理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

; n2 C  r, j& @2 _理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ E& Y9 p8 p* b+ @+ w/ Q
我的问题是：
% G6 L7 S+ u0 _8 f
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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% j" K0 d( e: T6 B7 x理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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; F% g" @+ ?* Q2 f. {/ z6 F% o7 z我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( `* `* o6 b, G: q. d2 @他们可以为我作什么呢 ...

) k" @: O2 D" |: G1 e8 r3 t1 f# P# T网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
6 n4 k' ?0 Y+ i& g- j, `- q9 A
' b1 B0 l  k) r) H3 V  g- z理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

5 Y5 v; x9 l3 c% }* i我的问题是：
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, R7 I2 U- {/ Y; F8 D一般的工薪阶层需要理财专家吗？
7 I8 e) v3 }  d" O$ \: v$ k他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

  }' a) q4 Q* w" \9 [& ?1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( ~% X% v/ D9 h- Z$ l* V
; I4 J7 b, b8 }1 Y5 t- X2 S
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
! G) p9 g( L) d' z, J" R
4 [0 E% B" Y: i; e- N' L- Y专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

1 I1 C3 p) ]8 v  d" S8 w( P  B在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

1 R" V1 e! L  Q' [; f最后，就这句。 别忘了钱是你的。
1 _9 I% R# b2 Z, H
8 L% V, x' W7 X找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
- D# a$ ]6 {5 K
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

% {% ]  ^+ o/ `0 q2 y5 r0 w( v
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
5 c1 w4 Q/ v% P9 S8 Q! M
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
, l7 |, C2 W/ w4 `  }4 @6 j一般的工薪阶层需要理财专家吗？
+ T* Y2 I) D4 xyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

3 X- Z/ [1 ^2 S3 Q9 W; e& `: P他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
( t4 n3 Z0 q, E
2 P/ c% |5 r- q( B: X) G去哪里找？
5 U, k4 t! Z& uIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
) A; K- F* M5 S2 bhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！