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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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" k* O4 Q" T0 ]( j6 M. }从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 5 s+ N- R+ z8 Z' N% u6 j
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在工作中经常会遇到这样的问题： $ {+ X v* F6 l5 B; k+ ^
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 |1 s/ Q$ x6 H# }* i
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 , s# f0 ]- A+ N+ l% ^
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 D- S% ^$ X3 v; R. g) d% j家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 M& `3 C S' ]0 z5 Z( u9 z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 g: B- e- s* ~8 S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 _" Z N p0 y1 I' u" I
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 y# |/ w# d k* u, U% r
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
4 U! R1 }4 g, g J# j: I) Q. E8 x" Z! e
$ g# z- }/ }1 @5 f5 A$ ]8 Q5 M如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 7 ]* z* t: f) k& D4 q3 o' h: f D, [
0 l, E4 T: G/ C; V- N
; A" ?& h) N7 j2 ?. H) C) q8 ~+ j1. 遗嘱的三种形式
" _3 I. v8 h a: R2. 如何制定免费遗嘱
# a$ v7 [) e* @8 N" p, V* O3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ v$ d0 C( ~/ N6 `3 J4. 无遗嘱的潜在问题 ) R2 n& y2 D4 F1 E7 @2 R" |
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ! F. W7 U& X4 V3 a# |" g! x* K% V
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 [ U8 A! l; u. I1 M7. 海外收入，资产，企业的税务策划 * |+ W0 S. f9 r7 y+ x2 f* J7 Y
8. 2017年保险税务新政的影响 , ^- i) f9 B$ y, E
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( P* f# G* @ L" ?10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( A: N! n) d" v, j11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* `( p/ K7 c) ] Y O12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % S- { w( S3 P S7 V
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 A1 k( z; J/ V. Y% b& ]5 W
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 3 r* p; l' S8 Z" a
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 . f/ [6 Q7 m" `! J8 x% @! _! j
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * `' y* @; @* g1 G4 M6 R5 }" Y# o. _/ d
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 2 {0 ?# ~ R; F' X e6 T' X
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 ! ?8 d4 v5 r# n* Q$ n* R8 E9 Y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 8 ~6 L7 ^* n5 O+ X: _
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! Q& I& m) b/ k' _6 v! d* qEmail: xuezhi001@hotmail.com " f/ S7 H i% _0 z
微信ID：zhouxuezhifrank
* A$ N7 Y$ A* g电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ( ]1 l( R/ w6 Y; x7 @5 s
1 F$ c, S+ K6 t+ {4 n0 B主讲人： 周学 志（Frank Zhou） x6 O) l' k" s, z. O
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 8 L& j( y1 U5 U9 {5 H" i
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 R* Y$ I2 r% X1 w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 _ \' E8 y6 I2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: z8 P5 n6 K) ]- \# @- i5 O U顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: w8 S, _# S5 z3 Q( D$ `8 B加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 M1 z @: l3 H永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 m/ F, [9 L; ~0 l& L5 J% l宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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