 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
+ C4 e, E5 c+ K T) E8 B( W9 c. E/ L$ i
0 D5 K. w: o. Q2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
- A9 d: ~+ L" G: K& |/ _1 ~- E* \) g2 {6 V0 c
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
! U# `0 m9 i& c$ J& r+ E; I4 N
( }, c1 r/ r: A* ?5 g3 q在工作中经常会遇到这样的问题： % Y: m7 c Z! \' j8 z8 q# A C
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险* I2 ^3 b! _7 M
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 I2 P0 ] Z8 I) v1 ^. k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 : ^' ~ S" D; ?8 m& ?
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 l) H1 O0 C( K家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 / \8 x$ V0 \0 ]% }% t
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 |% x% y# Q! c5 x
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " T4 r8 d# X2 Z, h% w/ p, g, f
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
$ W) t1 K* E% C* [2 n9 `: w7 i& y, w4 S4 H8 D4 y) b
8 [' R0 ~0 m9 @& d3 s
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 + Y9 |7 A6 O- I+ X# a
% V. c+ p. ?3 f
. k) ~3 X; _) l4 o1. 遗嘱的三种形式 ! v6 U- I; S# P2 g) l
2. 如何制定免费遗嘱
( R; @7 T* v K! u) y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' e+ l' c+ }, H6 v4. 无遗嘱的潜在问题# }1 L- G5 g8 a" v( K; M/ |; W
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- n* M9 y* P- }6. 2017年保险税务新政的影响
! w I$ W7 L" ~0 e7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 ?+ b. p. o6 r* g
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
" ^; s% k# T d [8 r0 I1 E9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 9 L% n. G7 E$ ^* c) `) ]* f
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 ^. i, Z8 a& Z1 l0 {$ b4 A
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 w' A1 Z9 s5 l8 n% |6 F
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ z, I! _6 I# C) ^2 n& i( E* G
: ]8 G+ |, p. U3 D7 a
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）1 Y8 O8 H5 b9 [* e: i- l# m, ^
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
5 W( a; @4 S) f3 n8 l" O4 O0 ~, d3 ?0 A$ U P u* c
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- N( \ n" Q: l6 a' G+ z230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8" F; C7 T+ e5 a q9 T
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 D7 R) Q, M+ h: P- [0 U! u ~. K' PEmail: xuezhi001@hotmail.com
" F$ \7 R% r0 c7 N微信ID：zhouxuezhifrank
8 ~* G% x6 h- F* e! P0 A8 q$ L电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 2 V# Z/ Z- V c! c4 }
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )& W- N! y5 A7 b! s" z& j3 [
* m" u6 a3 \5 U T: I" Z
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' } P# s5 p/ `! ^$ u9 M* O& E% Y+ A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* `9 }$ o. _3 `' `0 A" Q+ e: n特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- W- P- M( i. |. J+ s长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 y5 F3 Z8 {9 P
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 6 p' R- R9 B7 U
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ }& n7 @. T Z
* y& a( f4 Y# e$ O2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 1 y7 N# \* U5 u
% r! g3 c& W9 m* y2 j- \
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 z( ?3 ^$ t+ O2 A永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 a1 A3 n& t% F$ K* _! y8 i宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 , L% A! w5 z) @" j6 p
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
( H1 y& J& o" l, K6 O
/ f8 Z& ?& b3 p% @
2 T/ M: B. O, W) ^8 |. X2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。) T6 C/ z' ^. x8 @
+ r+ k% n$ B2 P8 O) Q6 ]4 nFrank (Xuezhi) Zhou7 |/ H9 G6 X( H( A; G) I
7 H: L: e7 @# I! j+ j(780)722-5918, (403) 804-6688, , A7 m& n+ B5 }7 g
; q: X& ` e$ v x& a" d9 {% `, W6 xChartered Life Underwriter (CLU)2 O# I# _( |! I+ H T
Certified Financial Planner (CFP)3 q5 X: |9 t( H' |! n+ i2 k ]( C
MBA (Finance), RRC, EPC
, w9 G% l. r# c; |" y; w! ]- g2016 MDRT Top of the Table5 h% v2 l: P8 ~$ W5 }
% X3 e+ h0 i; N" V7 p: u1 \7 k( a# `- |0 D3 a. \
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡