理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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  ^9 f3 Z. I. h( S! E: |: K2 x理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
2 L$ T7 k  e' H/ w. z* H
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) f* c4 H% {+ A$ B3 o- Y- [他们可以为我作什么呢？
; n4 n0 B, e+ _- o去哪里找？

  S, q  v7 B8 b
, t5 I' X$ _" {1 x$ i3 B请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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# ?- ~* r. S- o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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( R) Q, @) s9 l" R6 f我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' r* I. ^6 ~5 S2 A1 r/ F他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
, R) }1 E7 n  ^有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
! n( ^/ x% {# n/ ^) K6 b) T5 N8 \7 K5 Z
. W/ [: W9 r0 F- z) G5 x7 j* v  e我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( ~4 ~: g1 A+ [% S% B4 X他们可以为我作什么呢 ...

  ]' v8 \7 F0 L+ i0 f8 I1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
5 h. M# H" J+ }8 v2 G2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 K2 s  }4 J& h6 M$ Q
9 C7 A, R" y% S: I* n+ m% N啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

4 A% w& |& ]. q2 x专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

( c! _( P5 {3 U  ]# ]9 Y) D) m在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

/ P5 P( o# G' t# j/ V6 g" w建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
7 m5 ?8 j7 O# B- J( h, \
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

: B/ p, |3 o: j3 _网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

  o4 ]0 t1 Q0 |8 F2 R. O, l9 ^6 @
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

- c3 l0 C: \4 W2 J# V
哪里哪里。
. B+ L8 z5 ]3 V$ N2 }
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
1 }. a) b2 D: a' i& w) U0 H一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
. I" N7 l; q1 h- \$ i; L6 PThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
$ S% e  l: C' j) U# b+ r8 {6 d, cIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！