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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
& J0 S/ S6 M d* J& y) Z; O7 Q" p% n7 D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 X- j; S6 o$ {9 B夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* T# D" G, s$ a4 T0 Q/ k# [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- ^9 d9 ]) C+ g& p$ L. L( _家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 - M B* s6 p$ s" p9 a
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; U. R1 `9 T! C* A
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, c3 m1 L& S* r! O3 Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 C3 L+ X6 `+ f+ i4 R" G在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 f9 \3 f5 f. s
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1. 遗嘱的三种形式
4 I$ Z, \; n) P/ _) J4 Y& m& f5 L5 I2. 如何制定免费遗嘱
5 c6 W1 c o; u0 v( B5 e7 E' X* \3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! ^* _( K$ A5 I7 o3 z
4. 无遗嘱的潜在问题 8 [$ E/ w/ H9 y4 V1 F9 k
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 4 X" y @6 e' g3 s+ `" O: o
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 + O& Q/ R" _: M5 i& b8 C/ V
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 3 b0 C8 V2 K4 H! L
8. 2017年保险税务新政的影响
+ L9 Q% {2 J9 z9 D/ Z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! F) q9 P2 Y$ D; g, y: a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : D+ v* ^2 ^ N! O+ D$ }0 z
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 - T2 R- l7 b9 ^9 Q3 u; ?5 V2 S+ c
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; \) x I8 s5 d3 Z
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 s6 _5 i a( e- J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; X0 ~" T( ~" l& s- D0 u9 S+ h15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & D6 h6 [( c% v! Y l4 L7 q* A3 x
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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6 G# [- o" H% x) R/ p4 b" `, a 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ' A* M8 c- ~+ [/ m. f/ S7 L( D
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
0 E8 u; N" p: l( D; Y(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; U- X1 c" L. j3 i9 b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ! I: ]5 z/ g( N: F) M
Email: xuezhi001@hotmail.com
1 b: _7 P2 }1 a' S- d. z微信ID：zhouxuezhifrank % Q4 _: U% F& P" g: F
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
q& b( Y) v. N0 B* I注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 d9 C- h( n' J& z特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) \, J$ J+ j3 S1 s- s/ j R
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 Q5 f% t" ?% F& o8 z2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: , ^ w- K) W2 y; @
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
) N( h+ e' V. V! ^; D9 l加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 t5 Y5 X' c5 {9 l+ y5 n, K, a0 G永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 V& L2 p2 d4 Y" m3 q. {2 s, d宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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