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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ) d- | H5 n" o- u
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用% M* ~: d: O/ d! i& \
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / g) g# k5 `) O0 z* u" j
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在工作中经常会遇到这样的问题： 2 _8 j. g- G2 i8 a7 e- `
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险! I: N& j& X/ E( y* c
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 6 ^+ X( g5 l6 }: P
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % ^/ s, A) G2 J! |) f" M! g8 l; S4 S- k
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战+ p6 c& v% }" P, D+ }) v
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( ^7 l3 h3 `8 G; n _3 ^已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ' y1 Q& ^, p4 o; Y0 Y) {6 Q
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : q# F( o8 R/ T0 q) L. J. \
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 k- _* E, O V如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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2 a2 e/ V3 W% G* y( u1. 遗嘱的三种形式 " d. }' `4 _8 Z8 R' v0 ~
2. 如何制定免费遗嘱
- w' O( A4 H) `0 V' ` ~' N4 g @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) n Q/ `- J. p* X, S- e6 [! o% j4. 无遗嘱的潜在问题
" m0 N8 K R3 N. A5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : V d2 a; G* A
6. 2017年保险税务新政的影响 / h2 T# E% o$ M; ~
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 $ L: N: J' d! B3 O1 U% g% k
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 D5 F9 H( W. J/ B/ C& y) U9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 u7 D+ N3 h6 |: A9 a4 j
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% m; G% j* ?* {) c) j8 v# v. A. \11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 }" @: S7 y' g12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ' Q9 N* _4 C2 q
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! D- E5 s4 U$ L! c6 Z/ H时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 3 X& C( N* m1 _
# f9 K6 K- h- L8 o8 x讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
' J9 r0 g' s! D! B1 u! X4 u230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; S; c$ H4 n3 \& J# R+ ]- D4 }; P& j
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' c8 m- O2 q K. z* _5 h4 ~
Email: xuezhi001@hotmail.com 1 c D% z, {" M1 A' R% g
微信ID：zhouxuezhifrank
! h4 I4 f2 v4 Z& q( x3 Z3 |电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 , U. I, }8 F) H& I | {$ r. ]+ F
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )0 ~$ \- s: \8 D. U! x
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 L! Y! h7 u" a0 W/ \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) * h X4 A1 y$ |- ^: @" G' ~6 \
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 e! d6 [5 Q% {/ ~2 q8 J; `
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 5 Q! l6 ~/ q) ~$ k& }3 Z
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
$ F* [5 u2 H. H. C# K. _# W# p信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 e) b7 v8 J, E+ J1 D; p9 `
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 d5 i/ o" O! m* t" E宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 9 z" w) k/ @. L4 O% M
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ; a4 [4 j- ^5 x9 o1 I# x
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。, d6 h# s; c' Z/ {
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Frank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688,
; J4 v- l% e) Y1 A0 k3 A. C6 Q
: w( p _7 W; _% | P) e2 YChartered Life Underwriter (CLU)0 k8 T, w" h6 }& d; B6 c5 m& J
Certified Financial Planner (CFP)
" r. g8 @) U1 L+ X. I7 EMBA (Finance), RRC, EPC$ Z/ @3 H8 v' p6 p& g; n; X9 h
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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