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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
: r" t, ]; d" F* U9 z
7 N6 h! F: M: b5 ]2017 感谢老客户的信任和托付!
" F( u( X- |7 p+ ^
9 V1 x% z2 q/ F1 y. p4 b2018 期待新客户的信赖和支持!' X+ O5 P- }- }+ W6 Q1 r: |
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2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。: L+ g" y0 g% {* ^
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凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册6 E& `% Y# Q: r6 Q. T. A! P

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB # _3 y  k! |8 f% {% G( L
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RRSP 投资和养老规划  9 o2 k) i3 E& d- p

. x/ z( I; G5 M' h1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您/ b- C7 o+ e5 o/ V: ?+ h
2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  4 l! q, B& r8 S3 E: g* c/ J8 G
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
& u+ G. v2 e& y0 p' O* z8 Z4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? / C; D6 Y& p. _7 e" B8 b
5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
' d! r# u% T! X8 M. v0 Q* }- {, w6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累" c7 y4 B/ c2 T& `4 k
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
% q$ T1 |* e  C' g+ Q* E8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化  |+ Z- F8 C; e6 C
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 % f9 C! f. I" T( N- [2 v3 j
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,( y; h1 c( `1 X  |
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 ' B: ]& |- T; n' h. K% Y1 n" w7 g
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功$ f1 M7 t1 k; U, R+ B2 k
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产3 Z/ T7 R) q. f+ `0 r# e
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
+ O1 ^5 R8 f# a. @15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
1 v, v& {. r" e: n3 W) N4 |& r16. 投资市场2017总结及2018展望 7 k" U- S( J, [; C( ~
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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( M# t3 E* I. Q- s, I4 P8 A3 _6 O; s
主讲人: 周学志(Frank Zhou)' F. c/ D9 {" {2 m' F
座位有限(20人) ,欲报从速 7 S) q( U' B- I. ]7 Q- Y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
: Z* D; K8 z, l; q) i 报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
6 @9 G1 o: P$ [: r( A  V5 tEmail: xuezhi001@hotmail.com
: m5 k+ b% q2 V) s微信ID:frankz559& e3 [5 l; {+ w
电话: (780)722-5918 , (403)804-66888 ~/ B: x) ~3 B: c1 E3 z
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周学志(Frank Zhou) 6 H4 w; b; ~- c4 B# M
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 5 X5 j; e0 @. `

- f/ i$ N: E8 t资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) / Z$ @0 r! q4 M7 E/ S
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 c6 s- ~% E6 h8 V/ M6 |
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
, x* G- Y, d& s; e% h7 x7 R2 ?5 Q长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 J" W, A' p# e1 O) ^8 z4 I5 m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 J/ ~/ [$ P( |6 ^# L2 M9 H( [# W. Z4 [8 ~, m* N
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
2 Y% k" @& }5 M8 y0 x3 X% I
* z% _9 ?2 s' m7 M4 R& J$ e2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
$ Z  z7 k1 F8 |1 [13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击? 4 `- j6 Z* W" X* n: H" L
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|
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3 j* T0 n. V% x+ h/ R4 X美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
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% m! f( a5 I% T  Z在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。
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: g1 h/ i, u) E: Q/ ]5 A; ~7 J在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。" J. V4 Q) O" t" C

* M! m' x5 T. x: O/ R- a4 Z: w高盛报告写到:
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+ @+ D" l7 [1 u( i2 o% h我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
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在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。; E, f9 p& h( [% u8 ]9 u& L. N$ Q

* t) K1 x6 V. F高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。, Z: v4 W  i/ _1 }, L' L

; h0 ^* u  O$ O6 z" g3 F但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?0 H  ~! h0 v/ ^1 r9 C1 S( C6 d
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高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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$ W: v" R9 S9 l" \2 N) F8 e如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:
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5 g9 h+ d8 b. V% v, K) ^  E  ~1 j" n, H! F  J) |5 p8 m
如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。4 L, j4 K& q$ j5 b' }6 _% ~

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