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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。( M# l8 M a D# l; [2 e0 t( ~
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ' x/ h2 S: {5 \4 k( s
% z6 O+ W# }) J. ]0 u% C# C2 X# ]在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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8 C0 T2 Z* c8 h* n9 _8 A+ l8 G没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 4 j- f" p R. ~4 N- S% f3 M
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 4 N) k. Y" P2 q- M% d& n
$ d( ]2 u, u* H( ^+ s) o% P7 y2 G税务优惠策略: 0 n% i' ~3 q: b' U' t
% B% t/ v3 q" A+ w0 q: |; o1. 避税-(Never pay tax) % y. @* o; \* ~% A7 V6 f) l p7 _# ^/ W
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
8 I% u* J& C" c" r( l) Q+ e6 i3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） * L9 z+ D5 J B* x- D# c+ D
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? . q3 |) C6 e/ d& Z! T9 _ k
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 1 a7 Z8 @; i, D; v* C
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 - o# L4 `! r' ]2 ?
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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( l" F( `" {$ F* {% K: D有效财富积累策略/ M- X0 V" F7 V+ o
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
$ O9 o K$ Z* g: C# w1 t* |$ [2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略# c/ U! X4 O, w5 o4 g
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资0 I6 c$ g( P; {0 Z8 x" ^9 B4 }3 w
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
6 J1 r; T X1 W5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ . S+ ?; v* K% L" w- d
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 # M2 `- t- \5 h( N3 f0 m5 R- {) B5 ?
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8 @- O. A3 Y' L$ Q8 Z! H. h' q8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
1 i" V H& `1 x) ^9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( u2 R; ^% S; y% p+ Q K10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
_2 P( o" ^, n11. 2015 投资市场展望 (Q4). ; m; j* f" D% n' R
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 7 N! M" P+ |5 C, X0 u) R% }( h: @
7 }" p0 Y0 B! N" T" K+ {% K" l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) p% r* V9 f7 m- s( I- B资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 D2 w8 D" w* ~: {
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! {7 r, O. e- D4 Z: B' C加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
4 a! ^/ f/ P7 n毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） " z) }6 D* y+ p8 V0 n
0 o2 M/ v. V, n4 p" e* E2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 2 G) F; E: i( s, O- S
1 [6 [" y3 ?, f N3 T' K0 s/ ?时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM , Q8 p5 y2 j/ Z' w7 M
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
& @ V7 u" q9 E- C2 L$ z座位有限(20人) ，欲报从速 % d4 N6 @' y: h
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联系人：周学志，报名： * `$ p- L+ }: u" v
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)5 |) D; W a: A# D# j( e% m
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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