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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 : i: n- t; `6 ~! `' S# M! ~& z4 Q3 N
' p" I; ~* p* A# } a$ }0 P0 s& o1 F从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 8 q- v* O, j5 l; D9 }+ j. k; a( ]
) ]/ N* I3 O8 I) P在工作中经常会遇到这样的问题： 9 i# u- y, u8 r+ b$ X
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) v, m; U9 f- ?4 _8 P
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ) l9 R8 Z; y/ W8 ]: C4 ]
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 1 ]* E$ F0 M- c0 o
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
$ J a I8 d; v- y9 m8 k! s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 9 [, B- ] b# Y+ d' D1 y6 N
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 u! ?' K! ^+ s* H3 H6 x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 k1 v: e! g( Z. U' d7 i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) E3 `) \$ E1 B4 }
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8 O5 e" i. k8 E; `* v如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
, A0 C0 [. e/ ^: e7 `0 f4 a, A) e/ N
, `# Q2 y6 ?8 }: @9 a1. 遗嘱的三种形式 4 f+ f, M) u7 u: P2 ?" x
2. 如何制定免费遗嘱 ) Y( b% Y2 a: H
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 q% d. m2 f" B! |
4. 无遗嘱的潜在问题
1 S2 Q" h, ?/ |' F* b5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 @; \! }. R1 _4 @; A1 T6 G6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! G3 u& W$ b! R4 s9 M+ W
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ) ]4 E4 P) J' ^: Q- G
8. 2017年保险税务新政的影响
3 X& q4 U- K2 e( h K1 L9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ a, f f+ F1 f3 x- Q; d% Y- J" e10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
" C$ P0 w6 B, J2 R11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 t! Z V+ Z4 G' w) Q7 \) [$ A12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) x* j0 [+ t0 Z8 f/ Q/ H5 p1 Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 * Q: ]2 i+ ^$ x: G( R2 o* a
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ; P3 m/ T% @, [5 U; O
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. K3 J; s& R* V0 y! Z! Q16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - G: J, r. ?9 D M" r, l
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
. r3 [: a3 D) L讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ; a7 q' D3 A3 y P
2 a* |- P5 r: V& w# i2 a+ x) `座位有限(20人) ，欲报从速
' `7 o% W: P6 ?, T5 c$ A+ z: F2 m( y7 w& ~(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 8 t0 N/ h# S: X
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 8 _" c7 A' {- l& Y# K. Z
Email: xuezhi001@hotmail.com 1 m3 \% y' I* H
微信ID：zhouxuezhifrank
# h; _. u7 F7 t" }电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 % X& n8 `7 o' W- ?8 n
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 A( [) G9 b6 C5 L3 v. m注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ; z, G8 s6 X4 q, x! u1 Y; X/ F) T
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 ]1 O6 Z5 }8 g( k9 O" M4 { b/ H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） " ~' X* w( b% @9 J3 _/ \
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# t0 T" [, w3 ?, e3 {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 3 T% P# a5 X% J* [3 h' d- i
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' G' H& G% K, p永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- g5 x, \$ f0 n2 [3 M. ?& n" ]宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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