爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
$ Z, }4 T' X  C* O/ \, z5 o0 _6 ?2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
4 d# A: w, A, P/ X
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
8 k0 h! I5 ]# o# J! G- O/ o# Z. G电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

' ^5 Y9 q% ]5 `7 J
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
! I. q1 D1 A' w  ]1 B0 k% O6 ]Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
3 B. b% S; l% `- O1 @" t+ _5 `* E
5 ^  |1 }$ _. I2 _4 g

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
9 g8 g" |# u( U% j  ~! J& g周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
9 ^# N" |4 k2 h: U* C: j  A
投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
0 i, Q5 C: m+ |5 b+ o8 v
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
: @% ~9 q& p) w: b$ N9 z
2 j/ T: s( s- S# Q4 O* N! i2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
8 t$ L6 u) }( c; m1 ^
# j; g: @$ p8 D  Q5 M8 i  ~4 J3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
/ F- f9 W) S8 B1 ?
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

  Q2 l! T8 p1 P, i2 f3 \9 c5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
) @( _& }/ i+ Y! X
# ~, H# a+ j" U3 B* u6 m4 Z2 H$ i7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
; r9 B) N" l+ h* Z3 c3 v8 T
8 S0 A" k, E) |8 q9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
: [, `/ p, e' D
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

% I) R4 v$ |6 M5 Z11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
! U) B; P, ^& L& N/ I: c$ e
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
: [/ a, f6 `, p$ P% n4 e
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

9 c/ G- g, h2 N9 K14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

+ ?/ j6 B( m* M- {. D) v8 r6 p9 n: `
9 C3 U( t7 L1 t$ g4 p) T7 g' o( ^" P& R2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

7 L; e" _5 W1 |" v" R1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

7 F. s# ~$ ?2 u0 U# L% f4. 如何制定免费遗嘱，
1 x/ y& z* _4 @+ y( L+ a0 P
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
- z) }" ]3 h# |* l# B7 U1 o* T/ G+ ]
& g8 ~- J$ D1 w7 p# w( H" _6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

! _* h+ c( ?4 H! ]7. 富过三代的传承方案，
8 {/ Z# m* s( w+ ^. o, F+ {
! I  Z9 \( B) K" x8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

3 T  C& N- b3 y1 [# N* n10. 人寿保险如何货比三家，
7 @+ q5 x* [. u9 Q- C
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
6 W" `  D" e# `) k5 o0 h( X
12. 私人信托的种类及功能，
: f5 ?0 ~& a9 S! s/ }5 |6 \
13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
3 \) s0 `# U3 y' {7 v4 ^' S) h% p
3 q! u' ~  d% W3 c5 K* b3 v15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
) `. J  I" B, s. m4 ~7 G, |+ c: u
2 U& T( {) ~  G2 W16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
( |; T3 s! J$ _7 s" ?
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
  y- l, J5 Q' `0 N9 D# k
: T0 h- g. J* u, `7 b, Y9 q6 y18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

) v! S- Q- U1 _: ?# u2 r3 e 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。