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9 m$ r+ h; m) T0 S4 w4 d) d! O凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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/ } D5 [9 h+ D当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 6 h. c0 o3 C* C- F
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 ) F6 s8 U9 E: T, F
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 . T7 ~+ C6 V, C, O2 f W
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5 `8 }" W6 U8 ?本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： # _9 B3 U& v0 b" G+ s
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税务优惠策略: ) g: W; ]; |, c) m$ j
; U6 p+ y Z# ]4 w. t1. 避税-(Never pay tax)
$ v4 h$ `6 j" c' v& E( ^2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
/ t; P# b! |' P9 {6 k3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
+ d) {; l8 H! @* M, K. b4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
; L3 k; q( I" ]' a" D5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 % g# U. ?- G) i9 y* t: P5 l2 Q: ?
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 % U- h! [. ]$ |# Q6 U
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略; F+ P. H2 a0 f
/ J7 A/ _, {: {! d9 L/ l1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理% c: w; A* q8 G7 ^
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略$ h2 E. x" N. ?& f
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资( s! r2 g( c- p _+ X
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例. X( a' }- E% r- X) y( y) S- u' ?8 f
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 n! ]. W8 N' {3 s5 R% @1 t6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ( |) ?8 w& z* K
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富) B. y$ E& [+ U% B% u+ q% ~8 Q r9 z
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
4 N3 ^% P. C) U6 ^1 J* ~5 i9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
: E" @; ]( H: L) J/ ~" \10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代' X4 k* q9 u& f/ v5 y
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + l" j0 y3 h& j
. E Z. h) U$ p! @0 o; Y8 r" ~注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; q" Z9 r; q& C
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 c. o1 s* f; g" c0 Q
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 P; p/ ?( ]" K加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) \) B! Z" r- r8 u8 s% e毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） # i v8 `. \6 \2 L" O% f, ^& _
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 X4 e2 Y3 ]9 k; n. f8 i0 L
. i" A" ~. J6 H, n时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
7 F! l& m; j5 N: s- _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; g: Q: R$ D* F0 u+ {$ B4 k座位有限(20人) ，欲报从速
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; M5 P6 p* l+ O; l6 G) m# B联系人：周学志，报名：
& }6 r4 y6 ]% z/ `8 MEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
, d+ E) p$ L% M3 b: J4 i1 ^(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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