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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
5 K5 |& x% y/ a4 k7 p& O H# T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 / y5 ~, B4 K6 p* {: `0 P
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 3 W7 O- ^& h& C- Z
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 J5 E/ _, r! {8 \: I X. r8 o
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ! Q, h* w2 b4 H" l _( f, A
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ' o1 h9 I( Q5 \& h$ L/ Z X
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 E2 Q t( q5 c7 z; H( U
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 % x9 ^" G5 n U3 G0 j& s
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 p5 A; g% U3 j X% r& Q# C
; `, P5 e T! I( T8 u如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略0 r- |% A4 ?+ V8 K! h
1. 遗嘱的三种形式
) F; m) r5 ~/ W7 u% F2. 如何制定免费遗嘱, $ i3 a% N9 @' [* h- \! ~& z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ W. v: v4 B3 x) X3 T4. 无遗嘱的潜在问题 6 W+ U- d$ t/ h8 C. z4 @9 U* v' J
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 7 |% c0 F" b1 {. s# c! J
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 Q% c4 l! t+ h. Q6 P( T/ V7. 海外收入，资产，企业的税务策划
; A7 u- Z1 E! O; W; ^8 p8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 b! o# y% @* D
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 A) S& c& y @7 k& Y( @3 H2 A" ]0 x
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) {4 F* ?) _- g. f) |; @11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ p3 P+ F9 f" V! p! E" \6 L/ t- c12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& T2 m" j7 i5 r& ~# n13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 % T* U* z A0 s- E; F' A7 l( v
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# D" y& U. w! d n" w- y5 }15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 5 Z% B. n/ @) C1 i
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % A0 w. d( F/ ^
* ^1 c2 F5 Y$ b4 E时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM w" J/ p8 K& Z- F! o& q7 w1 |
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 2 X, ?. |% X% p+ q. u# X, Y+ {
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。& s2 U: z4 i$ g* D& n6 k, z
% k: j& L s, K- x8 u2 O联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
* _1 C$ A- H5 N0 `+ dEmail: xuezhi001@hotmail.com 3 F- N; Q5 B4 ^( b
微信ID：zhouxuezhifrank/ H/ D) i5 ~0 e
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名) _, F" w3 k2 ^" `3 k! L& i! m
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） , T; B8 d/ H" |6 h
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) $ o" p# \1 L! a: B+ t
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( T: L2 l; q) j$ Y( j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） % F; R1 }: C7 Y" b4 _" D# {
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: % j" e2 \" d% R3 y9 Q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) " G% r1 K& A6 a
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
. Y' I- s5 G. |9 L. O永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- n& W+ Y7 o0 z. C3 ]; n宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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