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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。- W1 y) v/ W, P& _; r2 w% f" j
: P0 R |: x9 n/ q- @/ S, {/ w" G5 ^当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 9 M% U/ A+ U0 V' p
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. , p5 S, U$ H' r z: j% ], ]4 |8 ]: V: p
! [- K" p; T6 \2 C如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 8 E. K" L9 l E" O8 O. ~! H* |
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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^6 \9 D7 y& Q H) j税务优惠策略: ( v5 l& G n# G
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1. 避税-(Never pay tax) , k8 l- g7 g/ [" t
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ' W' w# V$ H. j p' ?. f" |
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 4 j# z8 D! ^9 O
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, e2 y. t: O, k( D" c8 |/ L5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 ' C' Y c2 ~ {1 R9 t- Z2 v
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
f, y" L( ?6 r v" F7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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p' Y ~" c) @! P* ]' r1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2 `% K, ]. k% `' E/ T6 E) i2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略/ X% T( k' ]# n/ L8 T& j! I" H* n
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
, Z5 \) [/ ?( I' M8 J4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例, o0 P& D/ h! w3 T, S
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 D& ]* h, u+ m6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
- q6 J- x$ i t# k4 h! T; [7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
( Q" i4 t. L% V8 F* C6 v8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 T- R3 z) F; J" Y3 c' u
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, ' ^# ~( s! I! P/ i* t
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
& w! @- K' e9 G( b. o11. 2015 投资市场展望 (Q4). 0 i" r& `* f* B( b
7 D P, l. W; t$ w4 b4 C9 u3 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou） * J) N6 d, b" A; t4 O. Y
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) N9 J! W/ h! T2 D7 b$ w- s
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , {3 B. q& v/ |( t7 i# i. n5 Z
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ p/ r" m+ t3 S2 t加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 V4 T5 s5 ?/ g$ {, v9 I3 x. C" N毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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) L$ c9 P4 Q( W2 j, l& P% a2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
) M3 J- |0 C9 o9 d9 a" F讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 3 b" H; D% P5 ?% q$ N/ b
座位有限(20人) ，欲报从速
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7 a% M* e0 [4 ^' R8 h9 ~) `; a联系人：周学志，报名：
: I2 h" d/ y a: p! p" ~Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
+ g/ N0 o6 l d( `" r! {% o(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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