Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
( M1 w4 f- V. W+ Q* d. k0 ` 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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8 ?' b. W7 \1 Z时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
1 ^+ q7 m- g* K0 [1 g& q% n
- G1 d0 P- f& b$ `: P  u' f在工作中经常会遇到这样的问题：
4 F1 v; j+ {  G# T( K3 C6 Y如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
3 F, ^' l. q/ K6 A  m" I9 b夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 W; _7 @+ ^7 M. l& q, C" j夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
  V3 Q. b; r- n& x6 I; ]家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 ]3 e7 H2 h3 Y) `6 {有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
4 r5 [  e) i3 H自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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+ d! t) o0 t& R( c& z: f如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
+ s/ M: N- d& m) _7 T8 K5 q本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

4 F7 K' t0 n/ L0 |5 F1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5 @, w) o. V- x3 `' E9 a5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
! N% k0 H3 P1 N, a5 D( ~7 [8 t7 R6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 ^) K& Y) k1 g7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: e3 r$ ?- {* a* `+ v8 }% M9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 c$ E2 P/ ], @; ~1 C0 p; s10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
/ S) X' ]  U6 x: A6 j) W11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 Y# ?2 B! y1 R* e9 a" b6 H4 z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  S" P: Z& Z: V( z7 C13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
2 j- ]( e  [$ R- M16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
. U  l( K* D- ]1 F- r" C. N7 c
4 F; H6 N) y9 E# y* K9 g. J% [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
/ [3 \  j+ e, D" O讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
1 F+ K' ]# z9 }, B230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ o! R6 f; c7 D% Y# W联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ [$ w1 D+ b: j" K7 p3 \* a (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- N5 z6 S# F0 ?% f+ CPhone (403)804-6688

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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
) t4 t# [' j0 T) q( A4 S* s2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
/ ]- U3 ~5 _, e8 d
讲座内容如下：
* P* t( E; r+ r, e
. g$ O) D0 S+ b7 y! M* f" V& pA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
0 b- |, b* T% @5 V2 p1 }4 X) [
, x6 j- ]$ F/ t1 U0 N% x2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

: \! ]1 W+ f: [3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

, M0 K* ?6 O' b+ B6. 医疗费用的抵扣
( u: y5 i( D0 V8 ]5 w4 L
7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
9 Z* B8 n4 B0 p
$ U3 c+ E9 T+ c4 m+ V/ }1 I9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
& _+ c% B- b- z7 L' I
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
1 _8 p+ }4 A5 u6 p
4 Y& M9 ^: G0 e, n11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报
1 K0 {" g0 F, P% Q- x% d
C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
* d0 F% ~/ ]& v6 @6 p6 b# A6 P
' m# r3 }4 {! L$ \+ R, Z& U3 a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: B; ?6 E( u0 s& [
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 {1 f3 x2 q6 U' `) @6 u  t9 W3 A资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- F  O: j9 S+ Q4 Q' D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( N. h6 |8 d  C1 Z. }5 Z/ A$ k
& h9 A2 c7 ~6 X  ^* w4 l) q毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
5 [3 D# A9 V* f- I
+ c# N& _, K1 L: k( B! H% j时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
7 U- n5 Z7 {8 |& f0 v1 }  t讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
( l, Q* u7 ~% }# ?230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' h0 _# j. b6 Y3 G' j联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
8 D! Y6 P: f( b; xPhone (403)804-6688



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