 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 9 ]6 G( n2 A \/ {4 b) ]$ z
3 G+ p; z& s e+ C" u9 h9 N' W9 i% S% l从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) Z; { Z5 s) \. k7 }2 U
5 {6 Q' ?1 @; k& X
在工作中经常会遇到这样的问题： / L( W, F" h6 i5 F
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- C! Y% B3 N' J0 ?6 T6 H# N8 @夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 3 v: }$ _2 J: F0 | x( J2 @+ H& b
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 w0 @. X% ^' O* B
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 6 ?' X r% t3 n7 T p/ w
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: E2 i, T& Z) i; N' j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 7 ]) i( k; u( Q y# g) m
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 S5 e% C; x: s2 H: I/ `1 l
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 9 Z8 l! H- l& K
/ g" R5 Q# U' D/ @8 Z* M
. K* Q- T& t& f i( W v9 S如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 L0 G3 ?0 J' Q5 _
0 e j" G+ v- t; g2 i, y# A+ U) g# I% C) d% r d
1. 遗嘱的三种形式
2 ?3 \/ o, i% S3 | n2. 如何制定免费遗嘱 ! D( x2 j6 ?% I9 N. b' P2 v
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" U) C: a: j" q' F8 S2 f4. 无遗嘱的潜在问题 P7 V7 d5 N4 _( d" K- v8 p
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 3 r0 l2 w( O8 Y2 x1 @/ p
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( s( y) K- l- c7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- I7 s! ^3 w) B6 g$ ]& M0 S/ C8. 2017年保险税务新政的影响 8 i# c9 A4 \; t- f, A$ t( b( r- b
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : B# n$ v) a: C) O8 V0 ?
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) L) \3 l+ P5 n- _# \4 ]1 c/ O11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, f4 O- d5 s. N% g12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 E. I$ B4 R* x) T13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / I4 c4 A' | F0 V: H
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% y: B/ Y; m1 F6 t/ {15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& r! P8 w( i/ f( \7 [8 `3 |16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 1 j. x# t1 G+ a: E0 I, N/ G- I+ s
5 ~& `; j; G i1 m- A3 f% S+ @ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ; l# W, s3 G4 h0 q( U5 I
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) " J* g5 b% M$ q' N
: i. G# O" O% P$ h, v) X Z0 J4 v( ]
座位有限(20人) ，欲报从速 X2 R* J* v$ w. T. h
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ |7 p N- E ]- o/ o- n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' G4 I8 {3 M6 n' r9 ]Email: xuezhi001@hotmail.com
$ V) ^" s) `5 U5 a7 f+ J微信ID：zhouxuezhifrank
% ~& R y5 ^% T& g: |. o电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 0 \- l+ H q1 M! p/ {
8 \! W2 x! E$ w5 I
主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + a4 a1 R0 [- @$ M2 d7 F- X
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 7 p G% R4 _* C& I" x
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2 w; V* x/ c( p6 k" x2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * k1 X7 O! M% C5 _3 y/ V
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 2 A3 V0 G0 }5 a+ r# k/ @2 i) L
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ B1 C# c& D: Q1 W! \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* Z, L# j3 d* U1 A2 k8 @: |永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. T3 t* Y l' M: q, `& y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡