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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
0 q2 O/ z2 K* E, X) w( b5 \: K" z' t4 r7 ^2 ]9 o! @
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座0 ~' E9 p F9 S
) U$ L1 F0 V5 X两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
4 n5 x; s% Z& W% Z4 ^# ~& I) N7 g Q% R% j
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB. ^7 \( S! M7 t# Y( }
- Y% S& |, Y' s$ G8 S' q. d第一场讲座) _4 j8 f) U% X' R
0 g. Y# ?4 U1 _
主题：2025个人与家庭财富传承讲座9 `5 P1 i" q3 p: Z/ o: D
i/ {+ T) c5 _$ M4 J |. |
日期：2025年10月18日（星期六）
, e$ p, I+ p6 g; S p1 C 时间：上午 10:00 – 中午 12:001 j1 L) ]7 R, Y, M) m1 I3 p
, O0 h8 m1 D4 H' I' C
第二场讲座' ?2 V- l5 O+ \* G, l0 B9 S' o6 T
0 ~) D5 U/ B+ G/ S主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
1 Z0 Q# B3 O6 ~3 ^2 l% e |9 T& F! d: P6 B8 C; E
日期：2025年10月18日（星期六）
: t7 F# o7 y, c+ Y+ j2 M/ d/ f3 G1 @3 t- W F
时间：下午 1:30 – 4:002 p' P2 @6 c" O; }
: A7 T; q2 |- c& j仅限公司企业主参加% B' `# f7 l; {
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
1 O0 v# o5 m8 t9 o/ M, w$ O2 c& O& Z( L
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：
/ G4 [2 g# X- b, w7 y
8 _! b9 W0 X& T2 c 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
: r% g8 L. h8 Y* e" }, j0 C2 L" |
* M4 c N8 K0 [% ~/ g- m《Die With Zero》的人生哲学8 w, ^6 k0 b+ _* _
- p) P7 ~* Z' T: ~1 {《Die With Zero Tax》的财富蓝图) l" J8 y. b7 i6 L: ?
0 V6 [! C ^4 ~3 [/ Q3 A% @
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”0 {, a/ H) ]8 s }$ |0 y, O n8 R
' k$ ?4 {2 p0 G+ x# Q死亡税务规则与夫妻传承
5 N3 G( v1 K8 `% {
. L4 j# u3 V, {9 a% S4 R) wITA s.70 死亡视同出售机制
1 i& g; W8 h; A7 a) p0 B- `5 [' x! O$ L. }5 _
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
" Z- i3 g- u6 ^8 ]" u' y( {) {: y2 [- V
注册账户传承（RRSP / TFSA）
6 J* S1 |. w( J% w! J9 J8 s+ O e3 ?6 Y, x& n! c9 _
配偶、子女与信托的受益人指定策略
a' U% A* x0 x- }; T/ u: W3 d/ d3 K: Z8 j
RRSP 清算与 TFSA 免税传递& x. s) \( m# ]/ v$ x7 \' H
如何让账户价值最大化保留. V4 X* F: B4 W
房产与非注册资产规划
+ M% F' F. W3 \# H' {8 n1 C6 k
/ y/ T& l! R0 J) ]6 C主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化" t- T5 y6 E! g9 J
! g3 x1 s2 q. w股票、基金、投资房税务处理
% v# e Y5 E& F: X# M6 o, T
) E. z% y6 b R/ p" L6 B# r合法利用 Estate Freeze 降低身后税负2 Y' ]' l* a$ V7 ]" S2 f1 X
- a+ P* N! M* J0 E1 i8 F家庭免税传承三大利器
+ e4 w1 N, \/ U/ `* z8 u \2 ]$ x
8 w) }! X( M- [8 O6 y4 h. a 信托与遗产规划整合
& O/ Q* o0 V2 z$ ]家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异0 x- o, D& Q5 @8 j, w8 @& ?
" b1 e# G& {, T8 A4 {信托与保险、遗嘱的协同运用8 ~. v# q8 i, Y2 h
高净值家庭的多代传承设计, w& }! _2 f1 [7 V+ j& O9 _: l
5 `0 |! G% h; e9 s: {4 v0 Y% y如何让财富在两代甚至三代间顺利延续2 b+ g& y! ^. t
5 q" p3 z+ J- e7 ]
关键法律文件与传承协调4 A3 S* I0 y7 q
. a) w+ I: V+ k/ c
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
. s1 r6 n/ H2 `! z6 e* }+ {! |+ u. I: Y
受益人指定与税后净值最大化7 i6 A/ _8 a2 V# J* P
" [( V7 g; n- N确保法律文件与财务架构一致性4 j. s/ Z0 j: h& m
, m# }2 i; b7 q$ @ F, E
7 ]7 Z5 N3 o( z& }9 K s5 c8 @( E) Y; g* N/ w* J( o4 Y
适合对象：
: Q1 t0 V0 }; d
. O' q3 n* ]' `" E1 j2 j/ ] 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
2 z: o+ G( K6 O% j5 a3 D# ~4 @5 _4 ~" d) Q/ D, Z5 w
8 Z, x/ B" C6 s( K# o
! S4 g- C5 T% C5 R" _! _$ d 目标：
& H4 G# y0 z+ K6 {$ b# Y& u4 H! f2 f& o& s, m/ X% u9 g2 D
将 “Die With Zero” 的人生哲学1 g# a" E4 k% |# W
9 W3 \/ t! a+ w% M, G2 r# w ]
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
, V- [' l+ O0 J f) B& n! r/ x9 G
8 z5 K2 z4 l! b1 _8 P让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。2 M. |3 R9 {$ j. ]$ K
6 d- G' K& b [' X" o# R
/ w' x9 P3 N9 _ G' D0 W 【下午场】企业主专场讲座
! I2 u* |7 ~8 J) R# \: E1 j, \8 |( P- ?2 G6 W% \
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划. A9 f% K' z3 Q+ j2 x0 c, i
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仅限公司企业主参加1 v3 }7 n3 H( V( k1 E, E7 i6 d# |
8 ]% L7 `( O {0 T: n
* Z$ v. P- w1 x' C- x @, C
讲座重点：6 D: Z4 [7 H8 T* A* u" s* U- a5 U
; h$ f- j0 m2 _/ E6 S, }3 \. R& e
企业主个人与公司税的对比分析$ ~" z' ]0 o3 E1 O7 P1 H* B
6 O9 c+ G3 d R5 K2 n: j& X: ~8 W t
企业主工资或者分红
2 b5 w2 Y# W- D' q7 {5 Y2 h
8 d( C6 t" p! S; y+ C家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）, |2 y" s# |# P: {
. t/ G7 B- Y4 r, w% `; H: P公司税制的六个层次税率
/ G. b6 }4 F; T, F# n3 F
6 T' R, r \3 O+ l: V阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件3 D# u2 ^- I& ~. e
3 P+ o& r* K$ v- q2 A
公司资金运作与投资
3 x2 y; k/ t( z% Q; Q( n) c
% H# ?+ y- x) j8 ^( }& i企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊: N4 y- |- x# W( x9 h1 R- Y
J5 V- T2 W2 M: x3 I公司投资为何必须使用“特别架构”
3 K+ c7 I$ p) b% {9 G# \7 I, `" a/ f* m9 V2 W) u
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
: y4 J4 P: C& @9 O, b. R; J& p- y+ O5 p) J
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长 i2 ~$ E0 y5 E
. _3 ]4 @4 I6 }' f6 m6 Q1 B合理费用与股东规划# I. \* b/ ?+ S$ V. O. [
. l& A' }, H$ ]+ \ E$ {9 W哪些“合理费用”容易被企业主忽略
# U1 h( O# R8 {! S N4 @- v! |6 f, L y
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）4 \9 w8 Y0 I4 j. z* v, g5 c D
P" f- U: F6 i
企业主的养老金与税务筹划
; i' p: L5 D$ G. F2 n- N
" p( k' @0 z( n. b* I公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
9 g( `% Q. T$ R3 }1 c2 l8 ^' Q, r! T4 G2 Z3 @- T
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件- M2 e! W. y$ E! t- [
: T' p3 f, r! L% L- l1 S& B
公司传承与财富优化
. j; w% k1 l$ d; J4 k, n
V$ Q" O5 W: z" h6 P- H$ q ^8 l继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡+ ]8 z1 j2 [$ \+ _( u& l9 I/ g
# ?1 X5 ?% `! o5 f( C3 j
公司传承的三大主要路径及税务风险
+ C: I9 f/ y' {! P9 q& g2 V# f! E7 }2 ^/ Q, t0 V7 h
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”& e' z3 M0 w" q! F
" x1 w0 X4 ^; F# G1 k; F {# [8 b+ E
目标：: G% b2 N" Q' D6 n/ s
/ W! N7 d- T. I7 n# `
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，! O4 i! v( N! I- m5 C1 h& n
) v @% g- p3 E* h6 N实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。) g# B' ~# |3 }3 S' L) T& Q+ A* f
主讲人
9 g0 g# b. D4 i `. a
2 ~, O4 ` H. }6 w周学志（Frank Zhou）6 Q z( p2 w: k2 i+ N* ^9 N
' H$ c1 E$ d$ r, i
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家5 E3 e5 k/ t$ { b M2 Z
5 @: ? w' S4 Y! ~! D/ E
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
- E. I2 t: ^5 G1 ^; T* a; p: K9 G0 d! [ J+ y& ~
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
0 D$ t6 L" b) K. s0 W
" r2 M# i j! ~/ Q5 a4 RMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例& I2 T0 v( t J& G
; z1 a5 F, a! Z6 Z* e1 l& F
报名方式6 I8 F: Q% [. p* h6 I/ a
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限额 20 人，先到先得1 {' \2 [% _; |) X5 m/ V" A0 y3 N
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（谢绝同行及同行家属）+ c; Z# k. F' z9 E
! B* |" J# W r: A) y报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数1 k( a0 N, `8 t" J
# j1 I& E; P' z' `需收到确认回复才算报名成功
% P1 ]& ~5 t4 F, s6 }3 X$ d. O; U: E Email：safetyfinancial@yahoo.ca; n, P6 a; y5 @ v7 F$ W
) ~9 ]7 K" m4 E, m2 D
微信 ID：frankz559
" H8 e+ i0 ^5 K3 d' l' [0 r" S+ Q- r: H
电话 & 短信：(780) 722-59189 c4 K1 r7 {3 b5 [4 K
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略$ f1 ^& h' c1 J, c( O% C
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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