2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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3 [( Z' z( r, j6 b凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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4 Y0 |* G: ]7 G, ~我们将在上午和下午举办两场讲座
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' L* T  V1 o$ j  [2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
1 ~4 q- R9 h) u; g1 b6 J7 B时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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/ H- M2 J! G6 a' D6 K4 z- ]- j/ GEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% B. E4 w& k% E: m讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
/ _: O. R- |) v8 O5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  

! n. `" k4 Q$ o& R1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
, \: }3 d, N2 k6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
  A1 h* C6 q9 N! I8 u7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
4 ?- |( O! X5 I8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
: T! O1 m) Y" j8 t1 }! P+ h10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
! F% S3 Q0 n) W, g8 j( u11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- @4 H, J1 q/ X  ?4 n, o13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
2 E: {9 u+ u" Y14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
8 ^" }2 K/ K! U  d' T17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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+ ?# j9 d: w; \( l/ J爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 y2 I; L- W+ N讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- d$ u; P; D: i7 f0 b% s5 L& ?5 L5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
* l4 c8 e1 U1 b3 j4 k: \- M3 d移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" S3 v0 V' N  _) ^1 z在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

  m0 F* w) v  N% Q
0 a9 X' n4 x+ [3 o2 S# j& }5 O1. 遗嘱的三种形式
5 ~, d/ l9 \% f! L2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( k) r+ W) }( p4. 无遗嘱的潜在问题
" X8 u1 C$ J: H4 a1 U* a6 F" {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' j# H. m/ X. p- u6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
% D+ r7 d' Y7 }; R2 l8 p7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' N: t: `2 ]: r; Y8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
7 K$ V3 @  {2 r% t! [9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 D( S, ?# i* v- m6 z3 [11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
* Q* t- d; E& H  k" t- r12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 `6 ], f& P5 X, u2 z; j座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
2 E& i# ^1 C) ~  e# I* w1 |联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
* Q. @2 g! t5 n1 t. O  j/ j+ x+ I电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
: X% v  ]3 E# {7 Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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1 [4 C5 f' R! `# k$ {% R周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
, X# o/ `7 Y. y- m& k, {) A" G
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' V$ o8 @* x& U0 ?2 W1 T7 ]' n" O特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, G2 C6 [* ~5 q' B' L( z(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
' ^$ k8 H2 p3 s6 G/ ]长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

: |- P7 S$ q- u1 m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

1 `  T! h" g6 E多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
8 Y; l/ d2 c; }/ R* j* h13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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