遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
( l1 N. G: O. C( x: I
我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

! N1 m" i+ w  H# ~% Q  @; ?) i对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
8 g4 A6 \6 D. R4 Q
两次相同内容的讲座时间:
( B( P( V0 d* f时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
' E: v9 n' u" s& G0 N. i
$ M* G, p: ]- ^% g+ B在工作中经常会遇到这样的问题：

3 }* S2 m5 j8 H夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
+ m% G& {7 i( d# ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. ?. J% a2 g/ C6 J, P
- w! |4 b3 r8 ?7 H6 }3 [8 f3 s在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

. i7 n0 j, v: Q2 x! o3 H! f, b* y如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
% |' s: e1 d+ E3 t) }* Y
7 t$ W: N6 z  D# ~" M5 h9 g1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
' F; z# \4 X8 M2 y- d# P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ ~7 Q6 T0 D3 x/ `, |- @$ E4 n; X4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 _7 b3 @* G' f9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- d: G) B+ P4 g$ y2 L2 j0 s10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
0 v; _( ?" B/ P# t11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 ?& Y* T  R; q. S5 N* _+ X- R12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
5 _/ C# p$ k$ P' X. @' v& i16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, [9 L# a# d# r6 D5 x
! R  d' ~$ s! V( X+ F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 s$ Q3 a2 F% t! u1 ], e. M& T; O
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

# g6 ^" z3 e6 Y' t1 @5 E2 I. q毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

) D1 P/ [' c+ Z) w- L3 g3 N0 o0 T
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
# W( S( v8 }1 K
- b$ ~/ i2 A7 }  p6 T' `讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; u8 @. s8 g6 P6 B( w. r座位有限(20人) ，欲报从速

4 W; |/ X# v4 H( S, U联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688