11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
' |+ l8 I3 l3 P; I; U9 O7 ?$ W; T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 e, J" q% c' h! n1 G; i* l4 r8 n. ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* j+ S/ ^* I2 G& j: g5 g, W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: n3 G' Q% Z- _, {! t已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  y2 `7 {% d" Q6 d. ]/ L) s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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. L0 \" p  o5 ^% ~. n' @$ }如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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# A) f! ?& `% |2 x& i& n% E6 D1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
  C6 [+ y9 D9 m( O0 c: H. M4 L0 k5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 e( b9 a9 }# O& c9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 n7 m1 b+ E& X! e& ?) ]3 Q10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 V* e6 V% u' r  p/ G11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: {, r# m8 M" o7 K: G4 {( j12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

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# N4 E# S6 P' Z5 L6 t) K4 \" F! r6 Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# ^6 Y9 L$ r5 D3 D/ u时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
/ p; F6 w7 a5 F(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
# E! z. x( U, W+ _0 D& t电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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5 T: P1 z$ n: R" }! m0 N, C  wFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 K6 O6 X% z+ b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 k' z2 x& l, }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 a, X7 }+ A9 E; W- K信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

5 O# n% R# M- S4 U- Y+ H2 K2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ }9 M6 O" T( ]8 J7 t+ u1 }; G3 h永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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: k/ k! ^/ u  e! N4 `2 M7 r7 }2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。