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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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9 k. f5 ]1 C& t7 Y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
! y1 Z" {$ \7 B {) Z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 0 B9 {1 y. k0 R _* t
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 8 ^! @& @9 d. R
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 S. Z" f L8 ^# C4 P- t家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 * t0 X3 B5 G! f% ]2 G, d" }4 h
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 " d; ^2 v6 L6 F2 Z1 ?, [
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 }; M. [) R: B2 F+ {9 L
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; _+ o0 a# t9 b* K+ [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 S6 V1 l& y4 W* I; n, K U7 f* x
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6 D1 a9 n7 L W3 g* q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
/ C: X7 {( v$ }8 K* c& q- x% ?( a( \5 k
5 D# c8 P( a$ Z: `1. 遗嘱的三种形式
; R# G, `3 C% k4 P; g+ r2. 如何制定免费遗嘱 8 v3 E4 b( F# b$ I% r
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ) g m4 X& X, F3 C+ S
4. 无遗嘱的潜在问题 * X; Q4 v8 N) T" v- V8 a9 J' U- B( I
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 f: [) a8 R3 D1 v9 P. Y: u3 }
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
e4 C6 p1 O6 r3 A7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 V+ y+ B3 G1 e8. 2017年保险税务新政的影响
( _6 \% ?: h A9 F {% ?9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 a( d# S+ @/ @
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 5 V% M& t2 C1 h$ u. g# b
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 4 V) u) ` \' ?& P/ x
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) g$ l' _/ x1 }* S13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 [( g6 d& s5 f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ) A, l; R' N$ ?/ Q8 g& l2 o
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 1 C2 i: I! k/ x# X+ g% k# V
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
: W1 u) a* b9 X! q2 W讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 2 e f( h: {/ x/ S
. {6 S' t G6 s' P/ O0 c+ a# b座位有限(20人) ，欲报从速 ) ?1 ^7 e* H$ X0 e& r
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
2 P/ P. y0 z6 d0 b9 k- }, k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 S( l$ J: F3 N/ m$ K& }Email: xuezhi001@hotmail.com + }8 c: ?5 a. ]% Y5 j. T
微信ID：zhouxuezhifrank 8 K5 ^( Z2 ?& s9 e3 x: K, R0 D" \ z
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ! q! D& `4 Z( ?8 J( C7 o3 A6 R
z1 v$ ?3 g! x; X, D" J主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 6 {' N6 ?+ P# \" {
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! r" G: n% {" C6 O9 L4 I( v; I. l
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) - u3 W1 m4 ]- L7 ~6 H$ }) l
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# @( d: t: l4 n7 P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: & C+ C! P: C% w
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) " r: r9 W: \; [! I' u
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 4 Y* h, g9 T+ h6 ~* y' I- a3 S( j
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + n, W5 `5 Y2 ^8 t' y. V
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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