理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ Q7 I) L, z+ r: J* x. ~
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
4 u3 o2 f( Y6 n- m: w! F
, ?# r3 f; R3 q) ], O  T一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
/ J/ N. V- N; Z, `
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
& }. W+ e7 j. k
9 \, g: x7 p, \7 P- e我的问题是：
9 L/ H" q4 M/ f1 ~' F$ n
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

# ?+ v1 s" |! R( l理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
1 v& L0 O& C+ k5 N0 A' b4 t
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
* s4 L7 b  s8 K* Q0 P1 }他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

, ]1 |+ Y# \7 e( _3 k/ z啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

( U1 C( R. T9 m& o' `/ Y专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
2 @& B) C2 v" I! b9 t
! s/ U/ s, G* n" O$ U. j6 Y建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

2 J% F% N3 ]" y0 o最后，就这句。 别忘了钱是你的。
. q5 Y0 f  D% V3 t- w3 X2 M6 d* H
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
. h8 O* |' v1 k% |, J, u
5 s6 [0 O8 A* X* Q网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

, C) I) p/ I" t/ @2 a& R& K
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
' j# n" r  u7 H/ R9 i传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

' E( X6 _0 h) u3 C. q$ L哪里哪里。
$ Z) R- y+ b' @/ }* |: i
4 h4 D8 B' G) y9 H就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
2 M+ Z8 {4 o1 M/ i
2 m9 w( ?  }9 {6 w5 V+ m他们可以为我作什么呢？
, g2 _9 |- G- g7 P& f# d6 @They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

  ?6 |- }+ y* [2 i" P) R! w  H去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
/ l# F2 x3 e0 G8 Chttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！