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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 . k, Y$ x' [$ X0 q% h8 a
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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6 y2 R9 Z d1 Z& j3 [$ N: X在工作中经常会遇到这样的问题：
. J, Q, v5 `8 n; O# v& ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" U( G+ q& O8 f9 E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 3 D# r3 C \& I( {" b2 z7 N, I
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 ^* Z3 R6 X1 m0 W" c% A' g家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* y4 K/ ]9 t J& G' c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 n8 z* A' z+ A. n! v2 O! s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 1 v: J: C. L( Y# o4 X
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# G& M6 L5 p- ?2 J5 _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, q' p& c( `/ E0 C
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/ U7 v9 k# e4 X1 @% n2 K% [如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & Q2 t3 S" [! D$ c
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1. 遗嘱的三种形式 . b% ^2 r% t ^. ~- l
2. 如何制定免费遗嘱 2 K+ ?+ a& R5 Q5 P7 w! D! p
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! S! K8 I$ m% ?- d
4. 无遗嘱的潜在问题 $ _2 T% K0 ]! Y2 ^+ g& h5 k+ q
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. K4 z5 U7 N. s# ?8 i* ?& J6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, J) B& X7 U, G9 J( B7. 海外收入，资产，企业的税务策划 / ^% Z, u# d8 C8 g& N7 Z# l* o. O( Q3 x
8. 2017年保险税务新政的影响 . _% S" a- C, N' \8 R% U
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 n/ ]- N6 u6 @# m; S, E
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 * I0 k# g! j# \2 ?; x
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 4 n; G5 _7 s+ O, ?
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 D+ N* ^! ~ _$ t4 m& G5 ]4 `
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 $ {5 A9 t' F- v: @
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, i( \: J, V3 G3 S: u, m15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ j2 _+ P" n$ ?" b4 a16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 6 a w. V7 N1 z# p5 \9 w
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
P; j$ i$ r: Q7 r. ^讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) W7 j" `+ B9 i! H! p& u
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座位有限(20人) ，欲报从速
. a1 o( p7 b) a; d& X(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 : C N9 J4 K4 M0 B& ~+ g
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 _* Z/ o( {2 t& n/ @' }' n" q# r! AEmail: xuezhi001@hotmail.com
# d$ D) f U) V" L. _' N微信ID：zhouxuezhifrank 4 n, s; N6 G8 o6 o' h. |- @3 o
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ; h9 w, K: M0 g
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) % R- E0 b/ k5 B. m: B
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
1 r x: Z2 A9 a0 u" h& P. O2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 @. U( d$ J$ t/ f9 Q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' t* ]6 y- v5 m0 k顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% D9 I9 u0 F/ F, @1 g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 b3 B5 b6 I/ b. T/ B% M3 ^. S
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ I3 Q& v- ?" E8 } y
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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