理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
) K  f) R% [7 r5 h8 k  O
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
) v6 d8 Q, B2 d# K去哪里找？
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2 k7 V3 I9 {' N& b! a
! Y/ r- {9 P( ~5 y请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; |: O* _" }) a* e有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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8 \) ?. j9 @9 Y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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5 q2 }" v( q! k' K2 V0 h8 |* g3 l我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' ~& Q* F8 P& P! M% ]他们可以为我作什么呢 ...

: G2 t1 a3 U3 l; n+ i网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
8 f5 @( d' r- `; O- U+ m有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

( d# g9 L  [9 t3 C- T理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
" z# Q& p' z8 O, J
/ L4 l$ }3 j, N( w我的问题是：

1 K; ]& p/ w( Q! v4 s8 H一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

, t0 r$ ]8 N- E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

$ M. r! s5 V; x1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

; v& E2 b' ]6 M% N* F- e6 n: i

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

# }% c8 G7 f* _专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

; G" ~& t! ]. B, X( h2 L在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
( f* d# |6 ]; m# G( ?
; \* `; Y! W6 y& K2 e建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

' N6 U! o  D1 O( e! d( u* f% h/ \最后，就这句。 别忘了钱是你的。

$ u) `; L0 d: ?找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

8 {) ^, x' s( u6 P' y网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
& A/ C- p0 q" e  [传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
: Z( I& k; B0 e9 E& z, Z$ z6 E' K
# {0 V/ I" K$ m6 J; m就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- `0 Z. }; k- H7 f) Gyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

& t$ L3 f9 n' N3 ?5 o7 B他们可以为我作什么呢？
6 R0 I$ O: ?* w* l+ r: @They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
- z' n: o* t# W% X. a! ~
去哪里找？
. t& y# l; ?9 t4 W" m' kIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
" |. x) w* Y* C$ ^' uhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！