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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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C2 F9 }3 E5 E2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- W! C8 O3 i+ u$ H5 v
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 5 w% q5 \7 ~% ~1 K8 [" Z7 b* m
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在工作中经常会遇到这样的问题：
8 M. M7 S$ v( G2 p) l$ d- n- n! b2 f移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险) D) f3 a: ?, A) X1 c6 f
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : ?: h, T/ u" [- |$ O
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % P6 b5 i) ]. }8 z/ y4 [ w
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
: y" M( y0 J$ \; `9 h/ r/ t家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 . E4 L2 Z6 _- d* F6 d0 W; J/ R- G
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 j, `# b, R+ d: W( W1 q4 V# C
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 `. q7 d2 l s2 S: @/ b
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, : I* Y, Z* E9 I/ U- e$ U; L
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 Y: F' K$ o& N0 t2 C: z# Z
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1. 遗嘱的三种形式 ' C( R/ x3 U1 z C1 `) M
2. 如何制定免费遗嘱 2 r+ U- i5 C1 t- B5 \4 w8 |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* j; Z# p$ y% Q' r6 I) ?( N5 V4. 无遗嘱的潜在问题/ k4 r- T$ n6 {# P$ T% M
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ ?+ u9 r+ t R! l r1 A6. 2017年保险税务新政的影响
# C$ K& D# a! e2 z/ f" R T- q3 c7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* E7 U9 F$ |( ]/ I8 z* l8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 K* d; n- `( ^2 [; h& @9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: L4 {! g+ X5 c) m. W' X+ b9 S8 [10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 ?# f6 G; b5 \2 u# r# y" y% t% ^11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 9 T) {% B) s" }% Z- ?
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ P2 b2 D, B2 [
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）. G1 H* c4 x; j+ x, P
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
/ L M* z2 H) `/ v) [: J230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8# l0 q7 h4 U3 L$ C
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 4 u5 O4 n7 \8 U
Email: xuezhi001@hotmail.com * e$ |# \) K9 k
微信ID：zhouxuezhifrank ^2 y9 H' N( w9 M8 C
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 7 ^4 ~5 x+ A0 M9 y( m0 Q
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )0 N0 u. `- `! y5 {7 l
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) x8 x7 L J `- U1 Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; R5 `: {! |6 Y1 G
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 j. V8 x5 d9 O% q& J% F" I- S4 r
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 3 R4 G, s; f6 c4 |
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
' r" O2 X: A! E2 Y- Q. f( n2 Q" w信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; Z! x6 @: I: Q, z2 }( k永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % Y/ g o6 l: u3 n1 g' o
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 / z2 i0 I. j& ^* m
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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+ S0 y% p- ^8 x2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。# F/ p, @# m I% _3 T' o* o! |8 I
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Frank (Xuezhi) Zhou, O, s: G( h$ a+ [) F3 i: z
1 E) i5 L4 {9 w& h+ _0 j2 M(780)722-5918, (403) 804-6688, . h8 |0 \: [7 }
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Chartered Life Underwriter (CLU)0 a" K7 |5 R/ m* n; d B4 J
Certified Financial Planner (CFP)
5 m$ G7 J/ S6 i, ]: @8 kMBA (Finance), RRC, EPC
' w+ X. Z& w6 U$ z5 N6 n2016 MDRT Top of the Table- g k+ f. F/ |" ?5 o8 \
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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