遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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' a- I. }$ q4 y+ T3 l3 Y在工作中经常会遇到这样的问题：
& I* {# w" V; k' r- r' f; b/ M( w) U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, e' _/ S" x9 ~1 G$ s! e: A( D1 n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 ^( Y* K. L) T3 s% Y/ T6 |& C公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
1 W% c2 ~, u3 O% M$ g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

: h. m9 }) ^, b如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
: d$ ~; d" U- R' ~+ i- j2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
0 @* x: g, `0 c& Y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 l# ~& n+ C8 B1 H6 h4 G% p" {$ g10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ U* Y- ~1 K0 |1 V3 }! a/ n0 c12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 o/ [2 q4 E; \4 ^2 d13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: v8 P- q) l9 \- Q& K( z16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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+ x: o# e7 S, z6 L9 @) o1 }座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, V' e+ {3 c& f2 N8 s. M% FEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 [1 @& G; r- s. p% o! }& _微信ID：zhouxuezhifrank
, M( B; f; D$ P电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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0 c* H1 e2 w* R" ~& X. X2 R主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 L* s" Z7 B8 C, h/ T9 y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
0 ]* J& c  F6 i% i$ B" c# B加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 w8 L$ C3 \; R' L永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 A, v9 X; V8 w( }0 l; t  E宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英