Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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, n# {. G- \4 `" E+ v8 D! p2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

+ V8 S% E& K  }: v4 I( R3 e/ i从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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2 I% E2 a/ l* F) ?, w在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 a0 G9 j! M- p' p# b夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& A" l% @) h6 v/ B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 u2 }1 E. F9 a0 I0 G+ L在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% o6 E! x7 M% r9 C: c# r/ M在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  F8 m! P; x$ _7 j, w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 R* f+ L' i# M: d& L4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 [: m4 {/ _! K' m: m6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; _! l/ i- w% Y0 e6 m' ]: [11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; ~, W" F% ], Q) g: G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% W; \7 U8 v6 l4 Y  |) h时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
  W& I2 |  Y2 }% M& a8 b230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
* N& R1 P% z8 U8 i; f9 w# [+ l联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% `5 t9 D  t. P& JEmail: xuezhi001@hotmail.com
' ~1 S+ |4 `3 l- @微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
% M1 y) R" z! KFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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4 A! y! L. I+ I3 t2 {* A9 I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 D3 S2 U+ y$ i/ G# |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 l, m  v4 K; |9 x2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; o- e& m- m- X7 a" y$ b+ L信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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" I, `2 t% _6 i8 u5 y2 g2 K% v2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
  C0 W7 r7 p1 c永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 V% {0 M2 L( k$ x. r! d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ A( f" N* N7 _: U! s! B7 i百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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* p: b6 V+ f) \/ S8 S2 a. P9 A$ |4 H2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

9 U; v) o( A4 O% N6 }( ~Frank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
  t7 q, `; k, m3 XMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table

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