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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。3 v9 G+ T; T4 r3 h- @, Q; j
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 , p' K% V' m, u" l
4 h W8 _$ c) E( i在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 9 M' n) K2 {/ X2 y5 X0 u8 a9 y9 t
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0 L. d/ I/ k' @9 Z没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 6 ?' P4 v+ [' t5 d/ n
' n) ?! U# l7 A7 x* G! o如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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. n: l3 k- X" J' c9 y本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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" a; b5 B9 K2 a1 K税务优惠策略: " g% @) a# w/ y' h; G
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1. 避税-(Never pay tax)
0 y$ z* i; ~3 o9 {* R2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
6 q8 n3 B" t0 ?* i3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） + N4 i3 c' g, y$ u3 Q3 \: e5 _3 E
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? : }2 B; B+ Z, E' @4 m# S% G
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
9 N7 e3 [$ |/ |! W) K6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
# ~/ j! e# G+ }( b7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust); d' x5 w; g' f; G2 J
- `: |. A, |/ @' \: |" h" ^# |* ?" S有效财富积累策略$ |6 p0 L6 K( k' V/ e# q
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理' _/ k# m% M4 o1 k
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
# l. b& ]' p& c6 u2 U3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资- c# z( e2 ]$ {. X
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
, \( I5 e9 M( g, \+ I7 C5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ " l) _$ I! Y$ u$ V4 q; B/ K0 i2 C
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
" J- t& {! Y- J7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
4 K/ R. D0 B! O5 H: M% E6 u' G+ x8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 " g. F! J9 x( T$ q8 n) b( Q
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, . x& s: p/ d& Y7 H1 E
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
: k, m) `6 e6 a1 b T5 y11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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n+ l0 B4 [: n5 B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 v8 c8 j4 P6 E1 Z
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : T& n7 N* o/ q
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 w$ o' E; l4 Q" L' }加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! z, ?- V! w- W$ r' G, W) V3 K
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 8 \6 u! o# j# [3 k& q1 V
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 6 j$ H6 a* p# d6 i7 _
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
. `0 E* U/ Y) ^# X. r; `座位有限(20人) ，欲报从速 7 F3 \- D6 j2 X5 g9 K4 c' }; i6 E
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联系人：周学志，报名：
0 Y; Q' ]6 @3 y2 r# j' k% ~Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees). _9 C9 Q; F4 ~
(403)804-6688 : u7 M8 M3 ]; M) v( ~5 |' I- P
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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