2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

7 ]3 i* e  }+ P% s& [/ B2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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% h; n- H* @. \7 G0 N6 Q/ j2018 投资和养老规划

# o2 n3 F: r5 {0 YEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
# w8 J5 K$ h4 `, G2 \讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
' P. a! k2 C2 ?  s! D5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; ?; q4 `2 R4 P7 ?  t7 X资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
. c' l4 ~( Z7 d# e! ^/ u. q  }0 c时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- B- N0 {7 m7 |: D. K! U讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* ~! L( T" K* w3 \3 s9 _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


  C' r$ u2 L6 V  c3 G2018 投资和养老规划  
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$ {2 r- f, v0 ?9 e! Q* i1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
: H! s/ k# m1 d; t2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
. T- Y) l4 V! f8 t! p( K: P3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
+ @* [9 i1 [- ~" [$ ]6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
0 T. L7 T; I2 r+ I4 h+ \: k15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
# V2 U2 ^4 t+ }17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 R! s- @. f2 |: A* V5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

$ e& }9 p( e+ i" Y遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
. N  v! P0 d: ]" d2 i; I5 P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& Z5 S9 B% U7 ~' h2 j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 G5 k" |1 k9 d, J) X& n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 n4 L3 O  p, i5 `3 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 k9 G* ~* v' G. M3 ?4 `4. 无遗嘱的潜在问题
& y! u8 x; t- `" I: u: o5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" `/ ]( A" f, I/ x9 K$ d$ z, Y" z3 m6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ c3 ^- b# o$ o8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# D- E' b3 `# m, r11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
2 V- n" Y. s5 N; c联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ J/ _8 |) V; N5 X$ N! e微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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" b; Q8 U% Q7 M' x+ F6 Z/ W! }, Y周学志（Frank Zhou）
& m( h* C* d' T6 S) G- c% Y
' A8 I" M/ F. G: Y% B! J' \+ \加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
  m. M. \3 R: V% y- E
4 D% G$ M# u2 R7 g0 X! U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ X  k4 b$ \- k( |长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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# p5 a/ i3 m+ d! F5 s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
( X0 w9 ]# w& t3 D7 B' Z13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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