遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

" `% h- \: N3 O8 l爱城国语理财讲座(免费):
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9 v$ {" t+ m: \) M, M5 T/ d. @遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
6 [! z. I7 g. _" K( L/ v" y时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
+ X1 t6 K& P9 R8 k* U7 l讲座地点：Ramada Edmonton South

" Z- I% N; i2 L+ ~我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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' `8 P4 Z9 T, V" I2 E6 p" `在工作中经常会遇到这样的问题：
3 D+ B+ x% i9 h3 Q6 ~如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 R$ s- ~& h% J  `- p; X( V3 F夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# n4 j2 ?4 q3 e8 ?8 K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* r/ ^: P9 P4 g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

0 W; ?; U& J& o" K; Z: f2 w如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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' _' o+ v4 L! y' e4 D  }+ n0 L+ |本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
3 b/ U( P7 D7 b2. 如何制定免费遗嘱
% B6 Z/ Y$ @/ r3 H( b0 e3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- Z7 M$ c% k4 M0 D2 h, q0 V, C! S4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
* S" q) y7 C7 U& O  h* j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
' w2 K- _" `5 N! W2 x. G3 F9. 多家大型寿险公司的产品比较
! w" r, [+ }+ _! w" `10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
( w& ~7 j+ Z2 C" P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' c" ]% |# X! F! O( R12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
5 d& H: l- i/ d. A! h14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
' ]* x+ u; j% k15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
, z1 ~8 \/ O8 U% p6 P" n18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 A% }( |" o; _/ C& {信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 ]7 ?' ~( Z- U- _; h- O" _特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 f- s3 V) s8 X4 {9 T5 ?% P长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
& s. m) z- c$ F: Z4 k& Q. m毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" J- t4 ^) Z2 q8 [# k4 S# ]座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
5 O# T/ l9 i) L& zEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

Phone (403)804-6688

/ k0 V: |8 H4 @  y时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
) ]6 m. C8 i$ B4 G7 _0 R# o' y' j5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

6 U, z1 _& k6 b- c; T/ o加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产

# W% ]. `- S+ w& X; V% o( J8 P加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。

法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
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9 r3 ^8 ~6 ~) H( [胞弟申请

/ w$ d5 _: j3 Y# ]2 z* I) _/ F* q担心遗产被嫌犯挥霍
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* {) t; P; _: J5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。
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$ U7 C8 Y' ?( r6 `苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

3 V* Z, i$ g0 Q' W+ ?/ R# [据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。
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0 s& _6 e* a* g- r5 O苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。

! {# S0 A* N* p8 e6 g同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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/ f; h3 d9 C  b法庭命令
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+ k8 C4 O$ ^, }" ^. h, h- e设遗产账户授权才取钱
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" F& f) C1 H, A不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

! I  i" r, s0 l( _/ U/ j# I0 y法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。

( q. |( R+ ?( Z/ p; P" Z不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。