理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
8 D, E( k" T$ ?5 P& E# a
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
1 ?3 {) G! w1 |" Z5 _3 q
9 b5 q/ ?1 z5 N, O/ Y- Q我的问题是：
3 Y5 i1 l$ V  Y) ]4 K  m7 h
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
* ?# I' X; U. M' {* i! ]去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
+ V# A: Y; }" p& Z+ k- F9 ~) q
5 o7 w- W& E  ^% d$ ]我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# y! V0 E* l/ d他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

% I- r5 B* F3 S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

& ?% E, R0 d- n$ F, ]一般的工薪阶层需要理财专家吗？
5 d$ {; \2 p' l$ ^. @9 x2 a他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
3 V3 v+ x! ]; z* }; G- E/ b2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

  `* D2 M* v# I1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

. Y! N4 n/ Y3 l+ A/ Q
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啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

  \, K0 o" a) q* W% E9 k5 [专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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- e9 T: A5 L; [. n& h% |+ e% W建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
  o6 ?( F+ f. u: W5 O9 l$ z' B1 c. c
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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1 b8 d% D) d* A$ V/ T, `0 C6 n/ `) E找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
; _" A  Q' v2 Y: f0 _
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" r/ l: |# F, p8 K向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
/ a7 W7 ]0 b/ I4 `传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

  O. p: ^7 |  ^4 x# |7 N哪里哪里。
# H) D8 t0 q6 w. q8 I
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
. k2 S3 c0 e8 a% T* Z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
% n" m) H7 q2 `/ a% C
2 Q% A0 v4 R2 v, d' F3 e他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

& z+ L7 B; a2 x# V. T+ x# m) j去哪里找？
. `0 W  [+ |0 n0 F) E0 R7 CIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！