T7 T# y4 v死亡税务规则与夫妻传承% o# ^# O) Z" R6 g
& G& _- H8 W! I' h" d0 H: R
ITA s.70 死亡视同出售机制5 w8 c8 w9 S% g% b7 ~4 Q* L3 }
3 h/ e$ o* ] B: P/ I5 B4 M夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径/ i1 Q' u4 n! N4 P9 b# j% }+ H
, T/ j. a4 ^% t* Z! u
注册账户传承（RRSP / TFSA）: B. ^' i: |8 {1 Y n9 |
1 S( M7 t* i1 o G( l2 w
配偶、子女与信托的受益人指定策略
- P% e& [2 R/ o) R( s" T
( J' d! n% d- b RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' b- s* o. S$ w" N: Q如何让账户价值最大化保留
p$ V) U8 w7 Q$ k房产与非注册资产规划5 ]- g% k4 M- g; B! T' l1 H, a
6 @% p0 F1 V5 i9 U3 w# D主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 }1 M H, u5 }3 b- i# W: `
( M/ |0 D; q. V股票、基金、投资房税务处理
+ n. S7 n9 H2 [' f( |1 y- a5 K. M- \
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
0 h- F, Y1 Y$ ^( C* [: x, S1 Q6 y2 C
家庭免税传承三大利器. z/ Z3 p& K! ?) K: b8 a
4 j R0 w$ k* p: n
信托与遗产规划整合, i: R8 B: }8 j3 ^9 m: Y
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
, z7 E: ?( u/ B' q- ^2 ~: X
" V! \9 p: g# R6 B$ J+ \6 _3 W信托与保险、遗嘱的协同运用
: Y/ B& u! t" e( E, [ 高净值家庭的多代传承设计
0 @! k; Y& m7 {4 F* q5 }: Q9 i, m- D' z0 y# H' X* [
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续: G% E" q1 a6 x. s j& x8 h7 J0 U+ [
$ |2 q2 N5 M8 Z$ J. l" A关键法律文件与传承协调
- M, w; C* M- M+ k, Z7 g! E( r" U' K2 J6 i! K9 D9 l* [
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
! S! n# d q) @3 F* C& A7 ?/ ^
, f- Z: ]5 r% V$ D受益人指定与税后净值最大化( M4 w- j b( N6 j! \" ~
5 E% x" {0 E" p/ Z4 }5 J确保法律文件与财务架构一致性7 F( J4 b9 Q' K: b/ V
# K% f& J! T, ?+ a1 g8 E6 e8 Z4 U' j
5 E3 J( G- m* m U8 a, F7 R0 V% D 适合对象：9 o+ T8 B$ n k0 E4 ^" i
" s( d7 R4 x1 ?
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
( n$ w# S2 V* q/ x$ h" m
0 f- X/ [4 k* E8 s: M0 r关注传承、节税与财富保值的中高净值客户: P5 \& Y5 L0 y7 b
, x1 a" Z/ E& _1 R
/ t7 A( f" h. a) A' W3 K
1 c9 |' m9 g" L d: x 目标：
m/ [( l1 v" b' s+ i/ q: N* s
. c' K, D9 v3 V6 A将 “Die With Zero” 的人生哲学% y( X! e1 n: j' Y/ \
$ a# z) W- a0 b5 g5 B
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，7 M. z+ \" y# |5 {1 K/ U
- h+ n9 c. Z% ^5 ~& M让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。& v' k+ j- `+ _0 R" I( H; q
/ ? S a/ p$ Q9 A: r y, }" h0 j1 `- D& O4 T
【下午场】企业主专场讲座! o3 _" i+ \" C# ?9 ^# d# n$ l# b
- T; T" D/ e; q6 u5 E0 [主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划% r# ?) ~# P9 C. k& P6 `
; {+ o- ^& Y6 R 仅限公司企业主参加2 T9 D) N* B1 v( X) h8 d# g3 R
6 J' c1 l3 R1 l: E& B( Q
/ [' E6 S( g; W/ a5 ? 讲座重点：
" H( Q1 X- y8 x, r. x
: U5 x% \4 _; T& [% g2 B7 L& i企业主个人与公司税的对比分析* t, }+ a. x% r$ y% O
9 L+ f8 T- z8 d3 f* p J
企业主工资或者分红
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2 E$ C0 u" [8 \) v- \家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）9 T0 s5 k" v4 B6 H) h# j' ~
3 y, J ^7 l! P S" ], b公司税制的六个层次税率
* A. u, C* k6 {8 I" j
, b- f6 j' ~- \1 W阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
6 A2 }: u) i9 w) V" f2 L4 V9 ]$ q+ X& J! N7 ~* ]
公司资金运作与投资7 p3 R+ j2 l9 j4 p( ]4 i5 I
, Y: c* M) s9 |: m/ V2 v
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊' N7 C+ }( ?( O( W, i
3 L# T5 _' N" [: ~3 |! U+ }公司投资为何必须使用“特别架构”
, H( T% v! A8 @5 A3 o1 s7 M
: T- Y- @( K9 G% o1 ?Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用( L* b- V6 t" E) p N5 L1 [# g
1 j* f7 M i+ n2 g/ t9 E% @
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长$ ]( j3 e/ [% |
3 V- M( ^7 O5 Q5 F4 j合理费用与股东规划
( B" v. M& y& P
' t' k4 p9 R2 [3 z; j3 W7 }哪些“合理费用”容易被企业主忽略! B4 g: G7 e- Q6 Y. ^, }$ @0 c
1 h% Y1 z0 }1 m) M: F, ~" }股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
, [. J& O' i& X& u2 N# N7 U" b+ z: i L0 ^5 \0 \& m
企业主的养老金与税务筹划
) P0 j5 d# e& P2 N4 m1 [' L' O# F* I
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较3 G; d3 A; B. ~8 j( C2 r
7 u9 b! _ |: j$ g+ j私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件, y; \7 b# y3 \. A- p
; r3 d, t8 V# [* K1 Z. j1 s; C X公司传承与财富优化
( M. `: J$ y3 S! {$ e7 \# V8 J6 U7 A4 @; H+ _: ?: y( f% g' a
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡2 u" d. W. x, f+ m/ R4 q
3 a* u' b! |( \* Q) g公司传承的三大主要路径及税务风险: ~% ^5 a5 h9 s+ M
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”8 e& g. e4 z- f
# W7 S$ R F- z' u% w% o, Y8 L3 }# N0 P9 \; x+ w
目标：
# [- x% N& c* x$ Q, l( I/ @/ T
2 I$ a% P- `; ^7 u5 G2 n帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。& C8 K; `* @! b9 f8 c+ B
主讲人; i. `# N, G/ A& ^
) L- J, x# j3 E& \* w周学志（Frank Zhou） p) g. M! ?- D! B' Y
& S- K. I2 Y3 W加拿大资深华人税务 & 财富管理专家, g# i" ?! h% X# b) C
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
5 Z, o* {7 G; U
. }8 @" H5 a# p8 D& C/ F六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）. I* |& y# ?$ f* m- R+ P0 E
5 u! f4 T0 H1 J% X. \3 ^. {- ^! k
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例# M, Z( j/ K- ^- k
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报名方式8 b6 V' B9 I# G( K, P% `4 n
9 Y5 R' F5 h! H1 m4 `$ p, R限额 20 人，先到先得
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+ ]4 ?, X ^& a! N- G. Y8 L（谢绝同行及同行家属）- H# r7 \ }- [
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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) m5 E: R/ |5 q需收到确认回复才算报名成功3 Y; I! V1 R% T$ D. c. `; D0 x
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559( ~; f' X0 Z, F9 w, j9 ]+ y5 c
- ~& z! h. D0 j0 c. T
电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略7 ? q D0 y# b+ M' k+ W
. q& x, D. d) g3 Khttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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