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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
6 a9 @# m5 {- m. z( J! Y1 ^0 J讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton
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$ c( y; R# a9 _当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
# C1 V0 U' A9 e在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 - w p& C- O/ t
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. ! A0 \6 R0 ^4 J
9 i; k+ D( s4 X, N如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ' M3 w! p% p6 w* ~2 G! h: g
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
% @/ x: O6 o2 J) Q8 b# H税务优惠策略: + W0 l% ?, N, |/ ~1 a% ~
1. 避税-(Never pay tax)
2 X" x: }- ?$ N D n/ G2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) # G( b! L% V4 r; g
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) ) I4 D+ S( t8 y. n* Q% a: q
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
& ]0 e, @. [7 g$ z5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
. y$ u8 v& x) x% q/ H( q6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 2 y. _ V& b% _7 z* d5 }4 X
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
7 I5 u; B+ k3 M1 y. U6 }& @- c8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
R9 q, z9 d5 e: N2 N+ J; l9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 + q! s% w3 F P- x1 K
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 ; {+ b# V9 t b8 x
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ) b1 R, L. H% W' r# P; |% f
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
* y, A% W5 i4 N, T2 t9 A. l3 ~, X13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
4 G* x( a9 T1 T14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
; i0 h% J7 V, B( O15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 / ]& b$ g1 i9 F1 I& W8 P' x: j
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 $ z! j3 ]' R {8 e8 d: [/ q$ ?
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
' T _$ {) m. L7 Q讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 |# K6 o0 {3 T8 a座位有限(20人) ,欲报从速
7 H" k4 t2 m# ^& K, s. b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。- D- p* b+ C- Q
! {& v1 Y: |( c( m1 @' Y) s$ ^" A联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
: {% B" w. |/ pEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 T1 [3 B) e1 u微信ID:zhouxuezhifrank
) P1 i3 Y( Q) O, L. n2 o! m% t# T/ ]5 t电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名* u4 l5 u d' Z% p4 S2 x
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0 k: U; D" Y! Y: Q7 P5 o6 }主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
) Q& w9 c9 K/ W- ]5 W. ^2 W2 c0 T注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& B9 t$ w! H- v. h# _3 T( X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 u$ v% T% R: C4 ]; \* w8 S7 T
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! X M F+ u+ y& x2 F9 N加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* d" w: e" F# b3 y4 `3 r, L1 t2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) + }/ v0 J8 E$ p; {- ~% ^/ y' [
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 9 N/ Z* Y. S7 k' u/ q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员,
6 Z) z8 [# e/ y! \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( p8 S2 I2 u. m: I+ {, _永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ ^0 J$ T1 ~! i2 @- |, r v3 F宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 |
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