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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ `. h+ J' Y4 W, l从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 1 |& @7 C3 `3 k
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险. G, l+ e+ v' Z1 X t3 O5 p
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! ~# l$ v5 G" Y/ `9 B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 R& ^ z+ y$ B) N4 G% u; u
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战8 r: N6 _& |3 q* {- N# h
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 ^9 i/ A# n ~# m7 y0 c) t! _3 i) r已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 $ J" H* b. Q* j7 i
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% V, ^& p4 S/ e/ x5 U2 K在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& K7 z0 E+ K5 y0 v: l: s. r# I! C如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 $ C1 _5 N" V! F. D" }2 i: @; o
2. 如何制定免费遗嘱
. q3 {: E X- y7 A8 M3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% P$ x/ C- r) m: S4. 无遗嘱的潜在问题) L% c0 e# h2 J. r* D
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ E# F7 P% t! T5 r# ?6. 2017年保险税务新政的影响 7 b; ?5 l* Z! F
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 }- i1 K6 b7 P
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& L1 j- }% |+ m9 r5 Q, ?& N# r* F9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, `% F2 k$ U3 e7 s) A Z3 u10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 ^: k* t: ?3 ~# Y- g' [1 I11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 ]& A8 ^, M& x! `3 Q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）6 U2 u$ ^4 N& {2 D+ ]: C. M
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 d" C8 x, Z6 z1 g
( e. N: }, b% T讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
( Z1 j3 E7 i; ]1 l230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8$ b6 a% ~6 D G" ]* k
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" [; j* h0 c+ E cEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 y/ _8 y. I! N8 q6 V微信ID：zhouxuezhifrank
e% E% F" J, @/ r* d电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 * W* x( G/ ?# P1 Y- m& |8 n
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )! P) s7 a. @% Q5 j Z w3 ?
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 ]6 C I" j/ @; f e1 n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & Z: q) [; X9 X3 x
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) o7 t# G. }; x6 o! N, f长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) - v$ K0 O q4 i
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) : U: W. V9 k# V# [% z* e# K- C8 s
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' y) s0 p( J4 E: ]
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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9 s3 a: K6 m6 F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 H: w) j. z+ q% Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. Z+ s9 n9 |$ g$ O宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ( f) u8 m5 V- h" |
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
2 A% d) ?" p. n3 X u2 [6 k$ q. {+ o2 ^
(780)722-5918, (403) 804-6688, ; q+ s1 w' N# U+ |7 p' H
( V2 U. f! [1 m3 e' Q
Chartered Life Underwriter (CLU)5 `% @5 Q: h! g, Z4 Q* R$ } ]
Certified Financial Planner (CFP)4 e* d; w& F1 u# v% D* _4 y
MBA (Finance), RRC, EPC
; H4 U/ I" F( `2016 MDRT Top of the Table8 r f3 ?( z, `% g" Z4 @
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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