2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

/ h. E7 ^8 V1 }" D$ v2018 投资和养老规划

% P0 @( u- O2 n7 ~& REdmonton 爱德蒙顿
+ J# w% {% N4 B7 p2 D1 w时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
$ B4 e5 h' n0 T+ Z0 h4 r讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
% a, B# U5 V8 z( t/ q. x5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

! V: A, v# w3 fEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
6 h& |9 ^9 Y2 o0 K; _讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ N& @+ b6 }+ l  `: [% M  w8 e2018 投资和养老规划  
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! L! L0 Z( D  s1 s: a6 x/ b' N2 e1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
5 S# j2 L7 `  A2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
( ?2 x( B. q, y! \8 n: ?3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
1 A/ `/ K4 h3 W  C+ Z$ ]) W0 X+ ^4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
  I5 V% o/ V5 o* y! x: S6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
9 {2 t# J1 T. t3 w' n9 S. L+ K4 Y12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
0 U$ ~: P( E) A; g14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
6 b# s7 M$ {- K9 ^4 Y15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
2 f* U6 g9 p9 B0 ^% Y  [8 X16. 2018年投资市场分析
1 d2 t5 @* `+ z7 C4 L  E17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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4 e* l, K) H) T. ?+ e3 A爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
+ J% O& H& a+ d0 u, F讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 G+ ^  v8 U/ C- \在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ V, Q2 |+ h7 _& B) H0 ^有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ I. u  C3 q& c8 q( h- H如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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' s/ Z) W' g) F7 b1. 遗嘱的三种形式
- T2 |0 M( D# @# j9 v1 M2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 S7 L0 l, b' o4 X3 {& \. j' Z4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
9 A* z: V) r  ~* O% o, h7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 T- i2 [& d4 m/ `8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 r0 t/ e4 P7 y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
3 h; y1 Q! x5 }* Z" z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
8 G! W2 M$ k" x5 [+ l微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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  o% A3 m' C& m( ^4 O周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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/ Z1 R; b8 ~& v" r7 ?' N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, c8 S  Q! o5 ?7 l: u特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 O4 q5 e; I! _( i+ v1 \1 T  k(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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