Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
4 t- b2 ~* _' f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  W) L: K! F4 c9 B/ I: O- w5 Z% A在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% S' X# B- h9 ]) i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) a" [/ N1 p, @8 k' n! `- k在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, {. R8 d; l3 K: J* p) c: w如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

, D- d  o; {5 z6 Q/ `% u& R
7 J( C! S  j5 l1 B- F1. 遗嘱的三种形式
! Z7 w" C# D) X( X  n3 u2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: z5 N4 K2 m6 v3 M7 x5 [. W& H6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' o4 y+ K* M$ |  f& e: e( f6 F12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% T4 v/ {% l: |( Z) V' h2 a, g时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

5 u% z( U0 M% ~! r讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
; y+ R  V" j, h/ u1 t230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
' s) |6 j+ ^! @# n; H  C微信ID：zhouxuezhifrank
5 l( g) e; l' u% E  b" }' I电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
# A4 V; o( e. m2 M2 x+ g/ z7 XFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! K" a6 |/ a+ `* _# O& u" R+ C, l特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' r+ e4 P* o9 M' R+ e8 {长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' Y9 D) J8 z. o( }( E( s7 n! v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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* X' H( ]' S8 \% @' f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! p- P4 X2 E. d+ v6 Z2 I4 j# T宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
. ~" B# f- ]4 n/ G+ q' u: R百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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# W* {; i  \% Q6 s& Y2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 P7 P6 l" v* i7 zFrank (Xuezhi) Zhou
0 K7 t- W4 b* n, f9 T3 |- n  n
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
" N: U3 W% x( X% u% p. M1 J2016 MDRT Top of the Table


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