 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
$ `" E* ~* c4 A# n
, B5 M: A+ @( q$ B3 i2 R2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用9 @2 t% G; j1 D j; t
, o6 ~( U1 {! G( }0 l
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
/ s; h5 `+ x7 m# D' C/ T" \* @2 A% w) u, T
在工作中经常会遇到这样的问题：
9 x" [; L- ]" ?! K移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
" L5 n! s/ d6 q4 |' I7 o, w夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 , {) ~/ [# z1 \% u8 A$ M! W
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 {4 M' R* o3 h$ b. n, b2 p, \( e
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! @4 F6 ^, v# F: O: R家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 Y# j: K; ]9 @9 u& s; r
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, w6 N! r- c# C! G有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + ^$ F/ p1 E/ K% E
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 `$ N5 m7 x# q" H; R7 g8 J5 o
- n4 [( A) A8 @8 {7 g% m
$ x+ x; V8 [7 k x; i" }# q3 D
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
4 `+ N' k- k3 N3 @6 p* F) v: K; r: Q5 ?( H$ d8 v
" d' I% c7 q& Y& v X9 ~0 x/ V+ p& e
1. 遗嘱的三种形式
. i J# i" n8 A2. 如何制定免费遗嘱
2 t! |# E" s: c3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 X- F9 k1 Y0 ~ Y; K5 X
4. 无遗嘱的潜在问题$ D$ t4 o, Q- ^; {8 U6 R3 `
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 q: {- v. |9 L O1 v; Z4 v/ D8 K
6. 2017年保险税务新政的影响 . N" U: b+ ^0 D
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 Z! q$ p7 F# S8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 F. E9 L- Y0 N, N
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 2 g1 v7 @* M" L7 B
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 q5 a2 g6 g9 X( Q, \8 n' k6 t1 b11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! N% M# q8 B. ~. j1 K12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # c9 h. ?" d9 \7 s
* h! N# ] D' t% e" {# M ]5 y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）( j0 ^0 O) G2 B9 R" b2 B3 j5 I
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
/ M" u& d3 m5 ?% z8 {1 ~7 U* \5 k" k
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)3 o: K- `' I- [* l) K- N4 y
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 l( D+ o- ^9 L% H1 h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) $ F5 }9 G) X9 F7 e! l
Email: xuezhi001@hotmail.com # G r2 O) ]% A- A+ k/ x
微信ID：zhouxuezhifrank % [. J3 w2 s9 L. W
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 # ~. I1 J% U0 V+ }- C- N& m
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
* x( h) F$ O7 _# I. @9 y7 b" ]: v7 K% z/ m) F5 u& {
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * H" s/ t- n6 O% H7 B
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 x j% i9 `% y2 p& I( H
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ h# S8 @7 m4 k" A长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 8 Q* q1 `& o/ ~3 i/ h" G) f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; L, u" j6 T# E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
; \- C% ]1 `+ F; T+ S! X1 a) l# L$ v! M
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 l C: t; |9 q; L% S6 T6 ^
2 c. k4 o6 y% z0 b: ~- z
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 I" u5 v% r7 o' L永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 c' k8 m" P3 d, U' x+ q+ F
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! @( j5 X. U. d* T( q( B
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
+ l8 b" l G, b6 W# ?# i* J* L" e8 X
0 H" Y6 f/ V1 w+ n( H0 y, Q$ [# f+ a* V- R2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
5 G5 ~' t$ W! g2 h8 t+ S& |% F* Z( c
4 U& w' g/ o. U6 w3 w8 N) t3 _Frank (Xuezhi) Zhou
, b7 t/ L, ~) b( K1 o# p : j$ \. ?5 U4 {
(780)722-5918, (403) 804-6688,
* j8 k# X7 R7 m P
0 A/ n: b: F8 H8 H2 pChartered Life Underwriter (CLU)% ?" o0 r# G4 F# U8 T9 {, N$ Y
Certified Financial Planner (CFP)
: n& A* e9 Y! c% R* U$ vMBA (Finance), RRC, EPC) `/ f! k ^$ t( u
2016 MDRT Top of the Table' y: Q$ u; k$ b' k' I3 Z4 I
' N% |( C8 K% x& G- N' d6 T' D g+ f2 M" ]' ^1 P
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡