遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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, V. E' F0 z1 |( l在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
/ w2 N' u! d6 k" s* ?' B& l1 a家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
  R3 S1 C# @, M9 a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: @/ l  W* }1 ?3 H. B$ k: Y' F1. 遗嘱的三种形式
, h# @( J3 r  O2. 如何制定免费遗嘱,
# r: v, Y( R/ h' P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 n- m0 `8 o; X1 n4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; ?4 A, D% N( ]4 n3 N, D7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% b* y% b0 _0 E0 k9 \, d3 a13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' N7 g# Y" Z. H8 k( V4 O; n14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
4 u; L, i5 \( F0 m- b5 @9 A/ K16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

8 L/ J% |: I! R& }- u讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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$ g: F$ D7 G3 S" R座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) e7 i7 J: e0 V9 |- m/ I, G& E9 y微信ID：zhouxuezhifrank
- `1 A' d- h$ L( d1 R, \8 ?电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ {9 O6 [- Q' B) s  V- C# A特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" m" Z7 k0 `' T( q/ z5 f" L: s" q4 `2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 ^9 c6 @( i6 B2 [5 p7 q& P5 I顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, f6 A4 e* W, P( V8 g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 x+ G3 e% X) v9 d5 z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
' c5 ^+ T6 {( |* u5 L( ^- |宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英