国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

' o7 ?3 |* |" @: f7 d; M$ K/ a: u' Q凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

& h5 s! t2 W- x. [  H在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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! F: Y* ^; v  c3 }没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

2 u* A# C8 j8 L- G0 d7 ^5 ?如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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) J. N, Y$ K; ?# u& L本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

9 x! J! j% W9 f6 X$ W2 N  }$ [0 s6 c税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
3 a2 }) t& I( A  ?: l& M2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
6 f3 l& y7 S0 W. H" N" l3 p. r; \4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
  T- ?1 B: u+ P' ~6 \. F' L. X7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
5 W5 S8 \% V  y2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
( @8 R9 O# d* H  ^3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
( h& K% s- B" g- ]4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
% X# Z7 l- Q3 Z  H/ [% `5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ E" |1 Q0 M) a0 p5 Q6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
( i& L8 R% k. x( [$ o+ W% S1 H8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
- p: g! S9 {# |$ {. U9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
% u. k: x- @/ M# N$ {10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
& s: s0 u0 ~9 o8 V% S) Y11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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2 h' X3 i7 W, j6 d6 p& Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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5 |; n" ^, L- a+ D  [, s  j  a; d( p注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' R* ?/ ?" L$ H; T- ]6 W4 \特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) l; @# Z' |- H加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
! B6 Z# }5 F6 j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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3 q! `& ?) _- E, B) f! |$ P2 ]0 M时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
& j5 L; T! E! Q6 z4 |座位有限(20人) ，欲报从速
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  F2 l3 [; h9 ^! _+ q) P联系人：周学志，报名：
$ n( |( Z" U$ CEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
5 @2 O& s7 c  W(403)804-6688  
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