Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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" C5 H; Y( ?! B9 o- H从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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! b& r1 C% ]$ B5 E+ B* J* b在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( w. T" }5 s4 `在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, [$ l* b5 _- {9 r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1 N8 f. m# {/ W2 E1 N  [1. 遗嘱的三种形式
0 a5 B# I4 v) Z+ I- e7 e( V2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
7 t5 K1 Q) o5 D; I& Q1 ?1 s( G5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- r3 Y$ K1 O7 w6 t6. 2017年保险税务新政的影响
4 q5 m8 o7 t- F% K! x/ o. Z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; j  h, n; Y* x. z, s0 u8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; y  r6 u8 I: b% a% x* u- E3 `10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: s# y( [5 o- s4 g7 L8 m. o& X11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 }2 d/ M# \7 f3 q8 @" ]12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; J- R8 y( _  C9 k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( q  {1 r. i( G+ Q0 s时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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: x2 L' ~2 l+ ^; X& H1 B讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
  J3 H/ I5 U9 c. ~230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
  }$ U; `& h- L5 n" v0 r2 C联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# K( S# k2 r5 VEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ F% P, J* z1 n8 f7 M  Z2 g微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- D0 v6 F- _1 [7 u& [0 D& a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 a3 s: X0 f! G! g$ L' U% ?$ o永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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/ B& a5 w& w* x8 U  |) L2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

' i; m1 w0 I/ GFrank (Xuezhi) Zhou
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9 ~9 S8 `0 F. s0 y(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
: b. F& }- U3 n( QCertified Financial Planner (CFP)
: Y" Y- X" K  M. u/ ]% O; x& yMBA (Finance), RRC, EPC
  G# _3 E. _3 A2016 MDRT Top of the Table


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