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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用% T, q# ~7 D3 C& K, z: t
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 # p; f; a$ z9 q
, a2 Z/ C0 _. K3 v+ j1 x在工作中经常会遇到这样的问题：
% B6 D/ Q0 a) L+ X* y" s移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
0 [4 I4 F; w" Q6 W: {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : B5 B$ G' `; u
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 " b& [( m$ _' k6 L C8 r; |
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 |! r7 z9 @! l: m家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 P8 I8 q( ?- ^! @) `% z( u已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 C6 J# b& G0 I( y% @& L3 c% E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ! e8 Y8 j7 f% j: L F) n, y Z& x, H h
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 - R! T0 c! A O b7 m: t
2. 如何制定免费遗嘱 ! U& \4 p6 k: ~" m2 J
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( M r$ x; L. d! W* u4 L$ s* f4. 无遗嘱的潜在问题
) S. G) k$ R4 Q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 D1 I7 E3 p+ y+ ~/ d6. 2017年保险税务新政的影响 " g6 p/ I% \7 m# s4 ]+ z' I
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 e0 |- e3 M* i' G3 E
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; S% b! a7 b$ Q; m
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 : h2 i9 X$ u7 z2 T8 K
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) j0 N# }/ V% z* ~7 F
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; ^8 H/ v4 d% K
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 V8 I, D1 p1 F- T9 ?主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 f* {, h# E% |) r0 W2 x5 V时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM % y6 E) M* D# j; k5 @% Y- X$ z B i
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ e2 Y( j! `- NEmail: xuezhi001@hotmail.com & R# q: h" U& q( H+ Q$ S4 f
微信ID：zhouxuezhifrank
) j$ k7 U$ m/ B电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
# u6 {3 x' O0 S0 c+ X& a) xFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ). Z S2 F( ~- v! E2 ^8 c% e" q
% @- s) [/ c# F% I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) " O- \0 X4 V0 x
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 c V5 i- X& m9 k; I! k- _: @* e; w特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 w: w, s' i9 E1 k& h) }& }4 y7 P
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2 q* K6 q# g8 ~/ a* w
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 9 K# @" H& x3 S9 r/ o H2 J
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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1 k3 [5 W: G# }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 J* E) y; W4 z7 b永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( p- r1 Z* w8 w Y+ f2 S6 K! H8 w1 w' S宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
# ^" U8 G, {' W' {2 k5 _5 U% z百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 J5 g3 N+ V) o2 t7 `; H
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+ J, @3 e' k) j& H9 d7 f+ o(780)722-5918, (403) 804-6688, 9 V5 o5 \6 {) t% z$ ]" i6 _
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Chartered Life Underwriter (CLU)+ _8 N) ]( S: G( s0 z; L
Certified Financial Planner (CFP)
- t0 r& f7 Y7 H* iMBA (Finance), RRC, EPC$ [8 ?0 Q$ z% U$ i, t0 d
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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