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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 2 \% F; h" p* L' o. s$ d
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用' w1 X( ?, G) p3 f2 E
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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C& D$ x( M9 J& }; f0 V1 x% x在工作中经常会遇到这样的问题：
8 y3 |6 F. ~9 ?移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 U6 C) z6 \5 q: {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 c# V3 p2 G" N2 T2 G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 u/ P1 ?2 Y& x# x, c$ P在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
. }0 G, w- Z [) b0 U7 r9 Y5 p家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 # ^5 k) o2 B# }9 \+ M1 r
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% p* V9 h2 Q$ A有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 v- m9 S- A2 `5 D4 n在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 }5 @! ^% j& y' p如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 e6 [/ F, j1 _/ B: @
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6 r% E. q9 _2 L& {: m1. 遗嘱的三种形式
6 U5 b1 L: e" J, v9 f2. 如何制定免费遗嘱
/ k7 G3 e7 g# e6 ^2 G m+ c3 _* z9 P* Y* |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ y& k/ R* ^/ j4. 无遗嘱的潜在问题
! s$ U F- f* E& }) A: e- Z5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 * p9 ^" j- c, b0 P8 V
6. 2017年保险税务新政的影响 f. R1 Q" I# u8 j" s5 E
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ q; _* J$ u. C' E6 K8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 o8 V+ C" m1 _- q1 J9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) m' D7 u5 Z# ]- H7 J
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- Q8 q1 I# A: t$ v11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 * U$ }6 C2 L0 V7 M0 x
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - N8 R; x* c/ f3 B
4 I3 ~4 \$ v8 {. l# O# |/ r: @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# ^0 {4 m+ e( f) z% i) k, a时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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: n8 V( A n% |& Q- |讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
! m2 n o& y3 W7 x5 V' |230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8( k: }; s3 E5 w! E4 q2 o
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ Z* }, Q8 E# E- Q7 S4 \ B: z9 E7 z5 qEmail: xuezhi001@hotmail.com 0 @( n: v- h( [! E! t$ B
微信ID：zhouxuezhifrank * A+ N# z# P9 g# I6 e6 M* ?
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 X8 \. E% ^( b( ^& AFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
6 r* ]5 q9 ?1 h" _7 w0 L1 t" v7 T+ |7 u0 q* U+ @1 [/ y
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 S( z2 ?+ [! Q0 A s' M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , p8 A3 t/ z+ ~( z
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) # O5 z- j& D8 \- Z& P3 h d$ @
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 |; M# \8 K F/ H" g; m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) - ?; l0 ]$ u5 _0 A4 v% l
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 / K5 l9 h# v; J/ W7 h8 e
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 % J D4 U+ K: m6 b7 n6 r7 |
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 a; f: f n5 r; V6 m宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ; _% l3 ^' h0 M
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) - z/ {4 E9 @( V7 N: f
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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+ C: m6 p$ ]9 S4 c& q( F/ TFrank (Xuezhi) Zhou
4 o5 I) M6 _* y# c9 ^( t; K0 F 9 w6 x6 g7 G/ y" I1 g
(780)722-5918, (403) 804-6688, ; K& }) x9 |$ f; q/ O5 b- G: R
$ y t. n( ~" v7 V8 JChartered Life Underwriter (CLU)% @& Q1 G( S3 K2 J* P7 D; i
Certified Financial Planner (CFP)! d) T4 f8 z1 k9 |6 h
MBA (Finance), RRC, EPC
# v9 a% F, T4 ^6 K4 e8 D- V4 p% `' T2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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