遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: H5 z% D; F; I* D& Y( k+ V4 m( f公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 A' E% N0 l) o家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
7 n4 k+ S1 S) ?* r* p8 `" d2. 如何制定免费遗嘱,
' h! o0 g/ W4 W7 j% Y* \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 W) v! E3 a0 I- j, p4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
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8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 t4 x; u: y3 z' Z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 ~/ m, q$ c( e& d- N2 r+ H- T10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
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( l+ }( ]: E, ]" e' N12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* d5 M5 g5 E2 t/ F9 t! Q) F13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 G  ]- v2 e! [8 m( s14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- d* ~, A9 m& H- {2 Z15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
0 j8 A. m8 w! p16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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" ~( }) T0 K$ Q, F8 n: |# \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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$ P0 y/ I/ q4 ~" @联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) q  G0 U( p* ?' r% K微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% W9 D/ c# i  p8 q注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* T) v) o% f2 y8 C特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
" a! L& E& Q, p/ L/ h" [顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
; L$ m  G: b6 n9 V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) |5 `5 k" k1 N& @/ d. x永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英