爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
5 _, i& h3 a/ D/ u( V, S- Z: Y讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM
; n' X  b6 b8 ^) ]* h
6 L4 b8 p1 ^, {+ O6 ^讲座主题二：如何进行有效退休策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM
- n2 i" t4 a+ G! t
! H7 S& c: U! [/ a3 }) k9 y讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
& v4 A( [$ V1 F2 {讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
7 c" t0 t9 F3 K  L2 R% b讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 N2 n. j% |/ j0 }7 n& B% J
& V: p( u' ]; l6 X4 T5 J主讲人： 周学志（Frank Zhou）
5 B+ K$ d" Z' h- s3 Y2 g
报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
* w) U- r, q% ^: W+ [$ ^& T        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
. C& @9 F& H) Y9 H        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
; g; J/ i; M% _9 z联系人:  周学志（Frank Zhou）
' s% T& N5 G$ P* k' zEmail:        safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID： frankz559
联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
) b. ^; ^9 w- w5 i9 I
在工作中我们经常会遇到这样的问题：
7 L( K' G! Z" u! _·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
! F) |9 A- v7 Q. f9 J: q·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
9 c8 ?) H: a4 g, a* q·      
家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案
0 y1 y6 @# o' A: U
7 ]$ c, h! [, ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利

家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活

0 F# q- J  I! j2 @+ p8 O: l2 a4 f" f) N已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划
6 E+ C) U  C4 G- W6 h3 F# q4 N
退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报
) S! c8 B3 }% {0 Y! h8 d2 z
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？

. W' S3 _- N7 w* K; X9 O在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；
/ X2 M3 v" F$ p# ~  B1 J
企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
$ A  l7 h% ^# I. o, _4 l
企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;

% `2 S3 x" T$ m8 u' C结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

+ b: ]; _  J) w7 l2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较
. T' Q( T" ^, }3 \2 g
! w- J4 \7 r; z$ T  R' v/ @如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
9 Q% S7 a% ]" I: L& l  
    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。